Обзор негосударственного пенсионного фонда «Транснефть», по итогам 1 квартала 2018 года

Акционерное общество «Негосударственный Пенсионный Фонд «Транснефть»

Работа АО «НПФ «Транснефть» с 12 мая 2020 г.Уважаемые клиенты АО «НПФ «Транснефть»!Режим работы Фонда с 12 мая 2020 г. понедельник — четверг: 9.00 — 18.00 пятница: 9.00 — 16.45 перерыв: 12.45 — 13.30 Обращаем Ваше внимание, что социальная ответственность по отношению к клиентам Фонда и, в особенности, пенсионерам, является приоритетной в работе Фонда. Выплаты негосударственных пенсий, корпоративных негосударственных пенсий, а также выплаты, осуществляемые за счет средств пенсионных накоплений, будут производиться в порядке и сроки, установленные   законодательством Российской Федерации, Страховыми и Пенсионными правилами Фонда. Вместе с тем, в связи с неблагоприятной эпидемиологической ситуацией рекомендуем временно воздержаться от личного посещения Фонда. Мы ответим на Ваши вопросы и окажем всю необходимую поддержку по единому номеру контакт-центра 8 800 700 95 29. Звонки по номеру контакт-центра бесплатны с любых телефонов на территории Российской Федерации. Также Вы можете обратиться в Фонд по электронной почте на адрес mail@npf-transneft.ru или через форму обратной связи на сайте Фонда.

Важная информация — Информация о мерах, применяемых в АО «НПФ «Транснефть» в связи с эпидемиологической обстановкой»  — В связи с вступлением в силу Указания Банка России от 18.06.2019 № 5175-У «Об информации, подлежащей раскрытию негосударственным пенсионным фондом, а также о порядке и сроках ее раскрытия» на сайте Фонда обновлен раздел «Раскрытие информации». — Информация об изменениях в пенсионном законодательстве Российской Федерации, устанавливающих новый порядок смены страховщика по обязательному пенсионному страхованию — Остерегайтесь мошенников при участии в закупочных процедурах! — Перевод средств пенсионных накоплений  другому страховщику, в том числе незаконный​ — Обновление персональных данных клиентов  представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев АО «НПФ «Транснефть» -Памятка по заполнению сведений на представителей клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, ПДЛ и иных полей

О фонде

К завершению 2016 года такой вид пенсионных выплат получали свыше 24 тысяч человек. Формирование пенсионных сбережений в фонде доступно для всех желающих. Пенсионное обеспечение складывается из ОПС и НПО.

При заключении договора на негосударственное обеспечение пенсией с АО «НПФ «Транснефть» клиенту предоставляются определенные возможности:

• Определения частоты внесения взносов, т.е. их периодичности;
• Установления или изменения размера таких взносов;
• Изменения периодичности начисления негосударственных выплат (сокращение или увеличение);
• Приостановления или возобновления выплат без расторжения договора.

Важно! Если деньги по договору НПО вносятся клиентом в свою пользу, они не облагаются НДФЛ.

Суть деятельности пенсионного фонда «Транснефть» заключается в формировании на персональном счете клиента определенной суммы ко времени его выхода на пенсию. Это позволяет оформить пожизненные выплаты либо срочный режим получения негосударственной пенсии.

Официальный сайт НПФ «Транснефть»

НПФ Транснефть на рынке уже давно, а если быть точнее, то с 1993 года. Основной, и самой главной, задачей данного фонда – осуществление и оказание всех существующих видов услуг пенсионерам без каких-либо ограничений, и служит стабильной прибавкой к пенсии. Он представляет собой один из самых надежных пенсионных фондов среди представленных.

Также вы можете найти более подробную информацию о представленной организации на их официальном сайте. На нем вашему вниманию будет предложено обширное меню, содержащее все необходимые данные касательно данной организации.

Елена СмирноваПенсионный юрист, готова ответить на ваши вопросы.Стоит также отметить, что подходить к выбору фонда, в который вы готовы вложить свои средства следует очень внимательно и обдуманно. К примеру, прежде чем сделать выбор, вам необходимо ознакомиться с такой информацией и данными, касающиеся доходности фонда и узнать также его рейтинг надежности.

Данная информация поможет вам сделать правильный выбор, так как показатели этих рейтинги гарантируют вам прибыль и регулярный доход. А теперь подробно рассмотрим данные касательно нашего пенсионного фонда и его рейтинги.

Доходность

Доходность – одним из наиболее важных составляющих любого рейтинга это рейтинг по доходности. Данные, которые представлены в нем не просто цифры, это та информация, гарантирующая доход каждому пенсионеру, который имеет в нем вклады. Чем выше цифра в таблице, тем больше будет сумма вашего будущего дохода. У данного фонда это цифра составляет 8.2, что представляет собой совсем неплохой уровень.

Рейтинг надежности

Рейтинг надежности – данный рейтинг также играет немаловажную роль в системе в целом. Прежде чем начать вкладывать средства, следует узнать каков рейтинг надежности представленной организации. Если уровень меньше А, то вам не стоит вкладываться в него. А если уровень выше А, то вы можете быть спокойны за свои деньги. У фонда Транснефть этот рейтинг составляет А++, что означает стабильность и надежность.

Как вступить?

Для вступления в негосударственный пенсионный фонд, вам необходимо узнать какие именно документы требуются для вступления в него.

Вашему вниманию представляется универсальный список документов, которые обязательно вам понадобятся при заключении контракта с фирмой, а именно:

1. Оригинал паспорта или же его ксерокопия.
2. Номер лицевого счета вашего страхового полиса.

Полезно знать. Список требуемых документов может отличаться в зависимости от организации, так как у каждой фирмы свои определенные требования.

Личный кабинет

Для большего комфорта при использовании фонда, на оф. сайте имеется личный кабинет, в котором вы можете зарегистрироваться и выполнять множество функций и действий. Чтобы это сделать, следует создать логин, придумать пароль и зарегистрировать аккаунт. Информация о доходности строго конфиденциальна и представлена исключительно в личном кабинете.

Возможности

Возможности – в личном кабинете вы сможете отслеживать события и действия, которые происходили со средствами и накоплениями. Также возможно проверять баланс средств и остаток, просматривать статистику роста прибыли.

Как узнать свои накопления?

Как узнать свои накопления – для получения информации касательно накопительной части, нужно зайти в личный кабинет, набрав логин и пароль, нажать на вкладку с накоплениями и получить необходимую информацию.

Официальный интернет-сайт

На официальном сайте НПФ «Транснефть» http://npf-transneft.ru представлена полная информация о данной организации: учредителях, структуре, политике в инвестиционной сфере, управляющих компаниях. Здесь можно найти данные о финансовых показателях, ежегодную отчетность и данные по вопросам, которые чаще всего задают пользователи.

Ресурс содержит схемы и документацию по добровольному пенсионному обеспечению, а также особенностям ОПС:

• Накоплениях граждан;
• Переводе денег в фонд;
• Вариантах обеспечения;
• Передаче сбережений иному страховщику;
• Выплате средств, в том числе правопреемникам.

Для юридических лиц разработаны специальные схемы, соответствующие законодательству. За счет корпоративных программ фонда работодатель может обеспечить сотрудникам достойный уровень пенсий в виде прибавки к государственным выплатам.

Корпоративная пенсия «Транснефть»

Размер корпоративной пенсии «Транснефть» невозможно рассчитать заранее. Показатель зависит от времени присоединения работника к соответствующей программе, продолжительности его трудового стажа, длительности перечисления средств в фонд, а также выбора системы. Сотрудникам предлагаются три варианта: сберегательный, страховой, накопительный.

Свою роль играет и уровень дохода работника. Обеспечение составляет порядка 40% от уровня оплаты труда на последнем месте работы. Периодически уровень обеспечения приводится в соответствии с актуальным прожиточным минимумом. Такой процесс называется индексацией.

Негосударственный пенсионный фонд «Транснефть» предлагает высокий уровень обеспечения, в том числе по старости. Минимальный размер выплат составляет 1 000 рублей. Квалифицированные работники могут рассчитывать на более существенные суммы.

Для увеличения размера выплат сотрудник по собственной инициативе перечисляет средства в НПФ в выбранном объеме.

Полезно знать! Пенсионные взносы вносятся в фонд только в российских рублях. Вкладчик может заключить договор в свою пользу либо в пользу других лиц.

Раскрытие информации

Главным критерием при выборе страховщика, для накопления пенсии становится его надежность и стабильность, на них влияют такие показатели, как доходность (насколько грамотно размещаются собранные средства), количество лиц, пользующихся услугами и объем хранимых накоплений. Чем выше указанные данные, тем больше вероятность успешного сотрудничества с компанией.

Рис.1. Рекламный баннер общества

Доходность АО «НПФ «Транснефть»

В компании применяют 2 схемы заработка на размещённых средствах: инвестиции или размещение средств в других финансовых учреждениях.

Таблица 2. Динамика роста всех видов доходности компании с 2013 по 2018 годы. Источник: официальный сайт

График 1. Доходность в динамике. Источник: официальный сайт

Количество клиентов

В фонд входят застрахованные лица и другие участники фонда.

Таблица 3. Количество участников 2011-2018 гг.

График 2. Динамика численности клиентов фонда за период 2011-2018 гг. (1 квартал). Источник: официальный сайт

Объем резервов и накоплений

Показатель, который говорит о том, сколько средств было размещено в фонде от клиентов за весь период. В «Транснефть» применяются 2 вида привлеченных сумм: пенсионные накопления (формируются от обязательного страхования) и резервов (от негосударственного пенсионного обеспечения).

Таблица 4. Суммы размещенных средств в Фонде. Источник: официальный сайт

График 3. Динамика накоплений 2011-2018. Источник: официальный сайт

Рейтинг надежности и доходность «Транснефть»

РА «Эксперт» подтвердило рейтинг по надежности фонда на уровне «А++» при стабильном прогнозе. Это максимальный показатель, свидетельствующий о высокой надежности.

Правда, в 2017 году этот рейтинг был отозван из-за истечения периода действия. НПФ отказался от актуализации данных.

Доходность «Транснефти» к концу марта нынешнего года была равна 1,79% по ОПС, такие данные предоставил Центробанк. Выплаты пенсий составили 5 861,20 рублей. По негосударственному обеспечению к той же дате уровень доходности достиг 3,35%. Пенсионные выплаты составили 698252,30599 рублей.

Высокие рейтинги и доходность во многом обусловлены достойным профессиональным уровнем управляющих.

К тому же «Транснефть» представляет собой группу компаний, владеющих примерно 50-ю предприятиям в разных экономических сферах.

Соответственно, у фонда есть возможность диверсифицировать инвестиции, вкладывая средства в неоднородные группы. Это позволяет минимизировать риски потерь сбережений клиентов НПФ.

Виды пенсионных продуктов

Акционерное общество «НПФ «Транснефть» предлагает своим клиентам программы добровольного, обязательного и корпоративного пенсионного страхования, каждая из которых имеет свои схемы.

Рис.2. Накопление пенсии – это важно

Таблица 6. Продукты пенсионного страхования

Для справки! Определившись с выбором НПФ и пенсионной программы, застрахованному лицу необходимо заключить договор с компанией и подать заявление в ПФР.

Как заключить договор с обществом по ОПС

Чтобы перевести страховые взносы в компанию, застрахованному лицу потребуется заключить соответствующий договор одним из методов:

• посетить Фонд лично с оригиналами своих документов;
• посредством передачи подписанного Договора  (обязательно поставить отметку в п. 43 об ознакомлении с Правилами), согласия на передачу и обработку данных, анкету физического лица установленной формы.

Документы, необходимые для заключения договора:

• паспорт;
• страховое свидетельство на ОПС;
• свидетельство о постановке на налоговый учет (ИНН) – при наличии.

Внимание! При подаче документов в НПФ посредством почтового отправления документы клиента должны быть заверены в установленном порядке либо нотариусом, либо лично владельцем с проставлением собственноручной подписи.

Рис.3. Процесс подписания договора

После заключения договора участник должен до 31 декабря текущего года передать заявление о намерении перехода на обслуживание в АО «НПФ «Транснефть» до конца текущего календарного года.

Датой вступления договора в силу считается день, когда ранее накопленная пенсия по ОПС застрахованного лица будет перечислена от бывшего страховщика или ПФР на счет лица в «Транснефть».

Важно! Застрахованный имеет право обратиться с заявлением о смене страховщика не чаще одного раза в год, при условии, что еще не были поданы документы на установление выплат.

Справочная информация

Таблица 1. Общая информация о фонде

Решение о создании «Транснефть» было принято правлением компании учредителя 17.04.2000. Фонд оказывает услуги пенсионного страхования сотрудникам дочерних предприятий, входящих в группу, а также физическим лицам без ограничений. В 2004 году организация уже начала выплачивать первые корпоративные, негосударственные пенсии. С 21.07.2015 произошла реорганизация в Акционерное общество «НПФ «Транснефть» с передачей всех прав.

Рейтинги фонда АО «НПФ «Транснефть»

Национальное рейтинговое агентство (НРА) ежегодно составляет рэнкинги НПФ на основании данных, полученных от ЦБ РФ, АО «НПФ «Транснефть», также участвует в этом списке.

Таблица 5. Место в рэнкингах от НРА по состоянию на 1 кв. 2018 года

В январе 2016 года рейтинговым агентством «Эксперт РА» компании был присвоен рейтинг надежности А++ «Исключительно надежный (наивысший)» со статусом «Стабильный», но был отозван из-за отказа компании предоставлять и актуализировать данные для рейтинга.

В рейтингах надежности от Национального Рейтингового Агентства компания не участвует.

Официальный сайт и телефоны горячей линии

У НПФ «Транснефть» есть официальный сайт, где личный кабинет представлен по адресу http://npf-transneft.ru. На портале организации размещена информация об учредителях, структуре, а также инвестиционной политике. Пользователи могут ознакомиться с финансовыми показателями, изучить ежегодные отчеты и прочитать ответы на часто задаваемые вопросы.

Сайт также содержит порядок заключения договора, документы по добровольному обеспечению и особенности пенсионного страхования:

• накопления;
• как перевести средства в фонд;
• способы обеспечения;
• процедура передачи сбережений другой организации;
• выплаты накопительной части пенсии через НПФ «Транснефть», в т. ч. наследникам.

Информация о НПФ «Транснефть»

Негосударственный пенсионный фонд «Транснефть» был основан в апреле 2004 года. Компания оказывает услуги в пенсионной сфере. Клиентами являются как физические лица, так и корпоративные служащие. Примечательно, что с 2004 г., фонд начал проводить выплаты накопительной части пособия.

Однако в июле 2015 г. НПФ был реорганизован в АО НПФ «Транснефть» согласно нормативным документам, опубликованным в интернете.

Доходность

Показатели роста в период с 2013 по 2018 гг. представлены в виде таблицы:

Клиентская база

Статистика участников:

Объем резервов и накоплений

Данные показатели указывают на сумму размещенных средств в НПФ «Транснефть» за определенный период по всем клиентам. Фонд привлекает средства двумя методами — накопления от граждан за счет страхования и наличие резервов от негосударственного обеспечения.

Рейтинги фонда

Пенсионный фонд АО «Транснефть» участвует в рейтингах, проводимых каждый год агентством НРА. Сведения, на которых основывается анализ, представлен от ЦБ России.

Надежность

В 2016 году агентство «Эксперт РА» присвоил рейтинг надежности А++, т. е. наивысший. Однако стабильный статус был вскоре отозван по причине получения отказа от организации, передавать и актуализировать сведения.

В 2020 г. фонд НПФ «Транснефть» не является участником рейтинга от Национального Агентства.

Пенсионные продукты

НПФ «Транснефть» предлагает пенсионные накопления вкладывать в различные программы — добровольное, обязательное или корпоративное страхование. После того как гражданин выберет соответствующий продукт, необходимо заключить договор на обслуживание и направить заявление в ПФ России.

Правоотношения

Для перехода в фонд действуют стандартные страховые правила в НПФ «Транснефть», т. е. гражданину необходимо подписать соглашение на управление пенсионными накоплениями.

Заключение договора с обществом по обязательному пенсионному страхованию

Процедура заключения договора:

• личное посещение подразделения компании с документами (только оригиналы);
• передать соглашение с отметкой об ознакомлении с действующими правилами, а также дать согласие на обработку и передачу личной информации;
• заполнить анкету по установленному образцу.

Для этого потребуются следующие документы:

• паспорт;
• СНИЛС;
• ИНН.

Расторжение договора

Для расторжения договора с Акционерным обществом Негосударственный пенсионный фонд «Транснефть» требуется получить соответствующее уведомление. Текст письма должен содержать указание на то, что накопления переведены на счет другого НПФ. Процедуру требуется завершить до конца декабря текущего отчетного периода.

Если досрочно подать заявление о смене, то гражданин утрачивает всю инвестиционную прибыль, полученную в текущем отчетном периоде. Дополнительно введено ограничение по переходу в другой фонд, если застрахованное лицо не имеет 12 месяцев обслуживания в данной компании.

Используемые источники:

• http://npf-transneft.ru/
• https://ru-npf.ru/transneft/
• https://pfrf-kabinet.ru/lk/npf-transneft.html
• https://yakapitalist.ru/invest/ao-npf-transneft/
• https://pensionniy-vozrast.ru/pensionnyj-fond-transneft.html