Андрей Смирнов
Время чтения: ~16 мин.
Просмотров: 3 319

Как пользоваться Эксперт Банком в режиме онлайн: алгоритм регистрации аккаунта

Эксперт Банк – один из крупнейших региональных банков, который начинал свою деятельность с пределов Омской области. Финансовая структура специализируется на предоставлении услуг для бизнеса и физических лиц. Обслуживание клиентов ведется через официальный сайт. Выполнить вход в личный кабинет можно со смартфона или компьютера, используя идентификатор пользователя. У организации есть телефон для удаленных консультаций — 8 800 333 11 50. Отзывы о работе финансовой организации подтверждают наличие персонального подхода.

На банковский счет

Эксперт Банк

Эксперт Банк логотип

лицензия ЦБ РФ №2949 от 29.06.1994

Рейтинг: 3.8

Контакты

Официальный сайт и личный кабинет: expertbank.com

Номер телефона горячей линии: 8 (800) 333-11-50

Юридическое лицо: АО «Эксперт Банк»

Юридический адрес: 644046, Омская обл., г. Омск, ул. Маршала Жукова, д. 107

Эксперт Банк логотип

Информация по кредитным продуктам банка

Лимит: до 10 000 000 р.

Ставка: от 15% годовых

Срок: до 5 лет

Рассмотрение: 1 день

Возраст: с 21 года

Регионы:нажмите, чтобы просмотреть

Оказываемые финансовые услуги

  • Потребительский кредитКредит
  • Кредитная картаКредитная карта
  • ИпотекаИпотека
  • АвтокредитАвтокредит
  • ВкладВклад
  • Бизнес кредитБизнес кредит
  • Заработок в интернетеРКО

Эксперт Банк – продукты и услуги банка

Эксперт Банк широко представлен в регионе своей регистрации – Омской области. Официальный сайт банка открывает доступ к следующим возможностям:

  • Вкладам для частных лиц и дебетовым картам;
  • Потребительскому субсидированию и ипотеке;
  • Кредитам для бизнеса и расчетно-кассовому обслуживанию;
  • Операциям валютного контроля и депозитам для предпринимателей.

Вход в личный кабинет позволяет заказывать новые сервисы и подключать услуги корпорации. Номер телефона горячей линии позволяет получить консультации в режиме онлайн. Через оператора можно узнать адреса отделений и уточнить другую справочную информацию. Офиса банка представлены в нескольких регионах России. Отзывы о работе финансовой группе подтверждают наличие привлекательных условий для сотрудничества банка, физических лиц и представителей бизнеса.

Банк Эксперт Банк был создан изначально в виде кооператива пайщиков в 1994 году. Компания участвует в программе страхования вкладов, является партнером платежных систем, проводит в своих офисах обменные операции и предлагает карты моментального выпуска, а также денежные переводы в любую точку России.

Онлайн заявка на потребительский кредит и иные продукты банка доступна для оформления онлайн как новыми, так и действующими клиентами.

Регионы Воронеж ,Москва ,Нижний Новгород ,Новосибирск ,Омск ,Санкт-Петербург ,Тюмень

Скачать мобильное приложение Эксперт Банка

Мобильное приложение Эксперт Банк доступно пользователям в один клик. Обладатели смартфонов и планшетных устройств с ОС Android и iOS могут бесплатно загрузить его из магазинов Google Play и App Store.

Вход в мобильный пользовательский кабинет не отличается от алгоритма для входа на официальном ресурсе Эксперт Банка. Для этого потребуется напечатать учетную запись и кликнуть «Войти». Клиенты могут изменить алгоритм входа в личный кабинет и установить вместо пароля – короткий пин-код. На приветственной странице пользователи могут ознакомиться с балансом открытых банковских продуктов и перейти к наиболее частным операциям (оплата и перевод средств по сохраненным реквизитам).

Возможности личного кабинета Эксперт Банк

На Эксперт Банк предусмотрено 2 типа персональных кабинета: для физических и юридических лиц. Войти в него легко после клика в правом верхнем углу главной страницы – на «Интернет-банк».Какие возможности в персональной учетке Expertbank? Многочисленные: начиная с того, что вы можете намного быстрее оформить заявку на кредит; при повторном обращении в компанию – не нужно повторно записывать свои данные (уже сохраняются в системе); погасить в интернет-режиме кредит; осуществить перевод денежных средств; воспользоваться онлайн-калькулятором и узнать, какие суммы необходимо будет вносить за пользование ссудой.В целом, личная учетка представляет собой многофункциональный инструмент для вас, при помощи которого можете в любое время суток и в любом месте планеты осуществлять контроль за своими фин.операциями.Войти в личный кабинет Эксперт Банк

Как войти в аккаунт на телефоне?

Клиенты могут использовать мобильное приложение Эксперт Банка. Каждый пользователь может бесплатно скачивать программу из популярных маркетов онлайн.

Вход в мобильное приложение будет выполняться таким же способом, как это делается на сайте. Нужно заполнить учётную запись и нажать кнопку «Войти». На главной странице клиенты мобильного приложения увидят список возможных банковских услуг. Там они смогут выбрать более частые операции, которые им нужны, например, оплата каких-то товаров, перевод денег или оплата коммунальных платежей.

Мобильное приложение позволяет быстро оплачивать счета, переводить денежные средства без комиссии, получать актуальные сведения о своих расходах, оплачивать товары и услуги. Это современное приложение для упрощения совершения банковских операций.

Кредиты в Эксперт Банке

Займом в Эксперт Банке пользуются клиенты разных социальных слоев и возрастных групп. Для каждой из них предусмотрены свои условия, сроки пользования и правила погашения.

Перечислим действующие кредиты в Эксперт Банке:

  • Потребительский;
  • Для военнослужащих;
  • Доверительный;
  • Автокредит;
  • Для бизнесменов;
  • Для покупки гаража или места под автомобиль;
  • Для покупки готового дома с земельным участком;
  • Для приобретения вторичного жилья;
  • Для приобретения квартиры в новостройке;
  • Для покупки комнаты в жилом помещении.

Заявку на кредит можно оставить на официальном сайте банка. После ее рассмотрения будет вынесено решение о возможности предоставления кредита наличными. На официальном сайте есть специальный калькулятор кредитов, с помощью которого  будущие заемщики могут рассчитать ежемесячный платеж по процентной ставке определенного займа.

krediti.jpg

Потребительский

Популярное кредитование для частных лиц. Клиентам предоставляется возможность взять у банка «взаймы» от 100 000 до 100 000 000 рублей. «Пользоваться» средствами можно от полугода до 5 лет. За выплаты кредитных средств не взимается комиссия. Процентная ставка составляет 15,5% годовых.

Чтобы оформить кредитное обязательство, заемщик должен соответствовать таким требованиям:

  • Возраст от 21 года до 65 лет;
  • Быть гражданином России;
  • Иметь трудовой стаж более полугода;
  • Иметь стабильный средний доход, подтвержденный соответствующей справкой.

Для примера приведен расчет на 500 000 рублей по Потребительскому кредиту в Эксперт Банке:

potrebitelskiy-kredit.jpg

Автокредит

Автокредитование в Эксперт Банке считается самым выгодным из-за низких переплат по кредиту. Официальный сайт финансового учреждения перечисляет такие преимущества автокредитов:

  • Процентная ставка за пользование займом начинается от 14% годовых;
  • Кредит выдают без справки о доходах;
  • Можно оформить без КАСКО;
  • Для оформления займа достаточно двух документов;
  • Есть возможность приобрести коммерческий транспорт;
  • При желании клиента оформляется «автоэкспресс». С помощью него можно получить займ без первоначального взноса.

Для примера приведен расчет на 500 000 рублей по Автокредиту в Эксперт Банке:

avtokredit.jpg

Ипотека

Воспользоваться ипотекой в Эксперт банке просто и выгодно:

  • Финансовое учреждение не ограничивает заемщика максимальными суммами;
  • Выплачивают займ 30 лет;
  • Процент переплат составляет 9,75% годовых.

На официальном сайте размещены важные требования к будущему владельцу первичного жилья:

  • На момент заключения кредитного договора заемщику должно исполниться 21 год, а ко времени окончания его действия возраст клиента банка не должен превышать 65 лет;
  • На один кредитный договор приходится не более 4 заемщиков;
  • Кредит могут взять только граждане России;
  • Трудовая деятельность не менее полугода;
  • Иметь подтверждение возможностей оплатить кредит: справки о доходах.

Адреса и телефоны

Филиалы Эксперт банка находятся в 12 городах России. В каждом отделении и дополнительном офисе график работы Эксперт Банка отличается. Номера телефонов, часы работы и расположение ближайших банкоматов можно найти на официальном сайте финансовой организации.

Эксперт Банк в Москве

Московский филиал АО «Эксперт Банка» находится на улице Трубной д. 28 строение 2. Расположение офиса обеспечивает к нему удобные подъездные пути. Эксперт Банк в Москве работает с юридическими и частными лицами, осуществляет прием платежей, выдает пластиковые карты, оформляет кредиты населению.

График работы Московского филиала:

  • Для физических лиц: Понедельник — Пятница с 9:00 до 20:00
  • Для юридических лиц: Понедельник — Четверг с 9:30 до 17:00; Пятница — с 9:30 до 16:00

Московский филиал Эксперт Банка работает в удобное для своих клиентов время, узнать которое можно на официальном сайте Эксперт Банка в Москве.  На все вопросы, которые интересуют частных лиц, ответят специалисты по телефону Эксперт Банка в Москве 8 800 333-31-31.

Помимо основного филиала есть 7  операционных касс. Их адреса Эксперт Банка в Москве можно узнать на официальном сайте финансового учреждения или на карте ниже.

Эксперт Банк в Тюмени

В Тюмени Эксперт Банк представлен кредитно-кассовым офисом. Вся необходимая для клиентов финансового учреждения информация о работе с юридическими и частными лицами, приеме платежей, выдаче пластиковых карт, оформлении кредитов населению, адресе офиса представлена на официальном сайте финансового учреждения.

Эксперт Банк в Омске

Эксперт Банк в Омске имеет головной офис финансового учреждения и 2 операционные кассы.

В головном офисе работают с юридическими и частными лицами, осуществляют прием платежей, изготавливают и выдают пластиковые карты, оформляют кредиты населению. Он расположен на улице Маршала Жукова д. 107.

Время работы: Понедельник — Пятница с 9:00 до 18:00.

Адреса в Омске операционных касс:

  • улица Малунцева д.2;
  • улица 70 лет Октября д. 25 кв. 2

Санкт-Петербург

Эксперт Банк в Санкт-Петербурге представлен филиалом «Северная столица», который расположен на набережной канала Грибоедова д. 126 А. Он работает с юридическими и частными лицами, осуществляет прием платежей, выдает пластиковые карты, оформляет кредиты населению.

Адрес отделения в Санкт-Петербурге: Суворовский проспект, д. 34А.

В Санкт-Петербурге есть одна операционная касса по обслуживанию населения, на ул.Грибоедова, 126, литер А, оф. 1Н, 14Н.

Получить ответ на  интересующие вопросы клиенты смогут по телефону Эксперт Банка 8 800 333-31-31 или на официальном сайте финансового учреждения.

Новосибирск

Эксперт Банк в Новосибирске представлен кредитно-кассовым офисом. Он работает с юридическими и частными лицами, осуществляет прием платежей, выдает пластиковые карты, оформляет кредиты населению. На официальном сайте Эксперт Банка в Новосибирске представлена вся необходимая для граждан информация. Можно проконсультироваться по телефону или посетить Эксперт Банк по адресу: улица Советская д. 5.

График работы: Понедельник — Пятница с 9:00 до 18:00.

Нижний Новгород

Эксперт Банк в Нижнем Новгороде представлен двумя филиалами: кредитно-кассовым офисом и операционной кассой. Адреса Эксперт Банка в Нижнем Новгороде: улица Верхнепечерская д. 7Б, улица Белинского д. 63.

Подробная информация о направлениях работы филиалов финансового учреждения размещена на официальном сайте в Нижнем Новгороде.

Воронеж

Эксперт Банк в Воронеже представлен кредитно-кассовым офисом и операционной кассой. На официальном сайте Эксперт Банка в Воронеже есть вся необходимая для клиентов финансового учреждения информация о работе с юридическими и частными лицами, приеме платежей, выдаче пластиковых карт, оформлении кредитов населению. Там же размещен адрес Эксперт Банка в Воронеже.

Адреса и телефон в Воронеже отделений банка:

  • улица Театральная, д.32;
  • улица Плехановская, д.9.
  • телефон – 8 800 333-31-31.

Личный кабинет Эксперт Банка

Эксперт банк онлайн – возможность для клиентов пользоваться банковскими услугами в любое удобное время 24 часа в сутки. Чтобы воспользоваться такой возможностью, нужно зарегистрировать личный кабинет в Эксперт Банке. Сделать это можно на официальном сайте, оставив  заявку в соответствующем разделе.

Личный кабинет позволяет банковским клиентам оплачивать услуги 15 000 поставщиков, ничего при этом не переплачивая. Вход в личный кабинет Эксперт Банка производится с помощью отпечатка пальца или кода.

Онлайн сервис дает банковским клиентам такие преимущества:

  • Возможность бесплатно отслеживать уровень расходов и остаток на счете;
  • Иметь моментальный доступ к банковским реквизитам, которые при необходимости можно отправить другому пользователю по электронной почте или СМС;
  • Узнать расположение всех офисов и банкоматов по карте;
  • Не беспокоиться о безопасности перевода денег с одной карты на другую;
  • Возможность отправлять онлайн заявления и отзывы, прикрепляя к ним нужные файлы.

Обмен электронными документами осуществляется в системе «Фактура».

Регистрация личного кабинета Эксперт Банка

Регистрация учетной записи осуществляется по предварительному электронному заявлению на ресурсе Эксперт Банка. Для этого потребуется открыть https://forms.expertbank.com/distance_ul/ и заполнить строки «Введите имя» и «Введите номер мобильного телефона», кликнуть «Отправить». Проверить входящие sms сообщения и в строке «Введите проверочный код» указать четырехзначный код, повторно кликнуть «Отправить». На мониторе появится уведомление «Заявка на подключение интернет банка: Спасибо, ваша заявка принята».

Подтвердить регистрацию и получить учетную запись клиенту могут по телефону. Как правило, в течение 10-15 минут с клиентом связывается сотрудник Эксперт Банка, заполняет по телефону анкету пользователя онлайн банкингом и отправляет учетную запись в sms сообщении.

Вклады и дебетовые карты

Вклады на сегодня – реальная возможность сохранить деньги и ценности на нестабильном финансовом рынке России.

Вклады в Эксперт Банке можно сделать двумя способами: воспользоваться депозитом «Оптимальным» или вложить деньги в депозит «Для своих+». На официальном сайте есть «Калькулятор вкладов» (https://expertbank.com/personal/?subsect=217), с помощью которого клиенты смогут рассчитать выгоду от вложения денег.

Рассмотрим особенности и выгоду каждого вклада.

Оптимальный

Деньги хранятся 270 дней под 6,5% годовых или 366 дней (1 год и 1 день) под 6, 75% годовых. Минимальная сумма вклада – 100 000 рублей. Проценты на вложенные деньги начисляются в конце каждого месяца, в день закрытия или переоформления депозита.

При желании клиента он может снять часть вклада до истечения срока его действия. Однако в этом случае он потеряет «проценты»: они будут пересчитаны. Досрочно «снять» деньги без потери «заработанных» процентов нельзя.

А вот пополнять вклад можно, если за весь период его «работы» сумма не превысит 1 400 000 рублей. Также вклад можно пополнять за счет начисленных процентов.

Ниже приведен расчет по вкладу «Оптимальный» при вложении 100 000 рублей, для примера:

optimalniy-vklad.jpg

Для своих+

Деньги хранятся 180 дней под 6,7% годовых, 270 дней под 7,2% и 366 дней (1 год и 1 день) под 7,7% годовых. Минимальная сумма вклада – 1 000 рублей. Проценты на вложенные деньги начисляются в день закрытия или переоформления депозита.

Частично снять деньги или пополнить вклад в процессе его «работы» нельзя.

Ниже приведен расчет по вкладу «Для своих+» при вложении 100 000 рублей, для примера:

dla-svoih.jpg

Дебетовые карты

Дебетовая карта – востребованное средство оплаты товаров и услуг. На них удобно хранить деньги, снимать наличные и совершать платежи. Карты Эксперт Банка удобны и практичны: обналичивать средства можно в любом банкомате любой страны. При этом вы не потеряете деньги: комиссия не будет высчитана!

Если вы хотите выгодно обменять рубли, не спешите. Воспользуйтесь любым банкоматом, который «работает» с валютой, и он «выдаст» вам ее по курсу ЦБ РФ.

Заказать карту можно на официальном сайте финансового учреждения.

Вход в личный кабинет Эксперт Банка

Vhod-v-lichnyj-kabinet-Ekspert-Banka.png

Клиенты, обладающие пластиковой картой Эксперт Банка, автоматически получают учетную запись для последующего входа в интернет банк. Система разработана для обслуживания зарегистрированных пользователей с компьютера или другого устройства (смартфон, планшетное устройство и т.д.), подключенного к Интернету.

Онлайн банкинг Эксперт Банка использует универсальную технологическую платформу Faktura.ru (для частных клиентов) и Faktura.ru Business (для корпоративных клиентов), поэтому список операций соответствует официальным стандартам межбанковского процессингового центра Faktura.ru.

Основные возможности онлайн банкинга Эксперт Банка:

  • Обменивать валюту по внутрибанковскому курсу;
  • Оплачивать услуги по более 15 000 поставщиков, зарегистрированных в системе: квартирная плата, многопользовательские ролевые игры (Аллоды, Warface, World of Tanks и т.д.), мобильная связь и Интернет (Akado, Билайн, Дом.ru, Мегафон, МГТС, МТС, Теле2 и т.д.), социальные сети и приложения, обеспечивающие голосовую и текстовую видеосвязь через Интернет (Skype, Viber, What’s App, ВКонтакте, Одноклассники и т.д.), штрафы ГИБДД;
  • Отправлять заявления в кредитную организацию с прикрепленными электронными файлами;
  • Переводить денежные средства между собственными открытыми продуктами и по реквизитам сторонним физическим лицам и организациям,
  • Пополнять электронный кошелек (RBK Money, Единый Кошелек, Киви, Яндекс Money и т.д.);
  • Просматривать карту офисов и банкоматов.

Вход в личный кабинет располагается на официальном ресурсе Эксперт Банка, а непосредственное указание учетной записи – на ресурсе процессингового центра Faktura.ru.

Вход в систему частного клиента:

  • Открыть официальный ресурс Эксперт Банка https://expertbank.com/ и навести курсор на прямоугольный баннер «Интернет Банк», выбрать категорию «Для физ. лиц»;
  • Заполнить логин, пароль и навести курсор на «Войти».

Glavnaya-stranitsa-ofitsialnogo-sajta-Ekspert-Banka.pngГлавная страница официального сайта Эксперт Банка

Вход в систему корпоративного клиента:

  • Открыть https://www.faktura.ru/f2b/?site=expertbank и выбрать способ входа: по сертификату или по пользовательской записи;
  • Для входа по сертификату потребуется установить криптографический ключ в считывающее устройство на компьютере или прикрепить его в электронном файле. Для входа по учетной записи – заполнить логин, пароль. В каждом способе входа кликнуть по баннеру «Войти».

Как правило, 1 раз в квартал в системе проводятся технические работы, поэтому если пользователь испытывает трудности при входе в личный кабинет, рекомендуется ознакомиться с календарем обновлений на ресурсе Эксперт Банка.

Как быстро зарегистрировать свой кабинет?

Для использования услуг, предоставляемых банком, надо зарегистрироваться в личном кабинете. Такое оформление происходит по специальному онлайн-заявлению. Надо зайти на официальный сайт и сверху найти кнопку «Личный кабинет». Затем требуется нажать на неё и выполнить следующие действия:

  1. Нажать вкладку «Зарегистрироваться»
  2. Ввести данные в поле «Введите имя».
  3. Ввести номер своего мобильного.
  4. Нажать кнопку «Отправить».
  5. На телефон придёт СМС-сообщение с кодом. Его требуется ввести в пустое поле.
  6. Нажать на кнопку «Отправить».

Важно! Подтверждение оформления личного кабинета пользователь получает по телефону. Обычно звонок ожидается через 15 минут после оформления заявки.

Расчетный счет для ИП в Эксперт Банке

Расчетный счет в Эксперт Банке для предпринимателей дает возможность выгодно хранить и пользовать своими деньгами. Открыть расчетный счет можно 2 способами: через личный кабинет на официальном сайте или обратившись в одно из отделений. Способ обращения не влияет на скорость вынесения решения.

Если вы решили воспользоваться официальным сайтом, вам нужно последовательно выполнить такие действия:

  • Зайдите в соответствующий раздел личного кабинета на официальном сайте;
  • Впишите в представленные поля свое имя и ИНН фирмы;
  • Впишите номер телефона для связи;
  • Нажмите на кнопку «Отправить»;
  • Через 5 минут вам придет номер счета и перезвонит работник банка;
  • Менеджер сам заполнит за вас необходимую документацию и назначит день, когда вы посетите офис, чтобы предоставить пакет документов.

РКО в Эксперт Банке имеет такие преимущества:

  • Обслуживание счета бесплатное;
  • На остаток денег начисляется 5%;
  • Количество и сумма ежемесячных платежей не ограничена;
  • При необходимости предпринимателям предоставляется кредит на льготных условиях до 5 млн. рублей.

Эксперт Банк для ИП дарит бонусы, которыми могут воспользоваться новые банковские клиенты:

  • Месяц обслуживания компании бухгалтером банка;
  • Экспресс-аудит отчетности;
  • Использование 45 дней без оплаты бухгалтерии онлайн.

ИП предоставляется 3 тарифа РКО:

  • Экономный;
  • Оптимальный;
  • Все включено.

Подробности открытия расчетного счета для ИП рассмотрены на официальном сайте.

Восстановление пароля для входа в личный кабинет

Иногда клиенты забывают свои данные (логины и пароли) для личных кабинетов онлайн-банков. Чтобы предотвратить такие ситуации, первичная учётная запись при регистрации высылается клиентам Эксперт Банка СМС-сообщением и остаётся в памяти телефона. Это удобно для пользователей и не затруднительно для специалистов кредитного учреждения, которые всегда работают для своих клиентов.

Если пользователь удалил сообщение, в котором содержится пароль, тогда в восстановлении кода поможет специалист финансовой организации. Для этого нужно позвонить в Эксперт Банк по бесплатному номеру горячей линии, ответить на вопросы работника организации и получить новый пароль.

Как войти в свой кабинет?

Эксперт Банк предоставляет уникальную возможность для своих клиентов – круглосуточно пользоваться многими услугами банка. Сначала надо зарегистрироваться в личном кабинете банка.

Важно! Если у пользователя уже есть пластиковая карта банка, то ему оформляется учётная запись для входа в интернет-банк автоматически. Эта система позволяет работать с компьютера или другого мобильного устройства, например, планшета и смартфона, которые подключены к интернету.

Онлайн-сервис предоставляет банковским пользователям большие возможности. Клиенты смогут:

  • Пополнять электронные кошельки.
  • Переводить оплату за различные виды услуг. В системе их зарегистрировано более 15 000. Например, можно оплачивать мобильную связь, интернет Viber, What’s App, социальные сети, штрафы ГИБДД и другие.
  • Отправлять онлайн-отзывы, заявления с прикреплёнными внутри файлами с необходимыми документами.
  • Получать информацию о расходах и остатках денежных средств на счетах.
  • Быстрый доступ к реквизитам финансового учреждения и моментальная отправка их любому пользователю с помощью электронной почты.

Банк гарантирует полную безопасность денежных переводов, которые осуществляются с помощью интернет-банка.

Обмен документами в электронном виде проходит для частных лиц в системе Faktura.ru, а для корпоративных клиентов – в Faktura.ru Business.

Клиенты банка, которые прошли регистрацию в системе, могут пользоваться услугами интернет-банка. Процедура бесплатная, она проходит на сайте финансового учреждения.

В специальном поле надо указать свой логин, пароль и нажать кнопку «Войти». Так можно осуществить вход в свой кабинет.

Если вы часто или ежедневно работаете в личном компьютере и пользуетесь сайтом Эксперт Банка для проведения финансовых операций, то можно поставить галочку рядом со словами «Запомнить меня». Тогда не возникнет необходимости постоянно вводить всю информацию для входа в аккаунт. Система запомнит вас, как постоянного клиента.

Используемые источники:

  • https://creditonline.su/banki/ekspert-bank/
  • https://banks-cabinet.ru/expertbank.html
  • https://lichniekabineti.ru/372-expertbank.html
  • https://cabinet-bank.ru/ekspert-bank/
  • https://expert-bybank.ru/

Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Максим Иванов
Наш эксперт
Написано статей
129
Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации