ПИФ ВТБ капитал: доходность и управление активами

ВТБ Капитал «Управление активами», ПИФы

ВТБ 24 Брокер личный кабинет

Как стать инвестором?

Чтобы стать клиентом, необходимо:

1. Обратиться в пункт продаж. При себе иметь паспорт гражданина РФ.
2. Составить и подать заявление, в котором говорится о желании стать клиентом.
3. Составить и подать заявление об открытии лицевого счета для приобретения паев.

После выполнения указанных действий клиент может:

• приобретать либо продавать паи в представительстве своей организации;
• приобретать либо продавать паи в представительствах банка;
• продавать или покупать паи онлайн.

Потенциальные инвесторы, осуществившие регистрацию через Госуслуги, могут просто получить доступ к паям без ограничений, без необходимости личного посещения офиса банка.

Структура компании ВТБ Капитал

Компания «ВТБ Капитал» в составе ВТБ пребывает с 2006 года, а с 1999 года обеспечивает граждан инвестиционными услугами. Основными направлениями являются:

• работа с пенсионными накоплениями физических лиц;
• распоряжение финансами частных ПИФов;
• доверительное руководство финансами частных предпринимателей, учреждений.

В учреждении представлены ПИФы открытого типа. К ним относят:

• акции и облигации;
• неотраслевые фонды;
• индексные;
• смешанные;
• денежные.

Также организация управляет и ПИФами закрытого типа. Их количество колеблется в пределах 120 наименований. Вход доступен не каждому гражданину, а только по индивидуальному предложению. Инвестиции составляют не менее нескольких миллионов рублей. ПИФы закрытого типа принимают только длительные вложения (обычный срок — несколько лет). Деятельность направлена на инвестирование в недвижимость и прочее.

Можно предварительно изучить все условия, ознакомиться с возможными операциями, а также способами оплаты. На сайте представлен инвестиционный калькулятор, который позволяет рассчитать будущую прибыль. При помощи ПИФов возможно получать прибыль в пределах 25-50% в год.

Покупка пая

В каждом конкретном случае условия покупки индивидуальны. Поэтому следует самостоятельно изучать интересующие вас условия. В большей части стоимость пая составляет 150 000 рублей. Необходимо знать:

• при приобретении паев предусмотрена надбавка в размере 1,2%;
• при продаже любого пая предусматривается скидка в размере 1%.

Указываемые проценты являются доходом управляющей компании. Если есть необходимость в замене одного пая на другой, то такая процедура осуществляется бесплатно только в том случае, если обмен производится в рамках одной управляющей компании. Она должна быть партнером ВТБ. Величина скидок и надбавок не является постоянной. Она может зависеть от доходности ПИФа, его востребованности и других параметров.

Управление активами и инвестициями

ВТБ оказывает услуги агента при продаже, обмене и реализации ПИФов, работая под управлением ВТБ Капитал.

ВТБ Капитал ведет свою деятельность с 1996 года и имеет лицензию на управление инвестициями, средствами накоплений ПФ РФ и НПФ, ПИФов, а также является полноправным участником рынка ценных бумаг. Сотрудниками АО «ВТБ Капитал» являются лицензированные профессионалы, обладающие многолетним опытом управления активами и инвестициями, включенные в топ-списки финансовых консультантов страны.

Условия обслуживания:

1. Стоимость минимального пакета – от 5 тыс. рублей, при последующих покупках – от 1 тыс. рублей.
2. Надбавка и обмен на паи любого инвестиционного фонда банка – 0%.
3. Скидка – от 1% до 2%, в зависимости от срока размещения.
4. Рекомендуемый срок размещения средств – от 1 года.
5. Объект инвестирования – высоколиквидные облигации, перспективные акции российских организаций финансового, телекоммуникационного, потребительского сектора, концернов с федеральным участием («Газпром», «Аэрофлот») и других крупных игроков рынка.

Под руководством ВТБ Капитал можно достичь высокого дохода при минимальных рисках.

Получить информацию о действующих фондах и правилах покупки акций можно на сайте управляющей компании www.vtbcapital-am.ru, а также по номеру телефона 8-800-700-44-04.

Видео: Преимущества брокерского обслуживания от ВТБ 24.

С какой минимальной суммы можно инвестировать?

Организация в условиях уточняет минимальный и максимальный порог для внесения средств. Предельное внесение:

• для фондов Глобальных Дивидендов, Еврооблигаций и БРИК – 50 000 рублей;
• для всех остальных фондов – 5 000 рублей.

Минимальные суммы для внесения:

• для фондов Глобальных Дивидендов, Еврооблигаций и БРИК – 5 000 рублей;
• для всех остальных фондов – 1 000 рублей.

Перед тем, как внести средства, необходимо познакомиться со всеми условиями, информацией о доходности ПИФов и определиться с оптимальным сроком вложения средств. Специалисты рекомендуют размещать средства на срок 1-2 года. В некоторых направлениях допускается размещение на срок до 3 лет.

Клиенты могут получить хорошую прибыль по отдельным фонам, например, отраслевым или индексным. Но это возможно только лишь при наличии динамично растущего рынка. Если рынок падает, то паи будут иметь низкую стоимость. Такие особенности нужно учитывать при формировании инвестиционного портфеля.

Структура управляющей компании

ВТБ Капитал Управление активами ведет свою деятельность с 1999 года. К банковской группе она присоединилась в 2006 году.

Среди основных видов ее деятельности находятся:

1. Управление средствами организаций, индивидуальных предпринимателей, частных лиц на доверительной основе.
2. Управление средствами частных ПИФов.
3. Управление пенсионными накоплениями физических лиц.

Структура ВТБ Управление Активами состоит из 19 ПИФов. Среди их числа находятся следующие фонды:

1. Фонд акций и облигаций.
2. Не отраслевой фонд.
3. Смешанный фонды.
4. Индексные фонды.
5. Денежные фонды.

[note]ВТБ Капитал Управление активами осуществляет инвестиционную деятельность особых закрытых ПИФов. Их число варьируется около 120 фондов. Получить возможность стать их участником доверено не каждому. Клиентом закрытого типа можно стать только после получения особого приглашения от ВТБ. Вложения предполагаются крупные — от нескольких миллионов. [/note]

Основным направлением в деятельности закрытых ПИФов являются долгосрочные и венчурные инвестиции, а также вложение средств в покупку недвижимости. Среди таковых очень много хедж-фондов.

Среди партнеров ВТБ Капитал Управление активами числятся:

• банк Интеза;
• банк Восточный экспресс;
• банк УБРР;
• банки группы ВТБ;
• инвестиционные фонды;
• аналитические агентства;
• брокеры.

Официальный сайт компании www.vtbcapital-am.ru предоставляет всем потенциальным клиентам возможность ознакомиться с такой информацией, как структура ПИФов, их активы, инвестиционные направления деятельности, уровни доходности, а также условия для вхождения.

[note]Паи для участия в деятельности ПИФо продаются более чем в 1000 мест. Оплатить пай можно как в самой компании ВТБ Капитал Управление активами, так и в банках группы ВТБ и в отделениях банков-партнеров. [/note]

Средняя доходность, которую дают ПИФы, составляет 20-50% годовых, отрицательную доходность демонстрируют только 1-2 фонда.

Всю прочую информацию по деятельности фондов, по условиями покупки, продажи, обмена паев можно узнать на официальном сайте управляющей компании. Там также содержится инвестиционный калькулятор.

Возможности платформы

Доступ к системе ВТБ Капитал управление активами позволяет клиенту:

• проводить онлайн-операции с паями;
• контролировать состояние своего счета.

Сервис доступен не только с компьютера, но и в виде приложения для мобильного телефона.

Кроме непосредственного проведения операций, созданный ВТБ сервис позволяет пайщику и потенциальному инвестору получить доступ к информации о:

• структуре выбранного фонда;
• динамике изменения цены на купленные им ПИФы;
• других инвестиционных инструментах, предлагаемых группой компаний ВТБ.

Брокерские услуги ВТБ

Банк предоставляет широкий спектр брокерских услуг для работы на торговых онлайн-площадках и крупнейших фондовых рынках, оказывает аналитическую и консультационную поддержку, сотрудничает с физическими лицами, индивидуальными предпринимателями и организациями.

Своим клиентам ВТБ предлагает широкие возможности:

• услуги по покупке/продаже/обмену акций, облигаций (ОФЗ, Еврооблигации) и других ценных бумаг на российском и зарубежных рынках, а также на внебиржевом фондовом рынке;
• работа в валютной секции Московской биржи;
• депозитарное обслуживание;
• торговля производными инструментами на срочном рынке;
• ВИП-сопровождение клиента, предоставление персонального менеджера брокерского счета для владельцев пакетов «Прайм» и «Привилегия».

Партнерство и брокерское обслуживание осуществляется под управлением компании ВТБ Капитал. Более подробная информация представлена на официальном сайте www.vtbcapital-am.ru.

Регистрация и открытие инвестиционного счета

Опция доступна для действующих клиентов банка. Чтобы войти в личный кабинет ВТБ Инвестиции, необходимо предварительно открыть брокерский счет. Это займет не более 3 минут времени. Как только пользователь пополнит торговый счет, и денежные средства зачислятся на счет, можно приступать к торговле и инвестировать в ценные бумаги.

Открытие брокерского счета доступно вариантами:

• Через раздел «Инвестиции» в веб версии ВТБ Онлайн, авторизовавшись в личном кабинете пользователя.
• Мобильное приложение для смартфонов iOS или Андроид. Здесь в меню необходимо выбрать опцию «Витрина» и открыть брокерский счет.

Если трейдер вносит денежные средства после 18 часов по московскому времени, они зачисляются только на следующий день после 10 часов утра.

Открытие брокерского счета также возможно при личном присутствии в отделении банка, в котором оказываются инвестиционные услуги. Узнать это возможно по телефону горячей линии 8 800 333–24–24 или 8 495 797–93–48.

Служба клиентской поддержки предоставляет консультации по будням с 9 утра до 19 по московскому времени. Техническая поддержка работает с 09 до 00 часов. Звонок на номер 8800 бесплатный для абонентов, зарегистрированных на территории Российской Федерации. По второму номеру тарифицируется в соответствии с условиями тарифного плана мобильного оператора как звонок на городской номер, зарегистрированный в московском регионе.

Виды и доходности ПИФов

Паевые фонды представляют собой простой и результативный инструмент для корпоративных и розничных клиентов. ВТБ Капитал предлагает клиентам 19 паевых наименований. Рассмотрим детальнее:

1. «ВТБ – Фонд Казначейский». Риск профиля низкий. За 2017 год доходность составила 11,91%.
2. «ВТБ Фонд Акций». Высокий риск. Доходность 6,06%.
3. «Фонд Еврооблигаций». Имеет низкий риск. Прибыль в рублях 2,23%, в долларах – 7,65%.
4. «Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков». Прибыль в рублях 6,04%, в долларах – 11,67%.
5. «ВТБ – Фонд Сбалансированный». Умеренный риск. Прибыль в рублях составляет 7,69%.
6. «ВТБ – Фонд Компаний малой и средней капитализации». Повышенный риск. Доходность в рублях составляет 7,91%.
7. «ВТБ – Индекс Мосбиржи». Риск высокий. Доходность за предыдущий год была в минусе и составила -1,27% в рублях.
8. «ВТБ – Фонд глобальных дивидендов». Высокий риск. В предыдущем году доходность составила 13,52% в рублях.

Доходность нестабильна, поэтому перед покупкой потребуется изучить рынок.

Экономические показатели и гарантии

На официальном сайте ВТБ Капитал представлена вся информация о финансовой работе организации. Получить информацию может любой человек. На сайте публикуются отчеты о результатах за год либо за определенный период. Они представлены в виде сканов официального документа с датой создания и подписью руководителя. Предлагается полное описание всех расходов и прибыли.

Доходность

Если рассматривать отчеты ВТБ Капитал, то можно увидеть, что доход за предыдущий год составил 2 млрд. рублей. Большая часть – это доход с управленческих действий. Компания по доходности находится на первом месте среди российских банков.

Как покупать паи? Продажа и обмен

Для приобретения паев потребуется иметь несколько документов:

• паспорт;
• данные счета, на который будет зачисляться прибыль.

Первая оплата инвестиционного пая производится после открытия счета в качестве пайщика выбранного фонда. Клиенту необходимо обратиться в отделение, заполнить анкету и сформировать заявку. Впоследствии не понадобится заполнять никакие формы и предоставлять бумаги для совершения операций, например, покупки, продажи, обмена. Для осуществления процедур используется Личный кабинет клиента.

Как только оформлены все документы, клиенту открывается доступ в личный аккаунт. Первая оплата паев производится переводом из любого банка на счет компании. Перевод в выбранный фонд будет осуществлен в течение 5 суток. Право владения клиент получает в день зачисления средств. О поступлении финансов клиент будет оповещен сообщением на электронную почту или по СМС.

Покупка совершается таким образом:

• перейти в Телебанк;
• в главном меню найти раздел «Платежи и переводы»;
• выбрать ВТБ Капитал «Управление активами»;
• произвести оплату или указать полученные реквизиты.

На личной странице можно не только становиться владельцем, но и продавать либо обменивать паи. Для продажи паев потребуется создать заявку в компанию с указанием реквизитов для зачисления финансов.

Структура портфелей и риски

Инвестиционный портфель формируется с учетом некоторых знаний и данных, которые невозможно получить за день. Учитываются все пожелания клиента об уровне доходности, рисках и постоянстве. Содержимое полностью зависит и от интересуемого фонда: покупка обыкновенных и привлекательных акций с расчетом ММВБ.

Уровень риска может быть трех разновидностей:

• низкий;
• средний;
• высокий.

Уровень прибыльности соответствует трем заданным параметрам: низкий риск – низкая доходность. Значение имеет и стратегия работы инвестиционного портфеля, выбранный фонд ВТБ.

ПИФы АО ВТБ Капитал

Частным инвестором с небольшими сбережениями рекомендуется обратить внимание на ПИФы ВТБ Капитал Управление активами, которые подразумевают более скромные инвестиции и способны приносить крупный доход. Например, сбалансированный портфель способен приносить от 10% до 15% годовых, а агрессивный – от 15% до 20%, но при этом значительно повышаются риски потери части капитала.

Всего розничных фондов компании АО ВТБ Капитал Управление активами по состоянию на 2020 года насчитывается 19 наименований, их можно условно подразделить на несколько категорий в зависимости от активов, в которые вкладывает средства команда фонда:

• ценных бумаг (основу портфеля составляют акции, облигации, евробонды, депозитарные расписки и др. подобные активы, например, Фонд Казначейский, Глобальных дивидендов);
• отраслевые (ПИФ вкладывает в ценные бумаги определенной отрасли, например, Фонд Металлургии или Нефтегазового сектора);
• индексные (портфель дублирует известный индекс – например, фонд ММВБ);
• денежные (основу портфеля составляют валюты – Фонд Денежного рынка);
• смешанные (включающие в портфель самые разные активы для диверсификации, например, фонды Сбалансированный или БРИК).

Компания ВТБ Капитал Управление активами реализует паи не только через свои офисы, но и через партнерские точки продаж. Всего в России паи ПИФов управляющей компании ВТБ можно приобрести в 600 точках продаж. Партнерами компании являются банки группы ВТБ, а также СитиБанк, Восточный, ОТП, Интеза.

Кроме того, клиенты банка ВТБ24 могут совершить покупку ценных бумаг онлайн через личный кабинет.

Это интересно: Бургер Кинг и бонусы Спасибо от Сбербанка

Используемые источники:

• https://vbankin.ru/123-vtb-upravlenie-aktivami-pify.html
• https://vtbpro.com/investirovanie/vtb-kapital-upravlenie-aktivami-pify/
• https://vtb24bank-online.ru/faq/vtb-kapital-upravleniya-aktivami-dlya-brokerov
• https://vtbank24.ru/vtb-upravlenie-aktivami-pify-kapital-kompanii-otzyvy/
• https://starline-trade.ru/trejding/vtb-fond-akcij.html