Универсальная карта МТС Банка: Smart-Деньги с возможностью онлайн-оформления

Банковские карты становятся все более актуальными и популярными в России год от года. Это понимают многие компании, начиная активно внедрять и предлагать своим клиентам банковские услуги.

Все операторы Большой тройки – лидеры рынка сотовой связи, уже давно предлагают клиентам банковские карты от своих брендов. Они могут быть как дебетовыми, так и кредитными с солидным лимитом использования и льготным периодом.

Карта MTS Smart Деньги: условия использования, особенности, бонусы.

Компания МТС открыла свой банк «МТС Банк» и предлагает своим абонентам, и не только им, получить карту «Smart Деньги». Эта карта обычная дебетовая, но с возможностью открытия кредитной линии до 300 000 рублей. Стоимость ее выпуска 199 рублей, если в абонент МТС, то оплата за обслуживание с вас взиматься не будет.

Также нет платы за СМС-информирование. Снимать наличные можно как в банкоматах МТС Банка, так и в других, но за обналичивание средств будет взиматься комиссия. Но, так как условия часто меняются, то стоит их уточнять ан момент снятия денег, чтобы не обмануться.

На момент написания данной статьи комиссия отсутствовала при снятии непосредственно в банкоматах МТС Банка, во всех остальных была 1% от суммы (не забывайте, что сторонний банк тоже может добавить свою комиссию за снятие), в кассах МТС Банка комиссия за выдачу наличных 0,5% от сумы.

В чем же отличие данных карт от всех других, которые предлагают банки? Компания МТС говорит нам, что при выполнении неких условий абонент получает 100% скидку на оплату некоторых тарифов. Так ли это?

Во-первых, данная скидка предоставляется абонентам тарифной линейки Смарт.

Во-вторых, условия, при которых вы не будете оплачивать абонентскую плату серьёзные и даже суровые и вряд ли по силам каждому человеку.

– на счету должно ежедневно находиться не менее 50 000

– ежедневно вы должны совершать покупки на сумму не менее 10 000

Это условия для тарифов Безлимитище, планшет и собственно Смарт.

Для тарифа Нон Стоп и Безлимитище + условия еще более крутые:

– на счету не менее 70 000 ежедневно;

– траты в сутки 20 000 рублей.

Дальше еще больше! Для Забугорища и Смарт+:

– на счету не менее 100 000 ежедневно остаток;

– траты ежесуточные 30 000.

Смогут ли выполнить эти условия абоненты – сомнительно. Да и стоит ли оно того?

Получить карту вы можете, придя с паспортом в офис оператора или собственно МТС Банк. После чего вам подробно расскажут, как установить пин-код и активировать карточку. Подробные условия предоставления и использования карты Smart Деньги читаете на официальном сайте компании.

Какими еще возможностями обладает владелец карточки?

Деньги снимаются без комиссии, комиссия за пополнение тоже не берется. При этом, эти операции можно провести в любом банкомате города, не зависимо от того, какому банку ни принадлежат. Адреса банкоматов можно узнать на сайте http://mtsbank.ru/about/atms/. Владелец также имеет доступ к дистанционным сервисам, таким как интернет-банкинг и специальное приложение для смартфонов. Ну и как дополнение, включены смс-оповещения. Конечно, все услуги бесплатны.Опция Интернет-банкинг предоставляет следующие возможности: оплата любых услуг, включая ЖКХ и штрафы, работу других провайдеров; получение информации о счетах на карте; обмен валюты онлайн; не требующий комиссии перевод между счетами или картами по всей РФ; блокировка и разблокировка карты; “Автоплатеж”. В Интернет-банк можно зайти на сайте https://personalbank.ru, пароль и логин личного кабинета должны остаться в СМС, которая приходила при оформлении карты. Помимо интернет-странички эта опция имеет свое мобильное приложение “МТС Банк”. Его можно скачать либо по ссылке в СМС с логином и паролем, либо найти приложение в Маркете операционной системы вашего смартфона.

Не нужно забывать, что карта МТС Smart Деньги является картой Visa, а именно Visa Platinum, что открывает ее владельцу дополнительные преимущества, связанные с картами этого вида. И еще одной приятной возможностью является чип PayWave, позволяющий в одно касание оплатить свою покупку.

Владелец может беспрепятственно совершать покупки в интернете, не боясь за безопасность средств на карте. Она оснащена специальной технологией Verified by Visa. К тому же, после каждой покупки приходит смс-подтверждение оплаты.

Также, для владельцев карты существует функция “Автоплатеж”. При ее подключении могут одновременно оплачиваться любые услуги, вплоть до ЖКХ и кредитов. Узнать об этой опции поподробнее можно на этом сайте http://mts.ru/bankovskiye_uslugi/autopayment/.

Преимущества и возможности

Клиенту было доступно два вида карт — кредитная и дебетовая. Они являются универсальными, так как позволяют расплачиваться за покупки, переводить деньги, пользоваться кэшбэком и беспроцентным кредитом в течение льготного периодом.

Кредитная карта

Из достоинств кредитной карты МТС клиенты отмечают:

1. Повышение кредита до 299 999 руб.
2. Поддержку бесконтактных платежей.
3. Льготные условия по карте МТС, когда в течение 51 дня не начисляются проценты за пользование кредитом.
4. Информирование о размере задолженности через запрос по СМС – отправка на номер 2121 текста «Кредит ХХХХ» (ХХХХ — 4 последние цифры номера карты).
5. Быстрое зачисление денег в онлайн-кабинете, банкоматах и терминалах.

С кредитной картой «МТС Smart» пользователи могут снимать денежные средства в банкоматах в рублях без комиссии и в иностранной валюте по курсу конвертации. За границей комиссия составит 1% для личных средств и 3,95+350 руб. для заемной суммы.

Дебетовая карта

Подать заявку на оформление могли лица в возрасте 20-70 лет.

Достоинства и условия использования дебетовой карты:

1. Моментальная выдача.
2. Поддержка бесконтактных платежей.
3. Обслуживание 0 руб. при достижении минимума по расходам или остатку на балансе.
4. 1% за снятие средств в банкоматах других финансовых организаций.
5. Бонусы от партнеров — кешбэк за покупки на АЗС, в магазинах Lamoda, Respekt, «Озон», «М-Видео», «Эльдорадо» и др.

Владельцы банковской карты «МТС Smart» могут заказать овердрафт, когда уходят в минус. Если расходы превышают остаток денег на счету, банк «дает в долг». При несвоевременном погашении держатель карты уплачивает 0,1% от суммы овердрафта в день.

Что такое карта “Смарт Деньги” от МТС

Универсальная карта МТС “Smart Деньги” – это пластик премиум-категории, предлагающий своим держателям 100% скидку на услуги связи при активном использовании. Она бывает как дебетовой, так и кредитной, с ее помощью можно не только совершать покупки, но и снимать наличные, пополнять счет мобильного оператора.

При ежемесячном выполнении условий абоненту будет возмещена вся стоимость его мобильной связи. Получить скидку при использовании карты МТС “Смарт Деньги” можно только в рамках определенных тарифов.

Преимущества и возможности

Основные достоинства карты МТС Smart Деньги:

1. Возможность бесконтактной оплаты с помощью Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay.
2. Бесплатное обслуживание карты для абонентов МТС.
3. SMS-информирование – 0 рублей.
4. Онлайн-банк, мобильное приложение доступны всем держателям карты бесплатно.
5. Беспроцентный период составляет 51 день.
6. Кредитный лимит (устанавливается в индивидуальном порядке) – от 0 до 299 тыс. рублей.

Кредитные карты

Оформить кредитную карту МТС “Smart Деньги” можно в отделении банка только по паспорту. При одобрении выдается она в течение 10-15 минут. Вместе с пластиком открывается доступ к онлайн-банкингу на официальном сайте или в мобильном приложении.

Условия по карте МТС:

1. Лимит одобрения – до 299 999 руб. Устанавливается он индивидуально и зависит от политики банка, заработной платы заемщика и его кредитной дисциплины.
2. Льготный период – 51 день.
3. Процентная ставка – от 25 до 30% годовых. Определяется на этапе рассмотрения заявки.
4. Штрафные санкции при просрочке платежа – 500 руб., а после – 0,1% от суммы долга за каждый день
5. Комиссия за обналичивание наличных и перевод средств – 3,9% + 350 руб.

Дебетовые карты

Отличие дебетовых карт состоит в отсутствии кредитной линии, держатель может пользоваться только собственными средствами при оплате товаров и услуг. Оформить платежный документ также можно в ближайшем отделении МТС Банка, предъявив только паспорт.

Условия использования банковской карты МТС Smart:

1. Эмиссия карты – 199 руб.
2. Обслуживание в год – бесплатно (только для абонентов МТС).
3. СМС-уведомление – без комиссии.

Отзывы клиентов

Рассмотрим отзывы о кредитной и дебетовой карте МТС “Смарт”:

Андрей, Ростов-на-Дону.Я использую карту как обычную кредитку, не стремлюсь к получению скидки на связь. В целом доволен всем, кроме комиссии на снятие наличных (слишком дорого). Я считаю, можно давать какие-то бонусы за своевременное возвращение денег и активное пользование картой. Рекомендуют, но не для постоянного использования, думаю, можно найти условия повыгоднее.

Ирина, Москва.Оформила дебетовую карту только ради бесплатного использования связи, потому что на нее уходит в месяц достаточно много средств, учитывая мою работу. Постоянно на телефоне, иногда даже междугородние звонки. В этом случае выручает карта, нужно всего лишь потратить 20 тыс. рублей. Советую для постоянного пользования, потому что нет годового обслуживания.

Никита, Новосибирск.Я не люблю кредитные карты, потому что это бездонное болото, из которого невозможно вылезти. Для экономии оформил дебетовую от МТС Банка, потому что банкомат около дома, а потом втянулся. Повседневные траты на еду и коммуналку экономят мне ежемесячно 500 рублей на связь. Достаточно удобно. В остальном карта не впечатлила, никаких дополнительных “плюшек” нет.

Что она из себя представляет?

МТС Smart Деньги является карточкой Visa. Она имеет приятный дизайн в цветах самой компании. Но помимо приятного дизайна, имеет сильное внутреннее оснащение. Эта банковская карта дает право не платить абонентскую плату во всех видах тарифа Smart или опции “МТС Планшет”. Владелец может подключить оповещения по СМС обо всех операциях, производимых с ней. За выпуск берется комиссия в 199 рублей, остальные услуги бесплатны. Как активировать эту услугу?Для активации достаточно совершить два простых действия: оформить и начать ее использование, совершив первую покупку. Карта активна, пока на счету сохраняется определенная сумма, и совершаются покупки каждый месяц. Пока она активирована, сохраняется бесплатное использование услуг тарифного плана.

Важно: для абонентов тарифов Smart и “МТС Планшет” ежемесячная сумма расходов не должна быть ниже 10 тысяч рублей, а баланс на карте должен быть не ниже 50 тысяч рублей; для абонентов тарифов Smart Нонстоп и Smart Безлимитище ежемесячная сумма не должна опускаться ниже 20 тысяч рублей, неснижаемый остаток не должен опускаться ниже 70 тысяч рублей; для абонентов тарифа Smart + число ежемесячной суммы покупок и число неснижаемого остатка не должно опускаться ниже 30 тысяч рублей и 100 тысяч рублей соответственно.

Исполнение этих условий проверяется в последнее число каждого месяца. В том случае, если условия соблюдены правильно владелец карточки получает стопроцентную скидку на услуги своего тарифного плана, которая работает месяц до предстоящей проверки. Исполнение условий ежемесячно не обязательно, скидка может быть предоставлена в любой из месяцев.

Как пополнить карту МТС “Смарт Деньги”

Внести средства на счет можно любым удобным способом:

1. Через кассу в офисе МТС. Для этого необходимо посетить ближайшее отделение банка с паспортом и необходимой суммой. Зачисление мгновенное и без комиссии.
2. В банкоматах партнеров и МТС Банка. Потребуется вставить карту в приемник, кликнуть на кнопку “Внести наличные” и в открывшееся отделение в терминале вставить купюры. Пополнение бесплатное, средства поступают мгновенно.
3. С помощью перевода с карты на карту. Перечислить средства можно через интернет-банкинг, мобильное приложение или отделение стороннего банка. Срок зачисления зависит от условий эмитента, но не превышает 5 дней, комиссия также определяется индивидуально.
4. Через систему электронных платежей. Пополнить баланс можно через “Яндекс.Деньги”, WebMoney, “Элекснет”, “Рапиду” и “Золотую Корону”. Комиссия варьируется в пределах 1-4%, сроки зачисления – до 5 дней.
5. Воспользовавшись интернет-банкингом. Для этого потребуется войти в специальный сервис и ввести реквизиты двух карт. Внутрибанковский перевод бесплатный, во всех остальных случаях взимается комиссия 1%, но не менее 49 руб.
6. Со счета мобильного телефона. Потребуется заполнить форму на сайте оператора и подтвердить перевод. Комиссия для зарегистрированных пользователей составляет 1,9 %, минимум 10 рублей.

Сервис онлайн-переводов от МТС Банка.

Как заблокировать карту

Можно воспользоваться одним из предложенных способов:

1. В офисе банка. Необходимо посетить ближайшее отделение с паспортом и подписать заявление на блокировку или закрытие счета.
2. В личном кабинете через интернет-банкинг или мобильное приложение. Кликнуть на необходимую карту и в появившемся списке выбрать “Заблокировать”.
3. По телефону горячей линии: 8 (800) 250-0-520. Оператор после уточнения паспортных данных сможет оформить заявку.

Блокировка не предусматривает закрытие счета, поэтому впоследствии карта будет перевыпущена с тем же кредитным лимитом, долгом или остатком денежных средств.

Пополнение карты «МТС Смарт Деньги»

Пополнить карту можно в интернет-банке, терминалах, банкоматах или в салонах связи, отделениях банка. В зависимости от выбранного способа различаются сроки пополнения:

1. Мгновенно и без комиссии – на онлайн-площадке МТС Банка, в банкомате и терминалах финансового учреждения.
2. В течение рабочего дня без взимания дополнительной платы – в салонах связи и филиалах МТС Банка.
3. В течение 1 рабочего дня с комиссионным вознаграждением от 1 до 3% – через сервисы «МТС.Деньги», «Киберплат», «Киви», «Золотая корона» и отделения «Евросети», «Связного», терминалы МТС Банка при предъявлении карты стороннего банка.

Допускается переводить деньги через терминалы и банкоматы, онлайн-кабинеты других банков, указывая реквизиты карточки «Смарт МТС Универсальная». При этом взимается дополнительная комиссия в размере 0,9-3%.

Получить выписку о денежных операциях можно по СМС-команде «Выписка ХХХХ», где ХХХХ последние 4 цифры карты «Смарт МТС».

Как оформить и активировать карту МТС “Smart Деньги”

Чтобы оформить карту, нужно посетить отделение банка с паспортом. После подписания договора пластик будет выдан вместе с инструкцией по эксплуатации. Вся процедура занимает не больше 15-30 минут.

Чтобы начать пользоваться картой МТС “Смарт Деньги”, ее нужно активировать и получить к ней ПИН-код. Для этого необходимо позвонить по номеру: 8 (800) 250-08-90, нажать кнопку 3 и выбрать первый пункт. Автоинформатор потребует ввести контрольный код из СМС. После нужно будет придумать хороший ПИН-код.

Тарифы и условия для бесплатной связи

Чтобы получить скидку на свой тариф, нужно выполнить несколько условий:

1. Каждый месяц совершать покупки на определенную сумму.
2. Оставлять на счете средства в пределах неснижаемого остатка.

Тарифы, на которые распространяется скидка в 100% и условия ее получения с помощью карты МТС Смарт Деньги, перечислены в таблице:

На каких тарифах доступна бесплатная связь

Бесплатная связь доступна в тарифах Smart, Smart + и Smart NonStop, “Smart Безлимитище”, “Smart Забугорище”, “Наш Smart”, X, “Мой Безлимитище”, “Тарифище”, “Мой Smart” и на тарифной опции “МТС Планшет”.

Тарифы и условия для бесплатной связи

Действующие тарифы кредитной и дебетовой карт «МТС Смарт Деньги» представлены в таблице:

Ежемесячная комиссия за обслуживание равна 99 руб. Она не распространяется на держателей, пользующихся тарифными планами МТС.

Дополнительно можно получить бесплатную связь на тарифе, если пользователь регулярно оплачивает картой товары, услуги или применяет счет для накоплений.

Условия получения бесплатной связи представлены в таблице:

Когда требования не выполняются, взимается плата в соответствии с тарифом.

Как оформить и активировать карту 

В настоящее время данный продукт не выпускается, но если граждане оформили пластик ранее, им можно продолжать пользоваться. Всем остальным МТС Банк предлагает альтернативные карты, для оформления которых можно обратиться в офисы МТС или воспользоваться сайтом. При открытии официальной страницы МТС Банка найти форму подачи заявки можно по инструкции:

1. Выбрать раздел «Частным лицам».

1. Перейти на вкладку «Карты».

1. Указать «Все карты».

В открывшемся перечне представлены дебетовые и кредитные карты. Можно подобрать вариант с кешбэком, процентами на остаток.

Альтернативой универсальной карте является MTS CASHBACK. У нее увеличенный льготный период при пользовании кредитными средствами и повышенный кешбэк в разных категориях.

Пользоваться картой «МТС Смарт Деньги» можно после ее активации. Алгоритм действий:

1. Совершить звонок в контакт-центр 8 800 250-08-90.
2. В голосовом меню выбрать пункт «MTS Деньги» (команда 3).
3. Перейти в настройки кода доступа (команда 1).
4. Подтвердить операцию кодом из СМС.
5. Установить ПИН для карточки.
6. Вести CVC2-код для согласия с активацией.

После активации оплата, снятие наличных и зачисление средств осуществляются с подтверждением ПИН.

«Личный кабинет» МТС для карты «Смарт МТС Универсальная»

Для держателей карт МТС предусмотрен «Личный кабинет», где выполняются операции перевода средств, оплаты услуг и пополнения счетов. Для регистрации используется онлайн-банк или приложение «MTS Банк Онлайн». На сайте банка это можно сделать по инструкции:

1. Перейти по ссылке «Онлайн-банк» в правом верхнем углу.

1. Выбрать регистрацию.

1. Ввести телефонный номер или выбрать способ регистрации по логину.

1. Указать 4 последние цифры карточки или паспортные данные, номер счета.

1. Ввести пароль и иные требуемые данные, подтвердить регистрацию.

После регистрации вход в «Личный кабинет» выполняется по указанному телефону или установленному логину.

Для приложения характерно отображение карточки и баланса мобильного номера. При открытии дополнительного счета появляется соответствующая вкладка. Загрузка приложения осуществляется с сайта, онлайн-маркетов Google Play и AppStore.

Функционал ЛК включает:

1. Подачу заявок на открытие, обслуживание счетов/карт.
2. Оплату услуг, налогов, штрафов.
3. Переводы на карты.
4. Просмотр графика платежей по кредитной карте.
5. Создание шаблонов по платежам, переводам.
6. Регистрацию в качестве самозанятого.
7. Расчет налогов по доходам.
8. Отправку чеков другим лицам.

При утере пароля возможно восстановление доступа на сайте онлайн-банка МТС.

Кредитная Smart

Для получения нужно подать заявку на официальном сайте mtsbank.ru или в отделениях МТС Банка, и указать желаемый лимит кредитования. Максимум — 300 тысяч рублей. Лимит назначается индивидуально каждому клиенту после рассмотрения заявки представителем Банка. Для карты Смарт действует беспроцентный льготный период кредитования до 51 дня. Если же пользователь не успеет погасить долг в грейс-период, то придется платить проценты — от 25 до 30% годовых (задается также индивидуально для каждого клиента).

Очень важно следить за своим счетом и не пропускать минимальный платеж, ведь в этом случае взимается штраф 500 рублей и далее — 0,1% от суммы задолженности за каждый день просрочки.

При пользовании картой как кредиткой, нужно помнить о комиссиях, взимаемых при снятии наличных и безналичных переводах.

Комиссия за снятие наличных кредитных средств одинакова для любых банкоматов и составляет 3,9% + 350 рублей. Во столько же обойдутся и безналичные переводы кредитных денег с карты Smart на другие счета и карты, при условии, что перевод осуществляется с помощью устройств и систем самообслуживания МТС Банка.

Все пользовательские вопросы стандартны для карт МТС Банка и более подробно освещены в статье о кредитной карте Weekend Деньги.

Как получить эту банковскую карточку?

Это можно сделать в любом салоне МТС. Достаточно взять паспорт (исключительно совершеннолетнего гражданина РФ), 199 рублей – комиссию за выпуск, и иметь номер телефона, подключенный к любому из тарифов линейки Smart или МТС Планшет. После предоставления всей необходимой информации остается только подождать меньше 20 минут, пока ваши данные будут регистрироваться. Важно: регистрацию также нужно иметь в одном из регионов РФ.

Далее нужно взять пин-код от своей карты. Происходит это следующим образом. Вы звоните на номер 8 800 250 08 90 (если вы находитесь на территории РФ) или +7 (495)766 01 66 (при нахождении за рубежом), после этого следуете всем инструкциям. Когда вы доходите до меню “МТС Деньги”, необходимо выбрать соответствующую вашей цели опцию “Получение или изменение пин-кода по карте МТС Деньги”. Дальше вам приходит специальный код, он и даст вам возможность получить ваш пин-код. Изменение пин-кода карты происходит таким же образом. Однако, специальный код действует только 48 часов, по истечении которых необходимо повторить процедуру. Вам остается лишь придумать и правильно сформировать ваш пин-код, в этом вам также поможет инструкция. Не стоит бояться вводить последние цифры номера карты и CVC2, это безопасно и является вынужденной мерой безопасности.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Поступает много вопросов от потенциальных клиентов МТС Банка, рассмотрим самые популярные из них.

Чем этот продукт отличается от других

Главное отличие карты “Смарт” от всех остальных в том, что ее держатель при активном использовании пластика сможет получить скидку на мобильную связь.

Где можно снять деньги со счета без комиссии

Обналичить средства без комиссии можно в банкоматах МТС и партнеров. Найти ближайший терминал или офис можно на официальном сайте.

Каковы условия предоставления карточки

Искать, в чем подвох карты МТС “Smart Деньги”, не стоит, поскольку это стандартный банковский продукт, предоставляющий своему держателю хороший бонус в виде скидки на оплату услуг связи. Для ее получения достаточно быть совершеннолетним гражданином РФ и иметь паспорт.

Используемые источники:

• https://kabinet-mts.ru/карта-mts-smart-деньги/
• https://solife.ru/mts-bank/mts-smart-dengi.html
• https://mtsbank-login.ru/mts-smart-dengi/
• http://mtsbanking.ru/karta-mts-smart-dengi/
• https://karta-mts-dengi.ru/smart/