Как подключить интернет-банкинг — 4 простых шага + полезные советы по безопасному использовании системы

Возможности интернет-банкинга

Настало то время, когда возможности банковских систем стали практически безграничными. Сейчас без проблем можно пользоваться финансовыми услугами, вообще не посещая офисы банков. Это просто не нужно, все проводится через интернет.

Если рассматривать, что такое банкинг, то это система дистанционного клиентского обслуживания, которая дает доступ к личным картам и счетам и управлению ими. После регистрации в интернет-банкинге можно сразу:

• оплата коммунальных услуг со своих счетов. Причем реквизиты практически всех коммунальщиков уже внесены в систему. Нужно только найти оператора и внести свои клиентские реквизиты;
• оплата мобильного телефона, интернета, телевидения;
• переводы на любые банковские счета и карты, как физическим лицам, так и юридическим;
• оплата любых кредитов и займов;
• открытие и пополнение вкладов напрямую со своего счета;
• блокировка карт в случае их утери или кражи. Это защитит средства от хищения;
• подача заявок на кредитные продукты. Некоторые банки в этом случае готовы выдать кредит удаленно, просто переведя деньги на счет клиента;
• заказ выписок, отслеживание движения средств по счетам;
• оформление различных дополнительных услуг. Например, страховок или заказ кредитной истории;
• оплата штрафов, налогов, государственных пошлин.

Это основные, но не все операции, проводимые через веб-банкинг. Самое главное — возможности интернет банкинга доступны круглосуточно и везде, где есть выход в интернет. Клиент всегда может держать руку на пульсе, отслеживая состояние расчетного счета и операции по ним.

Изначально банки брали плату за пользование банкингом. Сейчас же сервис всегда предоставляется бесплатно.

Люди пользуются банкингом для оплаты различных услуг. При выполнении операции обращайте внимание на размер комиссионных. Многие операции выполняются бесплатно. Многие, но не все. При выполнении платежа сервис всегда укажет, сколько будет списано в итоге со счета. Переводы внутри одного банка всегда проводятся без комиссии.

Скачать М-Банкинг

Приложение M-Belarusbank доступно для скачивания в соответствующем, операционной системе пользователя, магазине или на сайте компании в специальном разделе.

• файл для Андроид версии не ниже 2.0 доступен в приложении Google Play;
• установщик для телефонов Apple на iOS выше 6.0 в AppStore.

M-BelarusbankDeveloper: Mobicon-Media Ltd.Price: Free‎M-BelarusbankDeveloper: AKTSIONERNY SBEREGATELNY BANK BELARUSBANK (OAO ASB BELARUSBANK, OAOPrice: Free

Перед установкой необходимо убедиться в том, что параметры устройства позволяют пользоваться программой.

М-Банкинг от Беларусбанка решение, которые позволяет держателям пластиковых карт учреждения оперативно проводить финансовые операции с использованием своего смартфона, контролировать остатки денежных средств и формировать необходимые отчеты. Клиент может использовать ресурс круглосуточно находясь в любой точке мира.

Платежи и тарифы

Все банковские платежи совершаются через личный кабинет интернет банкинга, кроме оплаты кредитов онлайн. В будущем РНКБ предоставит и такую услугу для физлиц.

С действующими тарифами ознакомьтесь в отделении банка либо на его официальном сайте.

Ограничения на платежи в интернет банке РНКБ:

• По платежам-расходам типа связи, интернета, игр, оплаты товаров и услуг, перевод на электронные кошельки, на переводы в другие банки лимит на 1 операцию – 15 тыс. руб., в день можно провести до 10 таких операций.
• Пополнять карту и оплачивать покупки в разделе «Путешествия» можно на 150 тыс. руб. в день, а предел операции – 15 тыс. руб.

Возможности системы

Подключив интернет банк РНКБ, вы сможете:

• Проверить счет или баланс карты, просматривать историю операций, заказывать и получать в удобном формате выписки за периоды, либо по определенной статье расходов.
• Давать поручение на выпуск новых карт.
• Открывать, пополнять, изменять условия и закрывать банковские вклады. Повышенная ставка – комплимент от банка для онлайн-клиентов.
• Переводить деньги между своими счетами и картами, и клиентам сторонних российских банков.
• Оплачивать услуги и товары в интернете.
• Пополнить мобильный, заплатить за интернет и ТВ, запрашивать выписку по операциям с разбивкой по характеру платежа. Например, справку о коммунальных платежах.
• Настраивать свои траты в соответствии с начислениями средств, создавать шаблоны и расписание переводов.

Регистрация в системе интернет-банкинга

h2<dp>2,0,0,0,0—>

Чтобы гарантированно получить доступ к регистрации на сайте банка, нужно официально стать официальным клиентом финансового учреждения. В подавляющем большинстве случаев для этого достаточно оформить любой банковский продукт. Профиль регистрируется на указанный клиентом адрес личной электронной почты или актуальный номер телефона. Второй вариант надежнее, поскольку для авторизации обычно используется подтверждение по SMS.

p, blockquote<dp>12,1,0,0,0—>

Адреса e-mail банк может использовать для рассылки информационных уведомлений. Конфиденциальные данные запрещается распространять по почте, но финансовые учреждения вправе использовать указанный клиентом телефон для предоставления временных паролей или ПИН-кодов.

p, blockquote<dp>13,0,0,0,0—>

Алгоритм регистрации в системе онлайн-банкинга:

p, blockquote<dp>14,0,0,0,0—>

1. Заказ любой банковской услуги.
2. Предоставление персональных сведений.
3. Внесение информации о клиенте в базу данных.
4. Регистрация по номеру телефона.
5. Предоставление адреса e-mail.
6. Изменение базового пароля.
7. Авторизация на сайте.
8. Ввод пришедшего по SMS кода.

Клиент входит в систему интернет-банкинга, используя указанный при заполнении заявки номер телефона и уникальный пароль от учетной записи. Если данные изменились по тем или иным причинам, нужно обратиться в банк. Например, после потери или кражи телефона, эксперты советуют без промедления заблокировать расчетные счета. Сделать это можно по номеру горячей линии или путем посещения ближайшего отделения обслуживающей организации.

p, blockquote<dp>15,0,0,0,0—>

Логины и пароли для авторизации обновляются в случае:

p, blockquote<dp>16,0,0,0,0—>

• Потери телефона.
• Взлома электронной почты.
• Изменения паспортных данных.
• Утечки сведений из баз данных банка.
• Успешных хакерских атак.
• Передачи информации в руки злоумышленников.

Чтобы внести изменения в исходные настройки интернет-банкинга, клиенту следует с паспортом и заключенным договором обратиться к уполномоченному сотруднику финансового учреждения. Если обновление исходных сведений заранее запланировано сторонними, внести новую информацию может любой работающий в банке менеджер. В случае потери доступа к профилю на сайте вследствие различных противозаконных действий злоумышленников, придется привлечь представителей службы безопасности обслуживающей организации. Обратиться следует также в правоохранительные органы.

p, blockquote<dp>17,0,0,0,0—> </dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp>

Подключить Беларусбанк

Для подключения Беларусбанка необходимо:

• Иметь карту банка.
• Подключить интернет банкинг через интернет или в банке и зарегистрироваться в Беларусбанке.

На 1 клиента – 1 учетная запись.

Через банк

При обращении в банк выберите любой, ближайший к вам. Удобный поиск филиалов для подключения находится на сайте.

После первого входа в банкинг смените стандартный пароль.

Стоимость регистрации интернет банкинга 0,5 белорусских рублей и 0,5 рубля за выдачу карты кодов.

Регистрация через интернет

А также можно подключиться банинг через онлайн-заявку (регистрацию через Интернет). У вас должна уже быть карточка от банка.

1. Перед подключением банкинга почитайте дополнительную информацию.
2. Примите оферту.
3. Введите свои данные.
4. Для подключения Беларусбанка добавьте карту. Срок ее действия должен быть не менее 1 месяца. Она не должна находиться в стоп-листе или заблокирована. При добавлении одной карты автоматически добавятся остальные, которые записаны на это имя.
5. Введите адресные данные, куда будет доставлена карта кодов. Доставка 10 рабочих дней через Белпочту только по РБ. При указании неверных данных средства не возвращаются. При несовпадении данных обращайтесь в ближайшее отделение банка.
6. Выберите логин. Нажатием на «Проверить логин» вы узнаете свободно ли имя. Логин должен быть 3–20 символов, содержать только цифры, латинские буквы и символы («.», «,», «_»).
7. В той же форме заполняем пароль, секретный вопрос и ответ. Вопрос и ответ используется при общении с оператором для подтверждения личности, например, при разблокировке в системе.
8. Выбираем карточку для оплаты подключения и регистрации. Здесь же можно распечатать чек.
9. Получаем уведомление о подтверждении регистрации.

При возникновении проблем при подключении звоните по телефону службы поддержки Беларусбанка 147.

Стоимость регистрации 1,5 белорусских рубля и 0,5 рубля за выдачу карты кодов.

Как зарегистрироваться в мобильном банкинге

Начать использовать функционал приложения необходимо после его установки на платформу смартфона пройти процедуру регистрации: для устройств на базе Android через СМС или Интернет на выбор, а на других только использования сети передачи данных.

Чтобы подключиться услуге М-Банкинг необходимо:

• являться держателем банковской пластиковой карточки;
• установить мобильное приложение банка;
• предварительно зарегистрировать услугу SMS-Банкинг в инфокиоске или интернет-банкинге ОАО «АСБ Беларусбанк» (получить Пароль (пять символов) доступа к услуге SMS-банкинг на чеке или в SMS-сообщении после регистрации);
• подключить у своего оператора связи услугу мобильного интернета и настроить свой телефон для работы в интернете:

Номера контактных центров:

МТС	0890
Velcom	411
life:)	909

Переходим к процедуре регистрации.

Через интернет-банкинг Беларусбанка

Сперва регистрируем услугу смс-банкинга (она бесплатна):

1. Войти в личный кабинет банкинга.
2. Перейти в раздел «Счета», «Счета с карточкой», «Дополнительные услуги», «SMS-банкинг»,«Регистрация».
3. Далее к вам на телефон придет смс с  5-значным паролем.
4. Пока оставим этот пароль, он пригодиться при активации пакета.

Читайте также:  Как оплатить кредит Беларусбанка: через интернет-банкинг, ерип, инфокиоск — пошаговая инструкция

Устанавливаем официальное мобильное приложение Беларусбанка.

Переходим к активации м-банкинга:

1. Запустить приложение и перейти в пункт меню.
2. Кликаем на иконку меню и выбираем «Настройки».
3. Для работы со счетами и платежами регистрируем свое устройство.
4. После перехода появится окно с пользовательским соглашением, его нужно изучить и принять.
5. Придумываем ключ доступа.
6. Указываем номер мобильного телефона.
7. Вводим 4-х значный код подтверждения.

Привязка телефонного номера без соблюдения указанных условий не позволит использовать приложение для работы с действующими картами клиента.

1. После подтверждения паролем из СМС приложение становится доступно для использования, и клиент может приступать к привязке платежных инструментов.
2. Добавляем карту для работы со счетами и платежами, жмем «Добавить сейчас».
3. Выберите название для вашей карточки.
4. Активируем пакет для работы с картой.
5. Вводим ваш пароль от SMS-банкинга — его вы получали на телефон при подключении данной услуги.
6. Выбираем подходящий пакет для активации. Всего их четыре:

• разовый – 5 копеек за каждую операцию;
• экономный – 65 копеек за 30 дней;
• базовый – 85 копеек за 30 дней;
• полный – 1,45 белорусских рублей за 30 дней.

1. Жмем «Активировать».
2. Поздравляю, вы успешно активировали и зарегистрировали М-банкинг.

Через инфокиоск

Для подключения М-банкинга через инфокиоск ОАО АСБ Беларусбанка, необходимо:

1. Выбрать «Сервисные операции».
2. Перейти в подраздел «SMS-банкинг».
3. Выбрать опцию «Активация SMS-банкинга».

Если используется смартфон с поддержкой нескольких сим карт, М-Банкинг будет привязан к той, которая указана как основная. В этом случае и пластиковая карточка, также должна быть подвязана к этому телефонному номеру.

Как зарегистрироваться?

В интернет банке РНКБ есть 2 способа регистрации: саморегистрация и обращение в банк.

Первый способ:

Чтобы подключить интернет банк РНКБ, обратитесь в любое его отделение, где консультант примет ваше заявление и проведет первичную регистрацию в интернет банкинге. Вам присвоят пароль и логин. Пароль можно поменять в личном кабинете.

Особенность интернет банка: для частных лиц доступно хранение всех сертификатов электронной подписи, кличей и паролей на USB-токене. Устройство обеспечит дополнительную безопасность вашим средствам.

Войти в личный кабинет можно с главной страницы сайта банка www.rncb.ru через блок в правой части экрана «Интернет-Банк» или со страницы www.ibank.rncb.ru.

Окончательная регистрация произойдет после введения разового пароля через смс-сообщение и постоянного, выданного вам в банке.

Второй способ:

1. Перейдите по ссылке ibank.rncb.ru
2. Выберите регистрацию нового пользователя.
3. На выбор доступна регистрация по номеру карты, по номеру кредитного договора, по номеру расчетного счета (договора вклада). Выберите и введите данные.
4. Ознакомьтесь с Правилами пользования интернет клиент банка.
5. Заполните графу «электронный адрес» и придумайте пароль.
6. Задайте проверочный вопрос и дайте ответ.
7. Укажите номер мобильного телефона.
8. Авторизуйтесь введением проверочного кода из смс-уведомления.
9. Выберите аватар для работы в системе.
10. Регистрация завершена.

Зайти в интернет банк РНКБ можно по адресу: www.ibank.rncb.ru

Что представляет собой программа

М-банкинг от Беларусбанка – это мобильное приложение, которое рассчитано на установку в смартфоны пользователей, работающие на оболочке Android версии 2.0 и выше, Windows Phone v.10 или iOS начиная с 6.0 поколения. Доступен сервис для держателей карт банка и в нем реализовано большинство популярных, среди потребителей, операций.

К программе в дальнейшем можно подключить карту любого банка, зарегистрированного и поставляющего свои услуги на территории Республики Беларусь.

Среди поставляемых функций:

• перечисление денег с карты на карту;
• использование системы платежей ЕГРИП;
• оплата коммунальных услуг;
• контроль за состоянием карточных счетов клиента;
• перевод на вкладные и накопительные счета в банке;
• операции блокировки и активации карт;
• оплаты в пользу третьих лиц и пр.

На проведение ряда операций с помощью М-банкинга накладываются ограничения, которые обеспечивают сохранность средств и безопасность пользователя или обусловлены действующими законодательными актами. Система уведомляет о действующем, на момент совершения платежа, лимитах в момент его формирования.

3. Как подключить интернет-банкинг — 3 простых шага

Подключиться к интернет-банкингу несложно. Всего 4 простых шага отделяют вас от круглосуточного доступа к вашим счетам.

Давайте пройдем их вместе!

Шаг 1. Обращаемся в банк и подаем заявку

Если вы ещё не стали клиентом какого-либо банка, то пришла пора исправить этот пробел. Проанализируйте возможности и предложения нескольких финучреждений. Почитайте отзывы пользователей. Выберите из них один, наиболее интересный по условиям, предлагаемым продуктам и услугам.

Обращайте внимание не только на наличие интернет-банка и условий по нему. Вам важны тарифы по вкладам, переводам и платежам, возможность конвертации валюты. Проанализируйте имеющиеся пластиковые карты. Ведь именно для этого вы и устанавливаете дистанционный интернет-доступ.

Определившись с финучреждением, оформите карту, подайте заявку на банкинг.

Если вы уже действующий клиент кредитной организации, то подключиться к дистанционному обслуживанию удобнее через звонок в в контакт-центр либо в онлайн-режиме.

С первым способом, думаю всё понятно. Предлагаю детально познакомиться со вторым…

Подключить интернет-банкинг онлайн смогут лишь держатели банковского пластика.

Для этого следует зайти на сайт банковского учреждения:

1. Находим специальное окошко для входа в личный кабинет банкинга. В нём нажимаем на кнопку «Регистрация».
2. В появившееся поле вводим 20-ти значный номер своей банковской карты.
3. Подтверждаем введенные данные.

Шаг 2. Получаем СМС-пароль для входа в систему

Банк тут же присылает одноразовый пароль в СМС-сообщение на номер клиентского телефона, «привязанного» к карте. Далее следует придумать логин и пароль. О том, как сформировать надёжный пароль я расскажу в конце статьи.

Шаг 3. Активируем учетную запись

Чтобы закончить регистрацию, осуществите вход в интернет-банк, введя логин и пароль в поля формы, предназначенной для входа. Нажмите кнопку «Войти».

Банк снова откликнется на ваши действия, прислав цифровой пароль для входа в виде СМС на ваш мобильный. Введите его в нужную строку, подтвердите действие.

Поздравляю, вы активировали учётную запись!

1. Интернет-банкинг — всегда онлайн

Уверена, что многим знакомо понятие интернет-банкинг. Однако наверняка найдутся и те, кто слышит о нём впервые. Либо не знает, что это такое. Чтобы суть процесса стала понятна всем, даю ключевое определение темы.

Интернет-банкинг — сервис, позволяющий пользователям распоряжаться банковскими счетами дистанционно через интернет.

Такой способ банковского обслуживания особенно востребован у держателей банковских карт: дебетовых (в том числе карт с кэшбэком и бонусами) и кредитных. Интернет-банкинг обладает неоспоримыми преимуществами перед классической схемой банковского обслуживания.

Вот некоторые из них:

• круглосуточный доступ к счетам;
• простота и удобство использования сервиса;
• платежи и переводы проводятся в режиме реального времени.

Эта услуга широко распространена не только у частных клиентов. Она востребована юрлицами и предпринимателями.

С её помощью уполномоченные лица компаний:

• просматривают выписки по счетам организации;
• формируют платёжные поручения и отправляет их на провод;
• оперативно получают информацию о движении денежных средств по счёту.

В продолжение темы рекомендую посмотреть полезное видео.

С чего начать подключение?

Сперва подключите к своему номеру телефона услугу удаленного доступа к действиям с платежными карточками – СМС-банкинг. Она бесплатна и сделать это можно как через инфокиоск, так и через интернет-банкинг.

Если вы решили воспользоваться для подключения инфокиоском, то в разделе «Сервисные операции» вам нужно перейти в подраздел «SMS-банкинг» и выбрать опцию «Активация SMS-банкинга».

В интернет-банкинге подключение осуществляется через путь «Счета» — «Счета с карточкой» — «Дополнительные услуги» — «SMS-банкинг» — «Регистрация».

Затем — вне зависимости от способа подключения — вы получаете 5-значный пароль на привязанный к карте телефон. Он нужен для подтверждения ваших действий с карт-счетом.

Как установить пароль в интернет-банкинге МТБанка

После успешного ввода кода из смс для регистрации в интернет-банкинге МТБанка необходимо установить пароль.

Придумайте сложный пароль для интернет-банкинга МТБанка. Используйте латинские буквы, верхний и нижний регистр, цифры и знаки.</span></p>

На следующем шаге необходимо ввести идентификационный номер — ваш личный номер из паспорта.

На этом регистрация закончена. Вы можете начать пользоваться всему функциями интернет-банкинга.

После регистрации в банкинге МТБанка нужно выйти из системы и выполнить повторный вход в личный кабинет МТБанка с новым паролем.</span></p>

История банкинга в России

Сложно представить, что раньше этого сервиса не было. Для любой финансовой операции, для любого платежа и перевода приходилось идти в банк, стоять в очереди, возиться с квитанциями. Теперь все это в прошлом для многих россиян. Постепенно даже пенсионеры изучают, как пользоваться интернет банкингом, причем весьма успешно.

Если рассматривать появление банкинга в целом, то возник он в начале 80-х, но не в России. Первым сервис опробовали жители США. Но изначально он был доступен только вкладчикам (отслеживание состояния счета), но постепенно в него добавились функции переводов.

Полноценный онлайн-банк, каким мы сейчас его видим, был разработан американским банком Bank of America. Это случилось в начале двухтысячных. После успешного внедрения системы другие банки стали брать пример с Bank of America и тоже разрабатывать аналогичные сервисы, ролуч широкий клиентский спрос.

Подобие современного банкинга впервые появилось в Гута Банке. Сначала это был телефонный сервис управления услугами, но после компания разработала уже сам интернет-банк. Всего годом ранее первый онлайн-банкинг запустил Автобанк.

Среди именитых банков первый систему запустил Ситибанк в 2002 году. Именно тогда он стал оказывать в РФ услуги физическим лицам, и при заключении договоров им сразу предлагали подключение к системе. Его примеру вскоре последовал Альфа-Банк, создав один из лучших банкингов — Альфа-Клик.

Известный всем клиентам главного банка страны Сбербанк Онлайн появился только в 2009 году. В этом же году был запущен Телебанк ВТБ24.

6. Какие банки предлагают услугу интернет-банкинга — обзор ТОП-3 популярных

Традиционно вашему вниманию я представляю мини-обзор банковских учреждений, предлагающих самые лучшие услуги и продукты.

Сегодня речь пойдет о 3-х российских банках, у которых, по отзывам многих пользователей, самые удобные и надежные интернет-банкинги.

1) Тинькофф Банк

Тинькофф Банк — онлайн-банк на 100%. Здесь нет офисов и отделений. Все операции совершаются полностью дистанционно.

Такой приём позволяет Банку занимать лидирующие позиции на банковском рынке России. Интернет-банкинг учреждения, по мнению Markswebb Rank&Report, признан самым эффективным в РФ.

С его помощью пользователи, юридические и физические лица, могут открывать счета и депозиты, запрашивать выписки, проводить платежи и переводы.

2) Сбербанк

Сбербанк, пожалуй, самый крупный и известный российский банк. Это универсальное финучреждение, предлагающие своим клиентам, частным лицам и представителям бизнеса, все виды банковских услуг и продуктов.

Большое внимание Сбербанк уделяет дистанционным технологиям, в частности, развитию интернет-банкинга. По результатам исследования e-Finance User Index 2016 Сбербанк-Онлайн насчитывает 28 млн пользователей.

Открыть счёт, вклад, инвестировать временно свободные средства, рассчитаться по налогам и коммунальным услугам — всё это теперь можно делать онлайн.

3) Банк Открытие

Банк Открытие — крупнейший частный банк в РФ.

Интернет-банкинг этого финучреждения работает в режиме одного окна, экономя время своих клиентов, давая возможность выгодно открыть расчётные счета, провести расчёты за товары/услуги.

Причём для вновь созданных юрлиц имеются льготные тарифы:

№	Наименование услуги	Стоимость
1	Открытие расчётного счёта
2	Подключение к интернет-банку
3	Обслуживание	3 мес. бесплатно

Используемые источники:

• https://brobank.ru/banking/
• https://ibanking.by/m-banking-belarusbank
• https://hold-credit.com/internet-banking/rnkb
• https://oplatezhah.com/stati/internet-banking-registratsiia-preimushhestva-i-bezopasnost/
• https://ibank-asb.ru/podklyuchenie-belarusbank
• https://hiterbober.ru/businessmen/kak-podklyuchit-internet-banking.html
• https://finbelarus.com/m-banking-belarusbank-vhod-v-sistemu/
• https://mtb-cabinet.ru/registration/