Яндекс.Касса для интернет-магазина: условия, тарифы и отзывы + как подключить

Яндекс.Касса для интернет-магазина: условия, тарифы и отзывы + как подключить

Вы сможете продать товар или услугу с рассрочкой платежа. Для этого предназначен клиентский сервис КупиВкредит.

Сервис Яндекс.Касса

h2<dp>2,0,0,0,0—> p, blockquote<dp>6,0,0,0,0—>

Кассу можно установить в любую систему, где есть вероятность приобретения товаров и услуг, например:

p, blockquote<dp>7,0,0,0,0—>

• сайт;
• онлайн-магазин;
• сервис для управления клиентами и т. д.

В случае если способ встроить кассу не подходит по каким-то причинам, можно просто заключить и подписать договор с Кассой, а осуществлять платежи с использованием одного из удобных способов: услугой выставления счетов или с помощью мобильного терминала.

p, blockquote<dp>8,0,0,0,0—>

Первым делом, стоит изучить документы и технические настройки для приема плат.

p, blockquote<dp>9,0,0,0,0—>

Чтобы подключить сервис нужно пройти несколько этапов:

p, blockquote<dp>10,0,0,0,0—>

• отправить заявку на подключение (только после этого у вас появится личный кабинет);
• заполнить техническую анкету (организации РФ – через личный кабинет, иностранные – через управляющего);
• провести объединение, если необходимо;
• проверить прием платежей.

Подписание договора проходит конкретные стадии:

p, blockquote<dp>11,0,0,0,0—>

• регистрация в ЛК;
• заполнение анкеты, где требуется ввести реквизиты, адрес и контактные данные организации;
• загрузка копии паспорта директора (и, возможно, другие бумаги, например, скан лицензии, паспорта и доверенности на предъявителя, если договор подписывает не директор);
• скачать договор, который уже оформлен Яндекс.Кассой, подписать и скинуть скан;
• оригинал документа надо послать по почте или использовать онлайн-документооборот.

Уже через три дня после того как заполнили анкету, скинули скан паспорта и заявления в ЛК, можно совершать платежи.

p, blockquote<dp>12,0,1,0,0—>

Процесс интеграции по скорости совершения зависит только от специалистов, которые этим занимаются.

p, blockquote<dp>13,0,0,0,0—>

p, blockquote<dp>14,0,0,0,0—> </dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp>

Плюсы и минусы решения

Этот платежный сервис выглядит достаточно удобным для разных типов бизнеса. Среди аналогов Яндекс.Кассу выделяет несколько преимуществ:

• Яндекс.Касса предусматривает очень много вариантов эквайринга, в том числе мобильные терминалы для онлайн-магазинов. Покупателям доступны все удобные способы оплаты, а продавцу — инструменты для их настройки

• Подключить Кассу очень легко — это можно сделать, не выходя из дома или офиса. Платежные модули легко настроить и встроить в сайт

• Система работает на базе одной из крупнейших российских компаний в сфере информационных технологий. Она достаточно надежна, чтобы доверить ей платежи в интернете, и постоянно вводит новые возможности и функции

Но у системы есть несколько достаточно существенных недостатков:

• Сервис не отправляет фискальные данные в налоговую и ОФД сам — его необходимо подключать к кассовому аппарату. Другие популярные эквайринговые системы, например, Робокасса, сами взаимодействуют со всеми службами.

• Комиссия с платежей, которые проводятся через систему, выше, чем у аналогов. На нашем рынке есть банки и платежные системы, которые предлагают более выгодные условия для популярных способов оплаты — прежде всего, банковских карт

Как работает Яндекс.Касса

1. Клиент выбирает интересующий его товар либо услугу.
2. Система перекидывает пользователя на страницу заполнения контактных данных, где необходимо ввести ФИО, номер телефона, Email и т.д.
3. Далее, пользователь кликает на кнопку «Оплатить через Яндекс».
4. Система предоставляет на выбор несколько способов оплаты: банковская карта, интернет-кошельки, различные банковские счета и т.д. Пользователь выбирает способ, через который ему удобно перевести деньги из Яндекс.Кассы онлайн.
5. После этого клиент попадает на страницу подтверждения заказанной услуги или товара, где система отправляет письмо на электронную почту пользователя.
6. Формируется чек и отправляется клиенту в личный кабинет.
7. Последний шаг — это отправка товара.

Работа с Яндекс.Кассой

Управлять настройками Яндекс.Кассы и дополнительными функциями можно в личном кабинете. Вы можете в любое время подключать и отключать любые из них:

• Привязка платежных данных и автоплатежи. Покупатель может привязать свои платежные данные, чтобы при дальнейших покупках в том же магазине заполнять формы автоматически. Все данные надежно защищены и не передаются третьим лицам. Также после привязки данных можно разрешить автоплатежи — например, по расписанию или по состоянию счета. Учтите, что автоплатежи доступны только для банковских карт Visa, MasterCard и МИР

• Выплаты клиентам. Для работы этой функции необходимы отдельный договор и API. Чтобы провести выплаты, перечислите деньги на специальный счет в Кассе и отправьте команду на выплату

• Выставление счетов. Вы можете отправлять ссылки на форму оплаты своим клиентам на электронную почту, в SMS, в соцсетях или мессенджерах. Дальнейший порядок оплаты — тот же, что и при переходе на форму с сайта. Сервис выставления счетов поддерживает систему онлайн-чатов Jivosite — можно отправлять ссылки клиентам непосредственно в окне диалога с компанией

• Оплата по QR-коду. Платежную ссылку можно представить в виде QR-кода, который затем можно распечатать или поместить на сайте. Покупатель попадет на страницу оплаты после того, как считает код с помощью смартфона

• Отложенный платеж. При таком способе оплаты деньги на счету покупателя замораживаются, после чего они будут списаны по команде продавца. Функция подойдет тем, кто занимается доставкой товаров — вы сможете списывать деньги только после того, как покупатель успешно получит заказ

• Оплата в кредит или рассрочку. Кредитованием покупателей занимается партнер Яндекс.Денег — микрокредитная компания Кредит Лайн. Необходимо будет заключить с ним дополнительный договор. Условия кредитования — суммы, сроки, проценты — устанавливаются индивидуально в зависимости от параметров магазина

В процессе оформления заказа покупатель подойдет на платежную форму, где сможет выбрать удобный способ оплаты. Если платеж будет успешным, со деньги поступят в Кассу и через некоторое время зачислится на расчетный счет. Покупатель получит электронный чек на e-mail или в SMS.

Яндекс.Касса позволяет принимать платежи не только в рублях, но и в иностранной валюте — долларах США, евро, юанях, белорусских рублях и тенге. Для этого нужно дополнительно настроить платежную форму для иностранных пользователей в личном кабинете. Деньги автоматически конвертируются в рубли по курсу вашего банка и зачисляются на расчетный счет.

В случае необходимости можно оформить возврат платежа. Сделать это можно через личный кабинет, платежным поручением, автоматически (потребуется настройка API) или прямым платежом клиенту. Возврат действует на все способы оплаты, кроме наличных и баланса телефона. Комиссия за это не берется.

Физические лица не могут пользоваться Яндекс.Кассой. Но для них доступна платежная форма, встроенная в кошелек Яндекс.Денег. Ее можно добавить на сайт или блог, как форму Кассы. С помощью формы можно принимать платежи с банковских карт (комиссия — 2%) или других кошельков (комиссия — 0,5%).

Подключение без юридического лица

Частные лица также могут получать финансовые средства, посредством перевода на электронный кошелёк. Для этого необходимо создать Яндекс.Кассу и указать счёт с суммой оплаты. Далее, отправить его на электронную почту получателю.

Также можно создать специальную страницу «Я соберу». Для этого необходимо перейти по ссылке. После этого указать причину сбора денежных средств и иные платёжные настройки.

Создав специальную кнопку, пользователь может собрать финансы на электронный кошелёк. Для этого необходимо перейти по ссылке, указать платёжные данные и способы перевода.

Как подключиться ИП и ООО

Для ООО и индивидуальных предпринимателей подключение Яндекс.Кассы возможно сразу несколькими способами.

Без договора

Чтобы подключить услугу Яндекс.Касса для интернет-магазина при помощи данного способа, необходимо посетить личный кабинет Яндекс.Деньги. Далее кликнуть на вкладку «Приём платежей» и найти пункт «Форма».

После чего потребуется заполнить форму, введя название платежа, данные плательщика (телефон, электронная почта) и нажать на кнопку «Далее».

После этого пользователь попадает на страницу, где потребуется ввести данные расчётного счёта.

Совершив эту операцию, система выдаст специальный код, который в последующем понадобится для ввода на свой сайт.

Используя данный способ, система взымает с пользователя комиссию в размере 3%. Переведённые средства поступают на счёт, на следующий день после совершённой транзакции. Данные о совершённой оплате поступают на электронную почту плательщика.

С договором

Для этого потребуется посетить официальный сайт Яндекс.Кассы, находящийся по адресу https://kassa.yandex.ru. и нажать на кнопку «Подключить кассу».

Перейдя на специальную форму, пользователь заполняет анкету и отправляет её на рассмотрение. Через несколько часов с ним связывается менеджер компании. Далее, на почту высылается договор, который необходимо подписать. Вместе с ним потребуется выслать скан паспорта. Сделав это, в течение суток на электронную почту присылается код формы, необходимый для ввода на сайте пользователя.

Что такое Яндекс.Касса

Яндекс.Касса была запущена в 2013 году на базе системы электронных платежей Яндекс.Деньги. Она представляет собой сервис интернет-эквайринга — приема платежей от физических лиц через интернет. Касса позиционирует себя как универсальный инструмент, который подойдет всем, кто хочет принимать оплату от своих клиентов онлайн — от интернет-магазинов до финансовых организаций.

Яндекс.Касса доступна индивидуальным предпринимателям, юридическим лицам и некоммерческим организациям. С помощью него можно принимать платежи через интернет любыми популярными способами — от банковских карт до баланса телефона. Касса делает упор на простоту использования — как для предпринимателей, так и для их клиентов — безопасность и надежность. Она соответствует требованиям законов, в том числе ФЗ-54.

54-Ф3 и предложения от Яндекса

С нововведениями в законе 54-Ф3, квитанция об оплате должна отправляться кассовым аппаратом напрямую фискальному оператору.

Благодаря изменениям в статье 2.2 закона 54-Ф3 изменился процесс платежа.

Раньше пользователь покупал товар, продавец выбивал бумажный чек и налоговая получает данные о заказе пользователя.

Сейчас же пользователь приобретает товар, кассовый аппарат формирует электронный чек, который отправляется в ОФД (Оператор Фискальных Данных). Далее, ОФД отправляет данные чека в налоговую а после покупателю посредством SMS или Email.

В кассовых аппаратах оффлайн продавец указывает название товара и его цену. Распечатывается бумажный чек и данные отправляются в налоговую. В интернете всё гораздо сложнее. Аппарат самостоятельно не может уловить информацию о том, что была совершена покупка и ему необходимо формировать чек.

Мобильная касса Яндекса предлагает своё решение для 54-Ф3. В каждую зарегистрированную онлайн-кассу будет поступать вся информация о совершенных покупках на личном сайте или онлайн-магазине. Пользователю останется лишь приобрести кассовый аппарат, зарегестрировать его в налоговой, и подписать договор ОФД. Далее, ККТ (Контрольно – кассовая машина) регистрируется на официальном сайте налоговой компании. После этого происходит фискализация машины, т.е в аппарат вводят специальный код налогового инспектора.

После этого, осуществив переход на сайт Яндекс.Касса, пользователю необходимо прописать нужные настройки. После этого система всё делает самостоятельно через платёжный модуль.

Купить Яндекс.Кассу можно у таких производителей, как АТОЛ, Эвотор стандарт и Элвес – МФ. Они подойдут как для ИП, так и для юридических лиц. Стоимость каждого кассового аппарата необходимо уточнять на сайте производителя. У некоторых производителей возможна и аренда оборудования. Представленный сайты осуществляют доставку оборудования по всей России, а также в республику Беларусь и Украина.

Подключение без сайта

Яндекс.Касса предлагает опцию выставления счёта через личный кабинет, без использования интернет-магазина или сайта. Для этого потребуется лишь связаться с поддержкой Яндекс.Касса и заключить договор.

Данная услуга позволяет создать различные счета на товары за несколько минут. Пользователь отправляет ссылку на список товаров клиенту, он выбирает интересующий его вариант и оплачивает таким же образом, как и в интернет-магазине.

Пользователь может отправить ссылку на товар в электронном письме, SMS сообщением или обычной ссылкой. Пользователю доступно наблюдение за каждым выставленным товаром.

Интернет-Эквайринг

Интернет-экваринг от Яндекса — это так называемый способ оплаты через интернет банковской картой, благодаря которому клиентам не обязательно снимать наличные средства.

Интернет–эквайринг от Яндекс – это услуга, которая подключается бесплатно. Вся информация о совершённых сделках будет отображаться в личном кабинете клиента.

Как подключить

Пользователю доступно несколько способов подключения.

Через банк

Необходимо посетить любую банковскую организацию, предварительно подготовив перечень документов :

1. Образец подписи пользователя.
2. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН).
3. Выписку из ЕГРИП (реестр РФ, содержащий данные обо всех индивидуальных предпренимателях).
4. Оттиск печати компании.

Заявка рассматривается в течение одного месяца с момента подачи документов.

При помощи агрегатора

В данном случае подключение также будет бесплатным. Пакет документов необходимо собрать тот же. Главным плюсом будет то, что пользователь самостоятельно будет выбирать интересующий его способ оплаты.

При помощи провайдера

Подлючая услугу через процессинговую компанию, заказчик снижает уровень риска. Минусом является то, что подключение, вероятнее всего, платное и пользователю будет назначена ежемесячная комиссия за её использование.

Тарифы

Банки партнёры устанавливают следующий комиссионный процент.

Банк	Стоимость подключения	Комиссия
ТОЧКА	бесплатно	1-3% (выше лимит 5-8%)
МОДУЛЬБАНК	От 0 до 1 000 руб	2,7% – 3,5 %
РФИ БАНК	бесплатно	От 2,1%
ВТБ 24	1100 – 10300 руб	От 3%
ТИНЬКОФФ	бесплатно	От 2,3%
СБЕРБАНК	бесплатно	От 3,3%
АЛЬФА-БАНК	бесплатно	Индивидуальный расчёт с клиентом
УРБиР	бесплатно	Индивидуальный расчёт с клиентом
ПРОМСВЯЗЬБАНК	бесплатно	Индивидуальный расчёт с клиентом
ОТКРЫТИЕ	бесплатно	Индивидуальный расчёт с клиентом
РАЙФАЙЗЕНБАНК	бесплатно	Индивидуальный расчёт с клиентом
ЛОКОБАНК	бесплатно	2-5% (превышение ограничения 15%)
СФЕРА	бесплатно	0-5%

Вход в личный кабинет

Для входа в личный кабинет Яндекс.Кассы необходимо посетить официальный сайт kassa.yandex.ru и нажать на кнопку «Войти».

После этого система перекинет пользователя на страницу, где необходимо осуществить вход в Яндекс.Кассу. Для этого необходимо ввести логин и shoppassword которые были указаны при заполнении анкеты.

Осуществив вход в личный кабинет Яндекс.Кассы, пользователю будут доступны такие функции, как: настройка Яндекс.Кассы, просмотр статистики сделок, настройка интерфейса системы, оплачивание счетов и т.д.

Мобильный эквайринг

Мобильный эквайринг от Яндекс.Кассы — это система, организующая приём платежей, посредством гаджета или смартфона, на котором установлено специальное устройство (ридер).

Данный тип эквайринга незаменим, к примеру, во время выездных мероприятий, услугах такси или курьерских доставках.

Устройство с утановленым приложением работает везде, где есть подключение к сети интернет. Неважно что это будет: 3G, WiFi или 4G интернет. Услуга подходит как для ИП, так и для физических лиц.

Принцип работы

1. К телефону подключается mPOS-терминал и запускается платёжное приложение Яндекс.Касса.
2. Вручную указывается тип и сумма платежа.
3. Клиенты Яндекс.Кассы проверяют достоверность введённых данных и если всё сходится, проводят карту через mPOS-терминал.
4. Далее, в приложении появляется окно подписи для клиента.
5. После подписания, с карты списывается указанная в приложении сумма и средства поступают на счёт продавца не позднее 30 дней.
6. На телефон покупателя приходит короткий чек о совершённой транзакции.

Как подключить

• Для начала потребуется выбрать поставщика услуги: банк или процессинговый центр.
• После чего оформить онлайн заявку, приложив необходимые документы.
• Дождавшись положительного ответа, выбрать любые mPOS-терминалы и приобрести их.
• Последний шаг – скачивание и установка приложения для онлайн-магазина на смартфон.

Тарифы

Подключая данную услугу банки назначают пользователю следующие комиссионные налоги.

Банк	Комиссия	Плата за оборудование
ТОЧКА	2,7%	3490 рублей
ТИНЬКОФФ	2,3%-2,79%	Рассчитывается индивидуально
СБЕРБАНК	0,5%-3%	26000-42000 рублей
ВТБ 24	2,1%-2,75%	2600-7990 рублей
АЛЬФА-БАНК	2,5%-2,75%	1400-8700 рублей
МОДУЛЬБАНК	2,7%	7700 рублей

Возврат

h2<dp>5,0,0,0,0—>

Осуществить возврат возможно только успешных или частично возвращенных платежей и для этого требуется привязать к личному кабинету номер мобильного. Выполнить эту операцию можно из ЛК, также можно в системе магазина настроить автоматические возвраты, или создавать их вручную по платежным поручениям.

p, blockquote<dp>31,0,0,0,0—>

Возвраты могут делать владелец и администратор.

p, blockquote<dp>32,0,0,0,0—>

Нельзя вернуть 1 платеж 2 раза этот процесс подлежит проверке. Однако если пользователь отправит частичный платеж и ошибочно повторит его, то в таком случае платеж пройдет: и необходимый, и неверный (только если их сумма будет меньше платежа, который вы возвращаете).

p, blockquote<dp>33,0,0,0,0—>

За успешный платеж необходимо заплатить комиссию, а за возврат – нет. При каких-то условиях, когда идет возврат денег покупателю, вы платите комиссию, а при каких-то – нет. Зависит это от способа подключения, и от времени и способа проведения возврата.

p, blockquote<dp>34,0,0,0,0—>

Всего есть три способа возврата:

p, blockquote<dp>35,0,0,0,0—>

• Способ подключения API или Платёжный модуль;
• Способ подключения HTTP-протокол, Email-протокол, Платёжный модуль;
• По платежному поручению.

Более внимательно изучить систему возврата можно в своем личном кабинете.

p, blockquote<dp>36,0,0,0,0—> </dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp>

Выплаты клиентам

h2<dp>6,0,0,0,0—>

Учетная запись дает право:

p, blockquote<dp>37,0,0,1,0—>

• Пополнить баланс;
• Проанализировать информацию о сертификате: номер и срок действия;
• Просмотреть баланс выплатного шлюза;
• Посмотреть историю пополнения баланса;
• Просмотреть историю всех проведенных операций;
• Выгрузить историю операций в отдельный файл;
• Отключить выплаты на необходимый срок.

Для удобства строка баланс располагается в шапке личного кабинета и обновляется каждую минуту в случае необходимости, можно кликнуть на стрелочку рядом с суммой баланса для обновления.

p, blockquote<dp>38,0,0,0,0—>

Вкладку история выплат, которые вы отправили клиентам, можно увидеть в разделе Операции. Листать реестр можно, кликнув по кнопке внизу страницы или выбрав соответствующие операции в фильтрах над ними. Сортировка выплат в списке происходит по времени: сверху – самые свежие операции.

p, blockquote<dp>39,0,0,0,0—>

Кликнув на вкладку История пополнений, перед вами откроется список пополнения по характеристикам – сумме и периоду.

p, blockquote<dp>40,0,0,0,0—>

К тому же вы можете посетить вкладку настройка выплат и раздел договор.

p, blockquote<dp>41,0,0,0,0—> </dp></dp></dp></dp></dp></dp>

Прием платежей

h2<dp>4,0,0,0,0—>

По завершении процедуры подключения вам могут платить теми способами, которые вы пропишите в договоре с Яндекс.Деньгами. Если не уверены, включен ли туда интересующий способ, вы можете проверить это в своей учетной записи.

p, blockquote<dp>19,0,0,0,0—>

Методы платежей позволительно объединить в 6 групп:

p, blockquote<dp>20,0,0,0,0—>

I. Банковские карты

h3<dp>1,0,0,0,0—>

• Мир;
• JCB;
• Masterсard и Maestro;
• Visa (включая Electron)

Интернет-пользователь обязательно должен помнить все реквизиты банковской карточки. Разумеется, принимаются карты, которые выпустили в РФ и также карты из нескольких стран. Весь список допустимых стран, кроме этого, информацию о том, как принять карту из другой страны вы найдете на сайте Яндекс.Касса.

p, blockquote<dp>21,0,0,0,0—>

II. Электронные деньги

h3<dp>2,0,0,0,0—>

• Яндекс.Деньги;
• QIWI Wallet;
• WeChat Pay;
• WebMoney

Тут ничего особенного, оплата происходит из виртуального кошелька. Единственное, при работе с WebMoney на интернет-ресурсе нужно ввести данные ИП или юр лица.

p, blockquote<dp>22,0,0,0,0—>

III. Инвойсинг

h3<dp>3,0,0,0,0—>

• ТинькоФФ;
• Сбербанк Онлайн;
• Сбербанк Бизнес Онлайн;
• Альфа-клик.

Уточним, что термин «инвойсинг» предполагает операцию по выставлению счетов на оплату за оказанную услугу или поставленный товар.

p, blockquote<dp>23,0,0,0,0—>

На Яндекс.Касса все происходит по стандартной схеме. Касса выставляет счет, потребитель оплачивает его с использованием онлайн-банка. Смс-сообщением можно дать подтверждение платежа, осуществленного с помощью Альфа-Клик и Сбербанк Онлайн.

p, blockquote<dp>24,0,0,0,0—>

B2B-платежи (коммерческая профдеятельность при которой в клиентскую базу входят другие организации и предприниматели) можно совершить только с использованием Сбербанка Онлайн.

p, blockquote<dp>25,1,0,0,0—>

IV. Кредитование

h3<dp>4,0,0,0,0—>

• Услуга «Заплатить по частям»

Для выполнения услуги потребителю следует выбрать одноименный метод оплаты, заполнить опросный лист и ожидать результат. В том случае когда, нет никаких проблем, то денежные средства поступают на расчетный счет на завтра, как и всегда.

p, blockquote<dp>26,0,0,0,0—>

Прежде чем, использовать сервис, надо связаться с менеджером Кассы и обговорить с ним все тонкости. И уже после этого вы добавляете еще один способ оплаты.

p, blockquote<dp>27,0,0,0,0—>

V. Мобильная коммерция (баланс мобильного)

h3<dp>5,0,0,0,0—>

• МТС;
• Билайн;
• Мегафон;
• Tele2

Оплата происходит за счет денежных средств на балансе мобильного телефона. Покупатель вносит свой номер телефона и соглашается с проведением операции смс-сообщением.

p, blockquote<dp>28,0,0,0,0—>

VI. Оплата в терминалах и кассах

h3<dp>6,0,0,0,0—>

• В РФ;
• Не в РФ

Возможность оплатить живыми деньгами есть в РФ и странах СНГ. Покупатель из предложенных государств, находит свое и узнает код платежа. По коду есть возможность внесения денежных средств в салонах связи, в банкоматах и терминалах, то есть там, где принимаются Яндекс.Деньги и Яндекс.Касса.

p, blockquote<dp>29,0,0,0,0—>

p, blockquote<dp>30,0,0,0,0—> </dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp>Используемые источники:

• https://rko-bank.ru/onlajn-kassy/yandeks-kassa.html
• https://oplatezhah.com/servisy/yandeks-kassa/
• https://vsezaimyonline.ru/business/yandex-kassa.html&parent-reqid=1568237889909380-371907006705444608500092-man1-3506-tch&lite=1
• https://kassa-ya.ru/