Альфа банк эквайринг — тарифы для предпринимателей в 2020 году

Преимущества

Создание сайта или интернет-магазина, 1 год обслуживание сайта и CRM на 1 год — бесплатно

10 000 руб на первую рекламу в Яндекс.Директе при пополнении кабинета минимум на 3 500 руб

Удвоим бюджет на первую рекламу в Одноклассниках и Вконтакте (максимальная сумма бонуса — 50 000 руб)

А еще подарим много полезных сервисов для развития бизнеса после открытия счета.

Расчетно-кассовое обслуживаниеТарифы на РКООнлайн заявка на РКОБесплатный тариф на РКОРКО для ОООРКО для малого бизнесаРКО для юридических лицРКО для ИПРКО для предприятий и организацийКассовое обслуживание

Эквайринг Альфа: стоит ли подключать

Подключение безналичной оплаты обеспечит эффективное развитие вашего бизнеса. Эквайринг увеличивает объем продаж, так как он удобен для клиентов, предпочитающих безналичную оплату и гораздо активнее пользующихся банковскими картами, чем наличностью. Продажи могут вырасти в среднем на 20—30 %, разбег обуславливается регионом и видом деятельности.

Также к преимуществам можно отнести перечисленные ниже возможности.

1. Активное использование безналичных денег облегчает работу кассирам и бухгалтерам, снижает затраты на инкассацию. Покупки будут оформлены гораздо быстрее, так как не потребуется пересчитывать деньги и искать сдачу.
2. Оплата банковскими картами защитит от получения фальшивых денег, а также от их кражи из кассы.
3. Подключение услуги дает возможность участвовать в программах лояльности банка (например, получать кешбэк или скидки) и привлекать новых покупателей.
4. Позволяет принимать платежи любых популярных платежных систем: Visa, MasterCard, Maestro, МИР. Также доступна оплата с электронных кошельков или через систему бесконтактных платежей – Apple Pay, Android Pay, Samsung Pay.

Чем больше способов расчета, тем комфортнее покупателям оплачивать покупки.

Подпишись на наш канал в Яндекс Дзен — Онлайн-касса!Получай первым горячие новости и лайфхаки!

Подключение и оформление документов на сайте банка

Чтобы подключить услугу эквайринга, нужно:

1. Оставить заявку на сайте Альфа-банка. Для этого перейдите в раздел «Малый бизнес и ИП», а потом – в раздел «Эквайринг».
2. Заполнить форму для подачи заявки. В ней нужно указать номер мобильного телефона и есть ли расчетный счет в банке.
3. В течение дня или на следующий день позвонит менеджер банка, чтобы уточнить все условия эквайринга. Ему можно задать вопросы относительно тарифов, сроков подключения и других важных моментов.
4. Менеджер попросит собрать пакет документов для отправки в банк.
5. После этого нужно дождаться ободрения заявки. Если проблем с кредитной историей не было, а ежемесячный оборот соответствует норме банка, то проблем не будет.
6. После одобрения заявки нужно договориться с работником банка о встрече и установке терминала.

Договор о предоставлении услуг интернет-эквайринга Альфа-Банка и остальные документы, требующиеся для его подписания в формате .pdf: скачать [872 КБ].

В этом файле также содержится информация об обслуживании и расторжении договора, включая образец заявления на расторжение.

Рекомендация! После подписания договора и установки аппаратуры следует провести первый тестовый платеж, чтобы удостовериться в исправности оборудования.

Альфа банк эквайринг тарифы

По услуге эквайринг тарифы для ИП или ООО разные. Иногда договор заключается на индивидуальных условиях. Условия зависят от вида эквайринга и оборотов, которые проходят через терминалы.

Тарифы для ООО

1. Торговый

• прием платежей от 100 до 200 тысяч рублей – комиссия 1%;
• платежи банковскими картами от 200 до 500 тысяч рублей – комиссия 2,1%;
• платежи от 500 тысяч рублей – комиссия 1,9%.

1. Интернет

• платежи поступают на счёт продавца в течение одного рабочего дня – комиссия 2,4%;
• платежи поступают после покупки – комиссия 3,5%.

1. Мобильный

• Для мобильного эквайринга предусмотрена комиссия от банка – 2,5-2,75%.

Тарифы для ИП

Установить терминалы для оплаты товаров и услуг индивидуальным предпринимателям можно по другим тарифам:

1. Торговый

• оборот 300-500 тысяч рублей – 2,1% (до 300 тысяч – дополнительно комиссия 490 рублей за каждый терминал);
• от 500 тысяч рублей – 1,9% (до 500 тысяч – дополнительно 790 рублей за каждый терминал).

1. Интернет

• зачисление в течение одного рабочего дня – 2,4%;
• мгновенное зачисление – 3%.

1. Мобильный

• мобильный эквайринг для ИП не имеет ограничений по обороту. Взимается единая комиссия от 2,5%;
• абонентская плата отсутствует. Единственное требование – покупка оборудования Pay Me.

Стоимость оборудования

Бизнес выбирает один из тарифов, и договор закрепляет, какой оборот будет проходить через терминалы. Если сумма меньше, то взимается дополнительная плата.

Помимо комиссии бизнес должен оплатить терминал. Для эквайринга банк предлагает POS терминалы Pay Me. Они совместимы с техникой, работающей на платформе Android и IOS и взаимодействуют с ней по Bluetooth.

Стоимость такого устройства составляет 8700 рублей. Если клиент хочет поставить несколько, он получает скидку на покупку. Она рассчитывается индивидуально.

Интернет-магазин

Прием оплат через платежный модуль

Установите на сайт платежный плагин для вашей CMS и принимайте оплату.

• Прост в установке
• Не требует дополнительной разработки
• Информирует CMS об успешных оплатах

Полноценная интеграция с API банка

Воспользуйтесь API банка для получения полного функционала::

• Платеж в один клик
• Автоплатежи
• Холдирование средств без комиссии
• Прием оплат по Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay
• Продажа через онлайн кассу, соблюдение ФЗ-54
• Процессинг продаж авиабилетов
• Агрегаторская схема
• Прием оплаты в мобильных приложениях

Прием оплат с помощью платежного виджета

Добавьте на сайт небольшой скрипт и принимайте платежи.

• Работает на «самописных» сайтах
• Оплата в всплывающем окне
• Оптимизирован под любые устройства

Личный кабинет на сайте Альфа Банк для эквайринга

«Альфа-Бизнес Онлайн» — личный кабинет на сайте финансово-кредитной организации, предусмотренный для эффективного управления бизнесом. Логин и пароль для входа вы получаете при открытии расчетного счета для юридического лица или ИП. Они приходят в SMS-сообщении после заключения договора об обслуживании. Личный кабинет доступен с любого устройства, подключенного к сети, — телефона, планшета или ПК. Среди возможностей персонального рабочего пространства на сайте банка:

• подписание договоров и платежей с помощью электронного ключа с криптозащитой (USB-токен);
• оповещение о платежах, расходных операциях, задолженностях, сроках оплаты по договорам и прочих бизнес-процессах;
• отправка напоминаний контрагентам об оплате задолженности;
• синхронизация с «облачными» сервисами, например, 1С;
• мгновенное переключение между счетом и компаниями, с которыми вы сотрудничаете;
• получение информации о финансовых операциях в режиме реального времени;
• интеграция личного кабинета Альфа-Банка с системой эквайринга и получение статистики о платежах.

Настроить личный кабинет под требования бизнеса и подключить к нему статистику по всем принятым безналичным платежам вам помогут сотрудники банка.

Читайте также:Онлайн-касса с эквайрингом под ключ: поэтапная установка, как работает

Интернет-эквайринг Альфа Банк: в чем выгода?

Услуги, оказываемые через интернет, продолжают развиваться сверхвысокими темпами, и в первую очередь это касается бизнеса в сфере интернет-торговли. Уже не столь важно, что вы продаете, — бытовую технику или обучающие курсы, — успех зависит от того, как вы это делаете.

Главным определяющим фактором в розничной торговле всегда был и остается клиент, а сегодня он выбирает мобильность, доступность 24/7, оплату онлайн. Все эти требования бизнесмен может учесть, обеспечив в своем интернет-магазине эквайринг от Альфа-Банка.

Компания ориентируется также и на удобство предпринимателя. Здесь важна не только скорость принятия решения, но и контроль, который клиенты могут осуществлять через личный кабинет. В нем можно управлять конверсией платежей, отслеживать переходы на форму оплаты и получать общую статистику транзакций.

Вы можете выбрать как стандартный пакет, так и специальный кейс, разработанный под требования вашего бизнеса.

Например, для продажи авиабилетов важна «длинная запись» (расширенный перечень информации о купленном билете — Ф. И. О. пассажира, номер и время рейса, страна и город прибытия и прочие параметры) и зачисление день в день, а для постпоставки товара требуются двухстадийные платежи. Если бизнес работает с предприятиями сферы ЖКХ, связанными с интернетом и связью, предусмотрены рекуррентные платежи, когда клиент настраивает автоматическое списание средств со счета для погашения задолженности. В случае, когда полная интеграция не требуется, целесообразно выбрать простой вариант выставления счета на e-mail.

Благодаря собственному процессинговому центру клиенты банка не переплачивают за сервис. Также он берет на себя все технические вопросы, связанные с подключением:

• настройка платежного шлюза;
• предоставление удобного API;
• установка плагина для любой популярной интернет-платформы (1С-БИТРИКС, WordPress, Joomla!, HostCMS, MODX и прочие).

Интернет-эквайринг от Альфа-Банка использует все системы безопасности для защиты платежных операций — 3D Secure, MasterCard SecureCode, ANTI Fraud, Verified by Visa.

Читайте также:Эквайринг — что это такое

Условия подключения интернет-эквайринга Альфа Банк

Альфа-Банк помогает развитию онлайн-бизнеса, если только его деятельность не противоречит законодательству РФ. Запрет налагается на:

• сбыт наркотических и отравляющих веществ;
• сбыт БАДов и лекарственных препаратов, не прошедших сертификацию;
• товары и услуги для взрослых;
• продажу спиртосодержащей и табачной продукции;
• реализацию оружия и боеприпасов;
• нелегальную торговлю антиквариатом, драгоценными камнями, металлами и изделиями из них.

Для остальных сфер бизнеса Альфа-Банк готов предоставить услуги эквайринга по единой ставке — 2,4% (при условии зачисления денежных средств в течение суток с момента проведения оплаты). Также предусмотрено мгновенное зачисление денег на расчетный счет клиента, если согласованный с ним размер комиссии составляет 3,5%.

Вам будет интересно: Эквайринг от «Сбербанка»: условия подключения

Как подключить эквайринг от Альфа Банк для интернет-магазина

Преимущество эквайринга для интернет-магазина от Альфа-Банка в том, что клиент может самостоятельно подключить и настроить безналичную оплату на сайте. То есть вам не придется вызывать специалистов, что требует определенных затрат. Для подключения нужно выполнить следующие шаги:

1. Связаться со специалистом банка и получить данные для входа на тестовый сервер.
2. Определиться с платежной страницей, которую будете применять в дальнейшем.
3. Выполнить интеграцию сайта с системой эквайринга согласно инструкции.
4. Убедиться, что деятельность сайта не противоречит требованиям банка к сайту или мобильному приложению.
5. Проверить интеграцию путем проведения тестов, предусмотренных алгоритмом подключения к платежному шлюзу.

Если вы желаете настроить безналичную оплату без доработки сайта, воспользуйтесь тарифом «Интернет-эквайринг Лайт». Оплата в этом случае происходит следующим образом. Клиент заказывает товар и вводит свой e-mail в заявку, а вы получаете уведомление о покупке и подтверждаете этот факт. Система направляет клиенту письмо со ссылкой на адрес платежной платформы, через которую покупатель производит расчет за приобретенный товар или оказанную услугу.

Деньги перечисляются на ваш расчетный счет, как и в случае со стандартной процедурой проведения транзакций. Этот вид интернет-эквайринга от Альфа-Банка подходит для микробизнеса за счет экономии средств на технической доработке сайта. Комиссия составляет 2,75 %. При интеграции системы безналичной оплаты с сайтом вы получите доступ к таким функциям:

• мгновенные платежи в одно касание;
• продажа согласно требованиям закона о применении контрольно-кассовой техники (вам не придется подключать дополнительные сервисы для отправки чеков покупателю и в налоговую службу);
• оплата через мобильные приложения;
• подключение автоплатежей и их настройка со стороны клиента.

Это не исчерпывающий список функций, доступных при обслуживании в Альфа-Банке.

Интернет-эквайринг

Если предприниматель имеет интернет-площадку для торговли, ему подойдет интернет-эквайринг. Процедура проведения платежей проходит так:

1. Клиент оплачивает покупку на сайте. Обычно напротив товара или услуги можно увидеть кнопку «Купить» или «Оплатить». После этого нужно выбрать систему платежей, к которой карта относится.
2. На некоторых сайтах предусмотрена система защиты покупателя. После отправки данных с карты клиенту на телефон приходит СМС, в котором сообщается код подтверждения. Нужно ввести его в отведенное поле, открывшееся на сайте, и подтвердить платеж.
3. Деньги со счета покупателя поступают в магазин не сразу. Сначала они отправляются в банк, а на следующий день поступают предпринимателю. Уже с вычетом комиссии банка.

При подписании договора за интернет-предпринимателем закрепляется личный код. Он нужен для установки ограничений по финансовым операциям за день.

Ограничения устанавливаются на день и на одну операцию. Количество проводимых операций за день с одного платежного инструмента также ограничено.

В таблице ниже представлены все виды ограничений:

Услуга	Лимит на одну операцию	Лимит в рублях за день	Лимит операций по одной карте
Мобильная связь	30 000 рублей	200 000 рублей	3
Косметика, включая духи и другую парфюмерию	50 000 рублей	200 000 рублей	3
Логистика	100 000 рублей	500 000 рублей	2
Компьютеры и их запчасти	200 000 рублей	500 000 рублей	2
Отели/гостиницы	500 000 рублей	1 000 000 рублей	2

Интернет-эквайринг имеет несколько преимуществ:

• большой опыт работы с клиентами – на рынке банковских услуг более 13 лет;
• простота использования сервиса – на сайте можно оплачивать товары и услуги картами популярных платежных систем: Visa и MasterCard;
• нет технической интеграции – делать перенастройку сайта не нужно;
• индивидуальный дизайн платежной формы – индивидуальный фирменный стиль магазина.

Также интернет-эквайринг дает предпринимателям дополнительные возможности:

1. Клиент платит за товар сразу. Тот же принцип используется при заказе товаров на Али Экспресс. Сначала покупатель оплачивает покупку, а потом продавец отправляет товар. Это защищает владельцем интернет-магазинов от недобросовестных клиентов.
2. Продавец получает деньги быстро. Средства поступают на счет уже на следующий день.
3. Повышается лояльность клиентов. Покупатель оплачивает товар сразу и забывает о финансовых вопросах в виде доставки. Ему остается лишь получить посылку.
4. Магазины, подключившие интернет-эквайринг, могут сотрудничать с другими партнерами и расширять географию торговли. Отправлять посылки можно в другие города и страны.

Интернет-эквайринг подходит не только для крупных предприятий, но и для небольших ИП.

Виды поддерживаемого эквайринга

Принимайте оплату по банковским картам Visa, MasterCard и МИР на своем сайте. Подключите интернет-эквайринг для приема платежей на сайте Альфа-банка или в мобильном приложении.

Банк предлагает подключить три вида эквайринговой услуги:

• торговый;
• интернет;
• мобильный.

Торговый эквайринг нужен для ведения продаж в торговых учреждениях. Осуществляется с помощью специальных POS-терминалов. К нему также можно отнести и мобильный эквайринг. От торгового он отличается тем, что продавец может приезжать к клиенту на дом или в офис и производить безналичную оплату на месте.

В этом ему помогают переносные m-POS терминалы. Их можно подключить к телефону или планшету. Оплата проходит через мобильное приложение.

Мобильный терминал Pay Me

Интернет-эквайринг от Альфа банка нужен владельцам онлайн-бизнеса: интернет-магазинам, сайтам по продаже билетов, гостиницам (отелям) и другим торговым площадкам.

Платежи происходят в онлайн-режиме. Клиенту нужно лишь выбрать систему платежей, ввести номер карты и подтвердить платеж вводом специального кода, который приходи по СМС.

Торговый эквайринг Альфа Банк: преимущества обслуживания

Торговый эквайринг позволяет принимать платежи через POS-терминалы, установленные в точке продаж. Мы уже говорили о преимуществах системы безналичной оплаты в целом, сейчас разберем конкретные моменты, которые говорят в пользу торгового эквайринга от Альфа-Банка:

• предоставление бесплатного оборудования при соблюдении ряда условий, о которых мы расскажем ниже, поэтому вам не придется покупать терминал отдельно (вся техника оснащена модулями для считывания радиочастотных меток, что обеспечивает быструю бесконтактную оплату с карты или телефона);
• зачисление на расчетный счет не позднее следующего рабочего дня после проведения транзакции;
• выбор подключения к интернету (Ethernet, Wi-Fi, GSM — 2G/3G/4G);
• бесплатная корпоративная карта VISA Альфа-Cash Лайф (при получении первой карты, за выпуск последующих плата взимается);
• открытие счета без визита в банк (3 месяца бесплатного обслуживания при одновременной оплате за 9 месяцев);
• бесплатные интернет-банкинг и мобильный банк для получения информации по счетам и движению денежных средств, полученных за реализацию товаров или услуг путем безналичной оплаты;
• создание сайта под ключ для успешного развития вашего бизнеса, привлечения дополнительных клиентов и инвестиций (первая реклама на площадках партнеров банка будет бесплатной).

Что касается стоимости обслуживания, то на 13 апреля 2019 года комиссия составляет 2,1 % от суммы транзакции, если сумма ежегодного оборота на единицу техники менее 500 000 рублей (оборот безналичных средств на предприятии). Если сумма выше, процентная ставка уменьшается до 1,9 %.

При подключении первого тарифа (2,1 %) банк поставляет оборудование бесплатно только в том случае, если средний оборот на единицу техники составляет не менее 200 000 рублей. Если сумма меньше, организация берет комиссию в размере 490 рублей ежемесячно за каждый установленный POS-терминал.

При подключении второго тарифа (1,9 %) оборудование будет бесплатным, если оборот безналичных средств превышает 500 000 рублей. При уменьшении суммы вам придется вносить 790 рублей ежемесячно за каждый аппарат.

Себестоимость эквайринга составляет не менее 1,5 %. Комиссионная ставка зависит от уровня вложений в технологии и разработку платформ. Также учитываются затраты на содержание серверов, осуществляющих обработку всех транзакций. Компания покрывает все эти расходы  за счет комиссии на прием оплаты с банковской карты. Кроме этого при расчете процента учитывают экономическую ситуацию и изменения в законодательстве. Часть вырученных денег банк использует в качестве преференции для клиентов: на кэшбэк и выпуск бесплатных карт.

В рамках договора Альфа-Банк обязуется:

• установить оборудование для приема пластиковых карт;
• обучить сотрудников предприятия работе с оборудованием и порядку приема карт;
• предоставить консультационные услуги;
• обеспечить бесперебойную работу оборудования, его ремонт и замену;
• своевременно производить расчеты по совершенным операциям.

Подать заявку на подключение услуги можно онлайн на сайте организации.

Эквайринг от Альфа банка

Услуга эквайринга – способ безналичной оплаты товаров или услуг с помощью банковской карты. Это удобно и для покупателей, и для продавцов. Обслуживание занимает меньше времени, а платежи становятся более безопасными. Бизнес, который подключил услугу эквайринга, более привлекателен для клиентов, и в среднем его оборот увеличивается на 20-30%.

Преимущества эквайринга

Подключение эквайринга через Альфа банк для ООО или ИП имеет несколько преимуществ:

• деньги мгновенно поступают на счёт;
• можно контролировать операции и остаток средств в любое время суток;
• операции проходят безопаснее;
• личные данные лучше защищены;
• бесплатная техподдержка и консультация по работе терминала.

Банк обеспечивает бесплатную установку оборудования, проводит обучение сотрудников и предоставляет техническую поддержку на протяжении всего срока действия договора. При необходимости банк берёт на себя ремонт или замену. По запросу он предоставляет отчётность по проведённым операциям.

Если бизнесмен думает о преимуществах эквайринга и терминала, он должен обратить внимание, что:

• установка терминала – это снижение затрат на инкассацию и уменьшение нагрузки на кассиров и бухгалтеров;
• участие в программах лояльности от банка;
• работа с платёжными системами Visa, MasterCard или МИР и оплата через систему бесконтактных платежей Android Pay, Apple Pay или Samsung Pay;
• защита от фальшивомонетчиков.

Особенности эквайринга

Альфа банк для клиентов – это:

• 13 лет работы, надёжность и стабильность;
• риск потери средств сведён к минимуму;
• контроль расходов при обращении к менеджеру банка;
• оплата по телефону;
• транзакции SecureCode или 3D-Secure;
• настройка автоплатежей.

Банк предлагает возможность подключить дополнительные сервисы. Это:

• оплата услуг в иностранной валюте;
• проведение платежей через приложение или социальные сети;
• предоставление покупателям мгновенных кредитов.

Кроме того, Альфа банк даёт круглосуточный доступ в личный кабинет, делает спецпредложение по 3 месячному бесплатному обслуживанию при единовременной оплате за 9 месяцев и на начальном этапе предлагает бесплатную рекламу у партнёров.

Требования к компании

Законодательство установило определённые требования к установке эквайринга, поэтому Альфа банк не рассматривает заявки от компаний, если они:

• Продают отравляющие или наркотические препараты, БАДы или лекарства без лицензии.
• Продают оружие без лицензии.
• Занимаются незаконным сбытом драгоценных металлов, предметов антиквариата и т.д.
• Специализируются на продаже товаров 18+.
• Сбывают табак или алкоголь.

Виды эквайринга

Для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц в банке можно подключить три вида эквайринга:

1. Торговый.
2. Мобильный.
3. Интернет.

Они имеют разное назначение, поэтому определиться с видом подходящего будет несложно.

Интернет эквайринг Альфа банка

Здесь для проведения оплаты требуются специальные приложения и терминалы. Операция напрямую проходит между продавцом и покупателем, но через процессинговую компанию, которая защищает транзакции от мошенников.

Оплата принимается через специальную форму на сайте, через соцсети или мессенджеры. Другой способ – установка модуля приёма платежей, интернет интеграция или API.

Также бизнес может воспользоваться услугой «Интернет эквайринг лайт». В данном случае клиент делает заказ услуг или товаров, указывает адрес электронной почты, и на неё приходит ссылку на специальную платформу для оплаты. Этот вид эквайринга удобен тем, что он позволяет не устанавливать на сайте платёжный модуль.

За обычный вид интернет эквайринга предусмотрена самая высокая комиссия. Условие для подключения – соответствие сайта требованиям.

• Гиперссылки активны.
• Адреса ведут на проверенные страницы.
• Продукт и услуги находятся под одним доменным именем.
• На сайте предоставлена полная информация о продавце.
• Продавец следит за отправкой и поступлением товаров, позволяет сделать возврат.

Если страница продавца соответствует, он может подать заявку, чтобы установить эквайринг. Заказать его можно несколькими способами:

• Позвонить по контактному номеру.
• Обратиться в отделение банка.
• Заполнить анкету онлайн. Для этого необходимо зайти на официальный сайт и найти раздел «Эквайринг». Нужно быть действующим клиентом. В ином случае сначала нужно открыть расчетный счет в Альфа банке.

После рассмотрения заявки банк заключает договор, и клиент получает доступ в личный кабинет.

Обратите внимание, что если через терминалы проходит сумма, которая меньше указанной в договоре, то взимается комиссия от 490 до 790 рублей за каждый терминал с эквайрингом.

Торговый эквайринг Альфа банка

Этот вид эквайринга подразумевает оплату покупателем товаров и услуг через POS терминал. Сумма мгновенно приходит на счёт продавца, и инкассация наличных проходит легче и быстрее.

Альфа банк выдаёт необходимое оборудование: к кассе будут подключены терминалы. Также он обучает сотрудников компании работе с эквайрингом и консультирует по всем вопросам. Платежи можно проводить по карте или другим платёжным средствам.

Оставить заявку можно на сайте или в отделении банк. Заключается договор, и после оплаты терминала сотрудники в установленное время приедут на точку, чтобы подключить его.

Мобильный эквайринг

Благодаря этому виду продавец не привязан к определённой точке. Считывание карты проходит с помощью мини Pos терминала, который подключён к телефону, планшету или ноутбуку. Для этого требуется установить специальное приложение, работающее по аналогии с терминалом. Весь процесс от и до проходит через гаджет.

Больше всего такой вид эквайринга подходит для:

• Ресторанной сферы.
• Доставки и такси.
• Выездной или передвижной торговли.
• Интернет-магазинов с курьерской службой.
• Нотариусов.
• Страховых, туристических агентств.

Подключить мобильный эквайринг можно с POS терминала Pay Me, оснащённого функцией Bluetooth. По возможностям он не уступает стационарному оборудованию. Для проведения эквайринга нужно ввести пин-код или оставить подпись на экране.

В данном случае Альфа банк не ставит условия по размеру суммы, проводимой через терминал, что очень удобно для начинающих предпринимателей и небольших компаний.

Заказать мобильный эквайринг можно на сайте, если клиент уже имеет личный кабинет, или в отделении банка. Установка идёт после того, как заключён договор и оплачено оборудование для эквайринга.

Технологии

Токенизация карт и one-click платежи.Рекуррентные и периодические оплаты

Старт — без доработок сайта.Ручная генерация ссылки на оплату. Отправка ссылок через соц.сети, мессенджеры, email, SMS

Блокировка средств на карте без комиссии.С помощью двухстадийных платежей продавец выбирает когда совершать платеж

Прием оплат через конструктор платежной формы

• без технической интеграции, с помощью Ваших ресурсов
• на сайте Вашей компании
• на странице в социальных сетях при наличии сайта

Токенизация карт и one-click платежи.Рекуррентные и периодические оплаты

Старт — без доработок сайта.Ручная генерация ссылки на оплату. Отправка ссылок через соц.сети, мессенджеры, email, SMS

Блокировка средств на карте без комиссии.С помощью двухстадийных платежей продавец выбирает когда совершать платеж

Прием оплат через конструктор платежной формы

• без технической интеграции, с помощью Ваших ресурсов
• на сайте Вашей компании
• на странице в социальных сетях при наличии сайта

Условия подключения для ИП и ООО

Каждый банк выдвигает свои условия подключения. В первую очередь владельцам бизнеса следует собрать нужный пакет документов об их организации. Не менее важна величина ежемесячного оборота.

Банки не предоставляют услугу эквайринга тем фирмам, чей ежемесячный доход ниже установленной планки. И у всех банков она разная: одни сотрудничают с фирмами, оборот которых составляет не менее 40 000 рублей, другие начинают работать с теми, кто перепрыгнул планку в 50 000 рублей.

На сайтах банков это условие не указывается, поэтому данную информацию лучше уточнить у менеджера.

Чтобы подключить эквайринг под 1%, нужно открыть расчетный счет (РС) по тарифу «Просто 1%» до 3 сентября 2019 года. Если оборот по терминалу в месяц будет ниже 100 000 рублей, то дополнительно снимается комиссия в размере 590 рублей с одного аппарата.

При выполнении перечисленных выше условий – подключение и аренда терминала будет бесплатной.

Для ООО

Для юридических лиц тарифы рассчитываются индивидуально. Основное требование – открытие РС в банке. Без него подключить эквайринг невозможно. Также владельцу ООО нужно собрать необходимый пакет документов. Об этом расскажет менеджер по телефону или при личном визите в банк.

Обычно список документов для ООО выглядит так:

• анкета на ООО;
• полный список учредителей (получателей денег);
• ксерокопия паспорта генерального директора;
• заявление на получение услуги;
• справка ОГРН.

Собрав все бумаги, можно подавать заявку в банк. Данные обрабатываются в течение нескольких дней, после чего приходит ответ об одобрении или отклонении заявки.

Для ИП

Владельцам ИП стоит беспокоиться только о платежеспособности. Ведь для них главное требование – достаточная величина ежемесячного оборота. Список документов для отправки в банк для индивидуальных предпринимателей меньше. Он состоит из:

• заявления на подключение эквайринга;
• справки ОГРНИП;
• ксерокопии паспорта владельца.

Аналогично с ООО, документы отправляются в банк, после чего приходит ответ об одобрении или отклонении. Причиной отказа может стать плохая кредитная история, недобросовестные отношения с контрагентами.

Если гражданин относится к категории самозанятых и у него нет зарегистрированного ИП, то воспользоваться эквайрингом он просто не сможет.

Лучшие тарифы для бизнеса

Альфа-банк предлагает различные тарифы для каждого типа эквайринга. Разберем подробнее каждый из них.

Тарифы для ИП и юридических лиц:

Процентная ставка	1,9%	2,1%
Стоимость подключения	За подключение платить не нужно	За подключение платить не нужно
Аренда терминалов	Терминал предоставляется бесплатно, но если ежемесячный оборот будет менее 500 000 руб., то комиссия будет составлять 799 руб. на каждый аппарат	Терминал выдается бесплатно, но с условием, что оборот в месяц будет более 200 000 руб., иначе придется платить комиссию в размере 490 руб.
Требования к обороту на один терминал	Больше 500 000 руб.	Меньше 500 000, но более 200 000 руб.

Интересные условия AlfaBank предлагает и для открытия расчетного счета:

1. За обслуживание РС первые 3 месяца платить не нужно (при оплате за 9 месяцев сразу). Предложение действует только на пакет услуг «Все, что надо».
2. Также не нужно платить за мобильный и интернет-банк, независимо от тарифа.
3. Партнеры Альфа-банка создадут сайт и настроят первую рекламу бесплатно.

В таблице представлен полный список тарифов по РС.

Тариф	Обслуживание счета	Дополнительные условия
Просто 1%	1% от переводов	Все остальные операции бесплатны
Лучший старт	490 рублей	Бесплатное обслуживание карты первые полгода
Удачный выбор	1 690 рублей	Первые 10 платежей бесплатно, далее – 25 рублей один платеж
ВЭД+	3 690 рублей	Тариф для работы с зарубежными фирмами + бесплатные изменения сведений принятого на учет контракта
Все, что надо	7 900 рублей	Подходит большим компаниям с большим количеством переводов. Безлимитные рублевые платежи и внесение наличных средств

Банк работает с известными платежными системами:

• Visa;
• MasterCard;
• Apple Pay;
• Google Pay;
• Samsung Pay;
• МИР.

Зачисление средств на счет фирмы на следующий день с момента оплаты покупки.

Тарифы для интернет-эквайринга:

Ставка	2,4%	3,5%
Стоимость подключения	Бесплатно	Бесплатно
Абонентская плата в месяц	Нет	Нет
Расчеты	На следующий день	Зачисления онлайн

Процент от платежей для интернет-эквайринга выше, чем для торгового. Зато банк снимает только процент, не включая сюда абонентскую плату. Деньги приходят на счет фирмы на следующий день.

Также для интернет-эквайринга есть два способа подключения: с интеграцией и без нее.

С интеграцией:

Прием денег  через платежный модуль	Интеграция с API банка
На сайт устанавливается платежный плагин для CMS	API от Альфа-банка для получения полного функционала
Легко установить и пользоваться	Быстрая оплата в один клик
Не требует дополнительной разработки	Работает функция автоплатеж
Приходят оповещение об оплатах	Можно оплачивать через Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay
Есть готовое решение для 54-ФЗ	Оплаты проходят через мобильное приложение
Возможность торговли авиабилетами

Прием платежей без интеграции:

Можно выставлять счет на оплату	Прием платежей происходит через платежную платформу
Отправлять счет 24/7, без технической интеграции	Нужно настроить форму, чтобы принимать платежи без интеграции на онлайн-площадках
Совершать покупки можно через социальные сети	На собственном сайте
Любые доступные мессенджеры	На странице в социальных сетях
Квитанции об оплате приходят на адрес электронной почты клиента
Либо по SMS

Особенности торгового эквайринга

На этот вид эквайринга приходится львиная доля всех безналичных платежей. Терминалы, установленные на торговых точках, обычно бывают стационарными. Они не подходят для передвижной торговли.

Альфа-банк готов предложить не только аппарат для приема пластиковых карт, но и полноценный кассовый набор для торговли.

Процедура оплаты на торговых точках проходит так:

• продавец вводит на терминале цену продукта (услуги);
• покупатель вставляет карточку и вводит пин-код (если сумма покупки была меньше 1000 рублей, а карта оснащена специальным чипом, то можно просто ее приложить, деньги спишутся сразу, без ввода пин-кода);
• информация отправляется в процессинговый центр (ПЦ) банка (если кредитная организация не имеет своего ПЦ, то обработкой данных занимаются сторонние фирмы, с которыми банк заключает договор);
• если на карте достаточно количество денег для покупки, платеж проходит без проблем, клиенту остается лишь забрать карту.

В заключение терминал выдает два чека: для покупателя и продавца. Важно помнить, что чек с терминала не может заменить кассовый. Оба платежных документа выдаются покупателю. Поэтому после проведения платежа по терминалу, продавец обязан провести покупку через онлайн-кассу.

Важно: второй чек с терминала остается у продавца. Он нужен для ведения бухгалтерской отчетности. Кроме того, банк в любой момент может попросить отправить отчет по выручке, включая все слипы за установленный отчетный период.

Сделать это нужно в течение 3 рабочих дней. В договоре эквайринга указывается срок хранения таких чеков. Обычно он составляет 3 года.

Используемые источники:

• https://alfabank.ru/sme/rko/internet-acquiring/
• https://online-kassa.ru/blog/ekvajring-alfa-bank-usloviya-i-stoimost-podklyucheniya/
• https://ekvairing.com/banki/alfa-bank
• https://zaym4business.ru/alfa-bank-ekvayring-tarify-dlya-predprinimateley
• https://pay.alfabank.ru/ecommerce/
• https://alfa-biz.by/acquiring/