Банковская карта МТС Деньги — условия, тарифы, инструкция по оформлению

Пополнение счета карты

Не все клиенты МТС Банка имеют по нескольку счетов в банке или вклады, которыми можно было возмещать проценты по кредиту. Зато большинство имеют карты сторонних банков, на которую переводят заработную плату. Учитывая это, банк ввел услугу «Перевод с карты стороннего банка».

Теперь у клиентов появилась возможность проводить прямые переводы на карточный счет со счетов в других банках. Чтобы ее активировать, необходимо открыть вкладку платежей и переводов, затем перейти в пункт «Переводы в банке» и далее увидите клавишу с нужной услугой перевода с карты другого банка.

И проводимые вами операции с использованием зарегистрированной карты не будут считаться внешними.

С помощью интернет-банка вы в любое время сможете контролировать собственные деньги и экономить время. Вам не придется каждый раз искать банкомат или бежать в отделение банка для того, чтобы узнать об остатке.

«МТС Банк» – Отзывы Клиентов о Кредитных Картах: Плюсы и Минусы

Отзывы о кредитных картах финансового учреждения противоречивые. Многие клиенты удовлетворены качеством обслуживания в этой банковской организации и ее продуктами.

Среди положительных черт, выделяемых ими:

• Высокое качество обслуживания.
• Быстрое решение возникающих проблем.
• Получение квалифицированных консультаций от сотрудников банка в дистанционном режиме.
• Быстрое оформление кредитных карт.
• Решение проблем и ошибок пользователей, связанных с переводом денежных средств по неправильным реквизитам.
• Возможность возвратить средства за услуги, которые были подключены по ошибке.

В то же время большое количество клиентов банка не удовлетворены его работой. У граждан возникали следующие проблемы:

• Получение согласия на оформление кредитной карты по предварительной заявке и отказ без объяснения причин в офисе финансового учреждения.
• Проблемы, возникающие с начислением кэшбэка на счет пользователя. У некоторых клиентов начисления не происходили в течение нескольких месяцев подряд.
• Предоставление некорректной информации во время консультации клиента.
• Проблемы, связанные с доставкой карты курьером. Некоторые пользователи не смогли получить пластиковый носитель в обозначенный день.
• Обман клиентов. Есть также жалобы на оформление кредитных карт без разрешения со стороны клиентов в салонах связи МТС в случае покупки ими каких-либо продуктов в этих торговых точках.
• Большое количество звонков от менеджеров банка по не всегда понятным причинам.

Очевидно, что определенные проблемы с обслуживанием у банка есть, однако часть из них являются рабочими моментами, требующими более тщательного контроля со стороны руководства. Часть критики не вполне заслужена, поскольку часто в том, что возникают подобные ситуации, виноваты сами клиенты.

Вход в личный интернет-кабинет МТС банка

Чтобы войти в личный кабинет банка МТС, клиенту необходимо набрать в браузере адрес https://personalbank.ru/, и нажать в правом верхнем углу экрана кнопку входа в интернет банкинг. Здесь нужно будет ввести логин и пароль, которые являются конфиденциальной информацией. Если все данные введены верно, вы получаете доступ ко всему функционалу личного кабинета МТС банка. При первом посещении ознакомьтесь с представленным списком платежей, чтобы в будущем иметь представление о том, где и за что можно заплатить с помощью компьютера или мобильного устройства.

Как подключить личный кабинет в МТС-Банке?

Существует несколько вариантов подключения услуги:

1. Посетить любое отделение компании, если пользователь уже является клиентом компании
2. Если отсутствуют какие-либо данные для подключения, данную задачу можно решить посредством звонка на бесплатный номер 88002500520
3. При необходимости использовать личную страницу в качестве мобильного приложения на смартфоне, также необходимо обратиться в отделение компании
4. Для новых клиентов необходимо оформить карту МТС банка, после чего будет открыт доступ в личный кабинет
5. Вход можно осуществить через официальный сайт.

Рекомендуем прочитать: как пополнить счет МТС через Сбербанк-Онлайн?

Важно отметить, что процедура не занимает большого количества времени. Для первого подключения и новых клиентов необходимо посетить офис компании.

Заявка на кредитную карту

Так же как и на кредит, онлайн-заявка на выбранную карту оформляется на сайте МТС Банка, либо просто в поисковике ввести адрес app.mts-banker.ru.

Заявка на карту имеет небольшие отличия от заявки на кредит. А именно:

• вы не сможете самостоятельно выбрать сроки погашения, а вносите только размер необходимой суммы;
• есть возможность оформить валютную в долларах или евро;
• самостоятельно можно найти нужную категорию кредитной карты;
• необходимо указывать свой доход и работодателя;
• заемщикам, которые трудоустроены в компаниях — партнерах МТСБанка предоставляются льготы;
• льготами имеют право воспользоваться вкладчики;
• постоянным клиентам банка предусмотрены специальные программы и льготы.

Если вы принадлежите к категории льготников, то обязательно укажите это в заявке. После заполнения всех полей онлайн-заявки, можно отправлять в банк на рассмотрение и ждать звонка по указанному контактному телефону.

Онлайн сервис МТС Банка — это простой и доступный способ получения денег. Это возможность экономии времени и нервов на ожидание. Если с вашими данными не возникнет у банка никаких вопросов, то в течение 30 минут вам поступит звонок с назначением встречи для оформления договора.

Как войти в профиль через мобильное приложение

Приложение для мобильных устройств – специальная программа для смартфонов и планшетных компьютеров. Предварительно софт нужно скачать и установить, инсталляционные файлы необходимо загружать только через официальные магазины – для Apple в App Store, для Android на Google Play. Программа предоставляется бесплатно.

Авторизация через приложение проста – после запуска программы нужно ввести логин и пароль. Для удобства система позволяет создать короткий код из четырех цифр для быстрого входа:

1. На странице авторизации перевести чек-бокс в положение «Задать короткий код» или «Задать код быстрого доступа».
2. Ввести логин и пароль.
3. На циферблате набрать четыре цифры, которые впоследствии используются для входа вместо регистрационных данных.
4. Подтвердить валидацию комбинации кодом из СМС, поступившим на мобильный, привязанный к анкете.

Также сервис позволяет настроить авторизацию по отпечаткам пальцев. Для этого нужно при входе перевести чек-бокс в положение «Разрешить Touch ID». Таким же образом функцию можно отключать.

Перед первой авторизацией система предлагает пройти быстрое обучение, в котором пользователя знакомят с функциями личного кабинета и особенностями использования мобильной версии онлайн-банкинга.

Описание некоторых кредитных карт

Weekend МТС Деньги

• лимит определяет банк индивидуально. Максимум — 299999 руб;
• действует беспроцентный период погашения кредита до 51 дня;
• снятие денег без процентов;
• предоставляется кэшбек: 1 % на все платежи по карте, а 5 % в определенных категориях;
• платеж, который обязан вносить владелец карты, составит 5% от суммы долга;
• ставка в процентах не превысит 34, может быть и 23;
• оплата в год за обслуживание в рублях — 900.

Карта Cash-Back

Эта карта с увеличенным кредитным лимитом до 400 тысяч рублей. Проценты по кредиту сниженные от 23 до 28. Остальные условия те же, что и у предыдущей карты. Эта карта доступна только для зарплатных клиентов.

Закрытие карты

Бывают случаи, когда вы перестаете пользоваться кредитной картой. В Личном кабинете есть возможность заблокировать ее.

Откройте карту, которую хотите закрыть и нажмите на кнопку блокировки. Она выделена красным цветом. Далее необходимо будет указать причину.

Важно! Полное закрытие карты возможно только в офисе банка. Сами счета обычной блокировкой в Личном кабинете не закроются.

Как создать APIN ключ?

APIN ключ используется для быстрого проведения платежей при помощи телефона. Для этого на девайс следует установить специальное мобильное приложение. Скачать его абсолютно бесплатно можно на портале Google Play. После установки пользователь смартфона или любого другого гаджета, имеющего выход в интернет, может в любое время заходить в личный кабинет банка МТС и пользоваться всеми его опциями. Управление деньгами со смартфона – это комфортно. Клиенты получают доступ к интернет-банкингу с максимально удобным интерфейсом, интуитивно понятным даже для новичков. Личный кабинет разработан специально для дистанционного обслуживания клиентов.

Перед созданием APIN ключа необходимо пройти регистрацию:

• услуга подключается в отделениях, офисах МТС банка – в интернет-банкинг нельзя заходить по номеру телефону, благодаря чему клиентам гарантируется высокий уровень безопасности;
• пароль/логин приходит в SMS-сообщении, их необходимо ввести на https://personalbank.ru;
• каждый пользователь может поменять свой пароль на постоянный, по которому ему будет доступен личный кабинет с мобильного телефона;
• нужно посетить раздел «Настройки», зайти в «Смену пароля», после чего нажать «Запросить APIN».

Данная услуга является платной.

Тарифы и возможности

Тарифный план подробно прописан в условиях пользования картой, с которыми должен ознакомиться каждый клиент, прежде чем подавать заявку на рассмотрение. При наличии личных средств на счету инструмент для выдачи кредитных средств можно использовать как стандартную дебетовую карту. Тарифы по картам «МТС Деньги Zero» и «Weekend» будут различными, что позволяет каждому пользователю подобрать для себя выгодные предложения от банка.

Лимиты кредитования, проценты

Представленная таблица содержит официальную информацию о том, какой суммой располагают владельцы платежных инструментов и на каких условиях.

Условия обслуживания кредитной карты	Zero	Weekend
Лимит кредитования	150 000 руб.	299 999 руб.
Процентная ставка: в течение льготного периода после окончания льготного периода при неисполнении обязательств держателя	0%10%36,5%	0%24,9–27%36,5%
Обслуживание	30 руб. в день (при наличии долга)	900 руб. в год после первой операции
Снятие наличных	0%
Пополнение баланса для физических лиц для юридических лиц	без комиссии5%

Эксперты рекомендуют держателям карт Zero с первого дня положить на счет 299 руб., чтобы сразу заплатить комиссию за выпуск пластика. В противном случае система спишет эту сумму с кредитного лимита, и пользователю придется дополнительно оплачивать 30 руб. за каждый день пользования кредитными средствами.

Льготный период

Для каждого тарифа предусмотрен свой беспроцентный период. Так, владельцы карт Zero могут в течение 3 лет и 20 дней пользоваться средствами компании без начисления процентов, если каждый месяц будут вовремя вносить обязательные платежи. Если клиент не оплачивает комиссию (30 руб. за день пользования кредитными средствами), то с него взимается неустойка в размере 0,1% от потраченных средств.

Льготный период для тарифа Weekend составляет 51 день. В течение этого времени клиент может совершать платежи с пластика без кредитного процента за потраченную сумму. При этом за обслуживание карты банк взимает ежегодную комиссию в размере 900 руб.

Перевод на другие карты

На кредитной карте пользователь может хранить собственные средства и распоряжаться ими на условиях, обозначенных в соглашении:

1. За переводы на карту через онлайн-банкинг, сайт, мобильное приложение и банкоматы взимается комиссия в размере 1% от суммы, но не менее 49 руб.
2. За переводы на счет в отделении – 1,5%.
3. Переводы с одного счета на другой через банкоматы, мобильное приложение или систему онлайн-банкинг – 0,3%, но не менее 20 руб.

Если клиент переводит кредитные средства, то он оплачивает комиссию 3,9% от суммы плюс 350 руб. Совершить платеж можно и в банковском отделении, при этом переплата составит 7%.

Кешбэк от партнеров

Кешбэк будет начисляться на счет владельца инструмента «Деньги Weekend» еженедельно перед выходными в размере 5%. Услуги, которые участвуют в акции:

• оплата чеков в кафе и ресторанах;
• покупка билетов в кинотеатры;
• платный просмотр фильмов онлайн;
• покупка книг, в т. ч. электронных;
• поездки на такси, каршеринг;
• покупка билетов на различные мероприятия.

Кешбэк на супермаркеты, АЗС и другие услуги составляет 1%.

Условия получения

Получить подробную консультацию об условиях выдачи кредитной карты можно у менеджера в банковском отделении. Если предложения устроят клиента, он на месте сможет заполнить анкету и в случае одобрения заявки в этот же день станет владельцем платежного инструмента. Оформить кредитную карту «МТС Деньги» можно также с личного компьютера, не посещая отделение. Для этого необходимо зайти на официальный сайт банка и открыть вкладку «Карты».

Для удобства пользователей предложения по картам от МТС Банка распределены по категориям. Это позволяет посетителям сайта быстрее разобраться с правилами обслуживания, чтобы выбрать подходящий тариф.

Если условия получения карты устраивают пользователя, ему необходимо заполнить анкету на сайте. Чтобы оформить онлайн-заявку на карту «МТС Деньги», понадобится ввести данные:

• фамилию, имя, отчество;
• номер мобильного;
• электронный адрес.

После рассмотрения обращения оператор МТС Банка перезвонит на указанный в анкете номер, чтобы уточнить персональные данные и удостовериться в желании заявителя заказать карту «МТС Деньги». О решении (одобрении или отказе) по участию заявителя в программе кредитования компания сообщит в СМС.

Платежный инструмент можно забрать в ближайшем офисе или салоне связи МТС. Условия банка позволяют получить карту не выходя из дома, из рук курьера (услуга бесплатная). Как правило, доставка по Москве не занимает дольше 2 дней, а в других регионах – 5 дней.

Необходимые документы

МТС Банк упростил условия для выдачи платежных инструментов новым клиентам. Оператор не станет требовать при оформлении карты справки о доходах или прописку. Чтобы получить банковский продукт, достаточно быть гражданином РФ и иметь при себе паспорт. Представитель банка выдаст пластиковую карту на руки клиенту после того, как удостоверится в его личности благодаря предоставленному документу.

Функциональные возможности интернет-банкинга

Интернет-банк от МТС не менее прогрессивен, чем сервисы конкурентов банковского сектора. Возможности позволяют эффективно управлять деньгами и всеми финансовыми продуктами. Использование онлайн-сервиса включает большой спектр услуг онлайн.

• Карты

В меню отображаются пластиковые и виртуальные карточки МТС банка, их баланс, реквизиты, история операций. По кредиткам пользователи могут увидеть сумму задолженность, размер и дату платежа, процентную ставку.

• Кредиты

В разделе выведены потребительские, ипотечные и POS-кредиты, оформленные на физическое лицо. Сервис позволяет просматривать размер долга, сумму платежа и текущую дату внесения, формировать график погашения.

Через мобильный банкинг легко полностью или частично проводить оплату по займам прямым переводом с карты.

• Вклады и счета

В одноименных блоках можно увидеть открытые вклады и счета, сумму накоплений, ставку начисления, срок действия договора и реквизиты.

Онлайн легко открывать счета, оформлять новые срочные вклады и депозиты «До востребования», настраивая способ получения процентов, начисляемых на остаток – на карту или на счет.

• Оплатить

Функциональный сервис для оплаты счетов и платежных квитанций. Здесь можно погасить кредит, налоги и штрафы, оплатить ЖКУ, пополнить баланс мобильного либо оплатить иные услуги.

• Перевести

С любого счета или карты пользователи могут переводить денежные средства онлайн, в несколько кликов. Доступно пополнение банковских счетов, карт, электронных кошельков.

Возможности личного кабинета мобильного приложения не уступают веб-версии. Через смартфон можно проверять состояние счетов, получать информацию о кредитах, а также оплачивать счета и переводить денежные средства.

Как войти в личный кабинет

Сервис поддерживает основные официальные веб-браузеры – предустановленный Internet Explorer, а также GoogleChrome, Yandex, Mozilla FireFox, Opera. Чтобы получить логин и пароль необходимо зарегистрироваться в системе. Сделать это можно при подписании ДКО на финансовые продукты – при оформлении карты, кредита, ипотеки, при открытии счетов и вкладов.

Зарегистрировать учетную запись можно онлайн, открыть страницу https://online.mtsbank.ru/webmvc/clientLogin, кникнуть на надпись «Регистрация». Для создания потребуется мобильный телефон. Следуя подсказкам системы, клиент регистрируется и создает персональный кабинет.

Как войти в личный кабинет:

1. Перейти на сайт банка через официальный веб-сайт МТС mtsbank.ru, кликнув по кнопке «Онлайн банк».
2. Ввести логин и пароль от ЛК, затем СМС код, который поступит на мобильный, указанный в анкете при заключении ДКО с банком.

При получении входных данных срок действия пароля составит 7 дней, после авторизации его необходимо изменить на постоянный. Если действие истекло, пароль необходимо сгенерировать повторно.

Способы генерации нового пароля для входа:

• В обслуживающем офисе банка, при наличии паспорта.
• Через банкоматы МТС, используя пластиковую карту. Навигация: основное меню – услуги – интернет-банк – МТС Деньги. Логин и пароль будут распечатаны на чеке.
• Позвонив на горячую линию по номеру 8(800)25-00-520.

Аналогичным образом можно восстановить забытый пароль или логин.

Также войти в личный кабинет, если входные данные утеряны, можно на странице https://online.mtsbank.ru, кликнув по кнопке «Восстановление доступа» в верхней правой части. Сервис позволяет получить новые данные двумя способами: по номеру мобильного или с использованием логина, если он не забыт.

Как закрыть карту

1. В банковском отделении.
2. Через интернет.

Первый вариант предполагает личный визит держателя пластика в отделение банка. В офисе клиенту необходимо обратиться к консультанту, заполнить соответствующее заявление и дождаться решения.

Если ближайшее банковское отделение находится в другом городе, то пользователю необходимо отправить заказное письмо «Почтой России» на адрес ФГУП (115035, Москва, ул. Садовническая, д. 75) с заполненной анкетой. Бланк заявления на закрытие карты «МТС Деньги» можно скачать в интернете на портале кредитного учреждения.После рассмотрения заявления о закрытии платежного инструмента оператор отправит ответ держателю кредитной карты в СМС. В случае одобрения банковский продукт будет автоматически деактивирован. Если во время процедуры закрытия карты «МТС Деньги» возникнут трудности, можно обратиться в сервисную поддержку, позвонив на номер горячей линии: +7 800 250-05-20.

Порядок активации карты МТС Банка

В отделении клиенту выдают уже активную кредитную карту с автоматически пополненным балансом. Но чтобы воспользоваться услугой, пользователю необходимо установить ПИН-код. Сделать это можно за 5 минут, следуя официальной инструкции, размещенной на сайте банка:

1. С номера, который был указан при оформлении банковского продукта, необходимо позвонить на горячую линию +7 800 250-08-90. Если в момент активации ПИН-кода клиент находится за рубежом, ему необходимо совершить звонок на номер +7 495 766-01-66.
2. Следуя рекомендациям автоответчика, сначала нужно нажать цифру 3, а затем 1.
3. Когда на номер телефона придет СМС с кодом подтверждения, полученные цифры нужно ввести в порядке, продиктованном автоответчиком. Код из СМС действителен в течение двух суток с момента получения.
4. После подтверждения правильности кода автоответчик предложит клиенту выбрать свой уникальный ПИН-код, состоящий из четырех цифр.

Банк защищает своих клиентов от мошенничества: в процессе активации может понадобиться ввести последние цифры номера карты или значение CVC2, указанное на обратной стороне пластика. Когда пользователь активирует ПИН-код согласно правилам, установленным банком, он сможет использовать кредитные средства для оплаты своих счетов.

Вход в личный кабинет онлайн-банка

На практике чаще всего используется вход при указании мобильного номера телефона. Для начала необходимо открыть персональную страницу на официальном сайте МТС банка.

Чтобы осуществить первый вход в МТС банк после регистрации, указываем комбинацию логин и пароль. Информация предоставляется в отделении сотрудниками банка. В течение недели с момента получения, комбинацию необходимо поменять.

Важно принять во внимание, что при входе, номер мобильного не обязательно должен принадлежать к оператору МТС. После ввода информации, на телефон приходит код, который необходимо указать в соответствующее поле.

В личном кабинете клиент может производить любые операции: переводы денежных средств, оплату счетов, пополнять депозит.

Способы пополнения и снятия денег с карты

Условия пользования платежным инструментом предполагают несколько способов пополнения баланса:

• бесплатно и моментально;
• с комиссией и задержкой.

Варианты быстрого пополнения счета:

• в банковских отделениях МТС;
• в салонах мобильной связи МТС;
• в банкоматах, принимающих наличные средства;
• в терминалах «Элекснет».

Где расположены салоны оператора в городе, можно узнать в приложении «Мобильный банкинг».

Другие способы пополнения баланса:

1. В отделениях других банков. Держателю карты придется оплатить комиссию согласно условиям выбранной компании. Сумма поступит на счет через 3 – 5 дней.
2. С электронного счета «Яндекс.Деньги». Размер комиссии составит 3% от суммы пополнения плюс 15 руб. Длительность перевода – до 7 рабочих дней.
3. Через платежную систему «Рапида». Клиент переплачивает 50 руб. Баланс пополнится через 2 дня.
4. С электронного кошелька QIWI через пункт приема платежей, терминал, мобильное приложение или сайт qiwi.ru. Комиссия составит всего 1,5-2 % (максимум 500 руб.).

Ежедневно держатели платежных карт МТС Банка могут снимать деньги без комиссии в размере до 50 000 руб. в банкоматах и кассах МТС, а также через устройства самообслуживания Сбербанка и ВТБ. Чтобы получить денежные средства в своем отделении, не имея при себе пластика, придется оплатить комиссию в размере 0,5% от суммы.

Условия соглашения позволяют снимать кредитные средства за пределами РФ в кассах и банкоматах, оплачивая комиссию – 1% от суммы, но не менее 100 руб. Держатели карт «МТС Zero» могут бесплатно обналичивать деньги во всех терминалах самообслуживания за пределами России.

Преимущества банковских карт «МТС Деньги»

1. Бесплатное снятие наличных в любом банкомате мира.
2. Простые условия расчета: с пользователя взимается стабильная комиссия в размере 30 руб. в день.
3. Большой суточный лимит на обналичивание средств — до 50 000 руб.

Поскольку за пользование картой Zero не взимаются проценты (действует лишь фиксированная ставка), платежный продукт больше подходит тем, кто тратит много и при этом имеет возможность быстро погашать кредит.

Карта «МТС Деньги Weekend» – уникальное предложение на российском рынке, известное большим кешбэком за покупки и порядком начисления бонусов. Согласно условиям тарифа, владельцы платежного инструмента получают возврат денежных средств в размере от 1 до 5% от потраченной суммы перед выходными. Таким образом, участники программы кредитования могут потратить бонусные средства во время уик-энда на свое усмотрение. Держателям карт «МТС Деньги» открыт доступ к личному кабинету на сайте банка, где они могут управлять своими платежами и смотреть историю денежных операций. Для активации учетной записи понадобятся паспортные данные, мобильный телефон и номер счета банковского инструмента. Пластиковые карточки «МТС Деньги» выпускаются на базе системы MasterCard, поэтому поддерживают опцию бесконтактных платежей через мобильные приложения.

Используемые источники:

• https://mtsbank7.ru/
• https://mts-kredit-karta.ru/lichnyy-kabinet/
• https://www.sravni.ru/banki/info/lichnyj-kabinet-v-mts-banke/
• https://vbanke.info/online/lichnyj-kabinet-mts-bank.html
• https://lichnyj-kabinet-banka.ru/mts-bank-mtsbank-ru-vhod-v-lichnyy-kabinet/
• https://mtsbank-login.ru/bankovskie-karty-mts-dengi/