Андрей Смирнов
Время чтения: ~17 мин.
Просмотров: 931

Как войти в личный кабинет Совкомбанка и карты Халва онлайн

Регистрация личного кабинета в Совкомбанке

Чтобы начать пользоваться услугами Совкомбанка через интернет необходимо получить доступ, то есть зарегистрироваться. Совкомбанк предоставляет возможность пользоваться их услугами и личным кабинетом даже если не являетесь их клиентом. Для этого необходимо указать номер вашего мобильного телефона и зарегистрироваться в системе, далее можно пополнить счёт в лично кабинет с любой другой карты и пользоваться переводами и оплатами, в кабинете доступно тысячи платежей. Для увеличения лимитов необходимо предоставить паспортные данные.

Регистрация личного кабинета Совкомбанк

Чат-банк для бизнеса

Платформа чат банк от Совкомбанка подойдет не только для физических лиц, но и для юридических, ведущих свой бизнес через финансовую организацию. В 2017 году проект был признан самым эффективным коммерческим банкингом, работающим через интернет.

Чат банк подойдет ИП, юр лицам, владеющим организациями любого размера.

Среди основных особенностей ДБО Совкомбанка для предпринимателей можно выделить:

  • Возможность открытия любых типов счетов в одном окне.
  • Подключение овердрафта с момента открытия счета.
  • Полное бесплатное обслуживание, распространяющееся на весь срок ведения бизнеса через Совкомбанк.
  • Наличие карты с подробным описанием местоположения всех офисов Совкомбанка.
  • Чат банк самостоятельно настроит отправку смс-сообщения или электронного письма с платежкой вашему бизнес-партнеру.
  • Счет открывается мгновенно. Спустя несколько минут после регистрации в чат банке вы получаете его номер и реквизиты.
  • Выпуск корпоративной карты, обслуживание которой возможно в любом банкомате, магазине. Ее также можно использовать для оплаты покупок в интернете.
  • Выпуск любого количества карт, просмотр транзакций, настройка лимитов и ограничений без посещения отделения Совкомбанка.
  • Детальная финансовая аналитика в виде графиков и отчетов. Последние можно заказать по всем операциям.
  • Установка смс-уведомлений об изменениях баланса счета.
  • Наличие специального мобильного приложения «Чат-Банк».
  • Размещение рабочих и личных счетов в одном кабинете Совкомбанка.

Стоит упомянуть об одной отличительной особенности чат-банка – возможности оставлять комментарии около каждой транзакции. Разработчики Совкомбанка внедрили данную функцию, отталкиваясь от популярности данного действия в социальных сетях.

Это очень удобно, так как теперь не нужно писать сопроводительное письмо на электронную почту, комментируя совершенный перевод или платеж.

Конфиденциальность

Банк гарантирует всем держателям карты Халва сохранность их персональных данных. В том числе и тех, что были предоставлены в заявке на получение продукта.

Чтобы обеспечить дополнительную безопасность и избежать нежелательных действий мошенников, достаточно установить стандартные антивирусные программы на устройства, с которых осуществляется доступ в интернет-банк. Если в процессе авторизации возникли сомнения в сохранности данных, продолжать вход в личный кабинет не рекомендуется.

Строго запрещено передавать кому-либо мобильный телефон, привязанный к карте, либо сообщать третьим лицам реквизиты Халвы и прочие персональные данные.

«Халва» – Вход в Личный Кабинет по Номеру Телефона Онлайн

Граждане, оформившие пластиковую карту, могут получить доступ к удобному сервису дистанционного управления картами под названием «Личный кабинет».

Для этого необходимо сделать следующее: bokovoy-12.jpg

  1. Перейти на официальный сайт банка, посвященный карте.
  2. Нажать на кнопку «В кабинет», размещенную в верхней правой части страницы.
  3. Ввести номер телефона в открывшейся форме, после чего пройти проверку «reCaptcha».
  4. Ввести в новое окно код, который был отправлен на указанный номер сотового.
  5. Приступить к использованию сервиса.

Личный кабинет позволяет контролировать количество средств, оставшихся на счету, а также смотреть выписки, касающиеся денежных трат, узнавать дату и размер следующего платежа. Сервис доступен только тем клиентам, которые уже получили «Халву».

Для входа используется номер телефона, указанный во время оформления продукта. Проходить регистрацию не требуется.

Оформить карту рассрочки Халва — онлайн заявка

Если вам понравились приятные условия использования по карте Халва, то самое время оформить карту онлайн. Для этого необходимо оставить заявку на сайте Совкомбанка по адресу https://halvacard.ru/order/#app.

Для получения карты необходимо заполнить минимум информации о себе:

  1. Ф.И.О.
  2. Дата рождения
  3. Мобильный телефон
  4. Регион доставки

oformit-kartu-halva.png

После ввода запрашиваемой информации нажмите кнопку «Заказать карту Халва» и дождитесь обработки заявки специалистами банка. После рассмотрения вашего запроса с вами свяжется менеджер банка и подробно расскажет о продукте, а также согласует получения карты — карту Халва можно получить на дом курьерской доставкой или забрать в ближайшем к себе отделении Совкомбанка.

Перераспределение средств

Одним из нововведений Совкомбанка, является возможность перераспределения средств, использовать которую удается только пользователям личного кабинета. Кэшбэк от покупок предусмотрен лишь в том случае, если клиент расплачивался собственными средствами.

По этой причине банковские специалисты рекомендуют не настраивать автоматическое погашение в интернет-банке, а оплачивать взносы по рассрочке самостоятельно. Ведь в противном случае в период с 15 по 29 число каждого месяца клиент будет совершать покупки за счет заемных, а не собственных средств.

Видео: Условия по карте.

Грамотное использование функции распределения средств позволит получать небольшой дополнительный доход, однако при этом важно не забывать своевременно вносить платежи по рассрочке.

Безопасность личного кабинета

Сайт создавался профессионалами в банковской сфере. Система работает уже много год не в одной финансовой установи нашей страны. Поэтому уже на практике работы доказывает что это один из самых надёжных серверов в банковской сфере безопасности. Система контролирует все Ваши процессы от начала и до конца. Это оплата карточкой в магазинах или других местах. Переводы с карты на карту различных банков, вне зависимости от того какая платежная система. Чтобы все деньги приходили вовремя и в той сумме которая изначально отсиделась. В целом система совершённая и очень надёжная, на счёт денег можете не переживать.

word-image-8.jpeg

Открыть счет в личном кабинете

Вы сможете с легкостью открыть счет в банке, как для Индивидуального предпринимателя, так и юридического лица, выбирается соответствующая закладка, и заполняются все поля:

22-4.jpg

Внизу данного окна будет кнопка «подписать и отправить в банк».

23-5.jpg

Нажав на нее, вы получите необходимый вам расчетный счет в Совкомбанке. Вот так выглядит страница личного кабинета с открытыми счетами клиента банка.

24-3.jpg

Пример структуры расчетного счета Совкомбанка:

25-3.jpg

Данная страница показывает текущее состояние счета. В нижней части мы можем увидеть сумму зачисленных денежных средств и сумму списанных денег за указанный период с 24.084.2018 по 01.05.2018г. Также система показывает структура затрат данного счета:

26-1.jpg

Этот сервис поможет владельцу счета проанализировать свои расходы и сделать соответствующие выводы в перераспределении затрат, если это необходимо.

Еще одной функцией личного кабинета считается услуга электронной подписи. Ее может получить каждый желающий, заполнив все поля и подтвердив действия.

Совкомбанк: вход в личный кабинет

На сегодняшний день сложно представить пользование банковскими услугами без личного кабинета. Посещать отделение банка ради небольшого перевода или пополнение баланса на сегодня кажется уже смешным. Совкомбанк представляет максимально удобный личный кабинет.

Для входа в личный кабинет, так же он называется интернет-банк, необходимо зачтена официальный сайт sovcombank.ru Так выбрать в правом верхнем углу зелёную кнопку «Интернет-банк». В появившемся окне ввести ваш логин полученный при регистрации или по телефону горячей линии, более подробно будет описано ниже. Далее нужно ввести код с картинки и нажать «Войти». Затем вам потребуется подтвердить личность через СМС.

Вход в личный кабинет Совкомбанка

На картинке ниже представлен образец Интернет-банка Совкомбанк. Здесь видны все ваши карты и счета, истории операций, переводы, различный оплаты и настройки личного кабинета.

Здесь доступны все возможности вашей карты и всё это дистанционно через интернет на вашем компьютере, планшете или телефоне. Например если у вас карта Халва вы можете пользоваться личным кабинетом бесплатно.

Образец Интернет-банка Совкомбанк

Регистрация в личном кабинете

Чтобы зарегистрировать свой личный кабинет в Совком банке, впрочем как и всех остальных банках, нужно быть клиентом этого банка. Все Ваши документы уже и так будут в базе данных этого финансового учреждения и все что нужно, просто подтвердить свою личность. Конечно Вы можете прийти в банк и попросить консультанта или менеджера помочь Вам, но система довольно лёгкая и зарегистрироваться сможет каждый, кто хоть раз в жизни пользовался интернетом.

Вход через мобильный телефон

word-image-44.png

Для того, чтобы использовать приложение было ещё легче, рекомендуется скачать мобильное приложение Совкомбанка. С помощью этого приложения можно не только контролировать и совершать различные финансовые операции, но и управлять своим личным онлайн кабинетом. Панель Вашего кабинета полностью подогнанная под экран смартфона и нет никакого дискомфорта во время проверки или ведения своей личной страницы. С помощью телефона Вы сможете совершать буквально все функции, а также отслеживать все свои действия в истории на своём банковском аккаунте.

Возможности личного кабинета

  1. Здесь можно посмотреть полностью всю историю ваших денежных операций. Вся информация сохраняется в базе данных. Какого именно числа проводилась операция;
  2. С какого на какой счёт или какая именно организация или торговое учреждение получило деньги;
  3. Какая именно сумма была переведена или же наоборот, сколько денег закинули на свою карточку.

Здесь можно совершать все различные операции, не выходя из дома.

  • оплачивать покупки и услуги;
  • вносить коммунальные платежи;
  • переводить деньги на другие банковские карты.

Все это возможно в своём личном кабинете.

word-image-9.jpeg

Авторизация в кабинете

Одним из преимуществ интернет-банкинга для Халвы является отсутствие необходимости проходить утомительную процедуру регистрации.

image1.jpg
Личный кабинет «Халвы» позволяет управлять картой дистанционно.

Чтобы осуществить вход в личный кабинет в первый раз, достаточно ввести логин, который заменяет номер телефона пользователя, и пароль, полученный по смс.

Рассмотрим этот процесс поэтапно. Итак, чтобы зайти в интернет-банк, следует выполнить три простых действия:

  1. Посетить официальный сайт проекта halvacard.ru.
  2. Нажать на кнопку «В кабинет» в правом верхнем углу.
  3. Ввести номер телефона.
  4. Дождаться поступления смс с паролем.
  5. Воспользоваться полученным кодом и приступить к работе с кабинетом.
image2-3.png
Для авторизации в личном кабинете требуется только номер телефона и пароль.

Мобильное приложение

Для доступа в личный кабинет с мобильного устройства рекомендуется скачать приложение в официальном магазине контента (App Store или Google Play для телефонов на iOS и Android соответственно).

image3.jpg
В приложении «Халва» вы найдете ваши любимые магазины.

Вход с мобильного приложения почти не отличается от авторизации через браузер компьютера:

  1. Запустите приложение.
  2. Для входа в интернет-банк введите логин – номер телефона.
  3. Дождитесь смс с паролем и приступайте к работе.

«Халва» Карта Рассрочки – Тарифные Планы: Премиум, Зарплатный и Рефинансирование

По правилам банка к пластику можно подключить один из четырех тарифных планов. Разница между ними небольшая, в основном она касается бонусов.

На данный момент пользователям доступны следующие тарифы: bokovoy-5.jpg

  • «Халва». Обычный вариант для стандартных клиентов банка.
  • «Халва Премиум». Предложение для отдельной категории клиентов.
  • «Халва зарплатная». Для лиц, получающих заработную плату на счет в «Совкомбанке».
  • «Халва рефинансирование». Предназначен для рефинансирования займов, полученных в других банках.

Основные параметры карт:bokovoy-6-1.jpg

  • Срок действия договора – 10 лет.
  • Базовая процентная ставка – 10% годовых.
  • Максимальный кредитный лимит – 350 000 рублей.
  • Процентная ставка в случае просрочки платежа – 36% годовых.
  • Комиссия за использование кредитных средств в магазинах, не сотрудничающих с банком – 1,9% от суммы + 290 рублей.
  • Начисление процентов на оставшиеся средства – от 5,5 до 7% годовых.

Параметры, описанные выше, относятся ко всем тарифным планам.

Чтобы детальнее изучить условия использования конкретного тарифа, необходимо нажать левой клавишей мыши по его названию в перечне, размещенном выше.

Оплата услуг через личный кабинет

Выбрав данную услугу, мы попадаем на следующую страницу. Личный кабинет позволяет оплатить сотовую связь, интернет услуги, коммунальные услуги. Можно оплатить контрактное обучение, штрафы ГИБДД и многое другое. К примеру, рассмотрим пару услуг.

28.jpg

Сотовая связь

29.jpg

Как видно, на страницы доступны все действующие операторы, услуги которых можно оплатить. Выбрав оператор, к примеру, нажмем на Билайн, получим:

30.jpg

Заполнив данную форму, вы сможете оплатить услуги сотового оператора.

Оплата штрафов

Рассмотрим оплату на примере ГИБДД. Штрафы ГИБДД можно найти как по водительскому удостоверению, так и по постановлению правонарушения. Форма оплаты штрафа выглядит так:

32.jpg

Заполнив данную форму, вы оплатите штраф.

Электронные кошельки

Свой расчетный можно подключить к данным «интернет-кошелькам». С помощью них можно также оплачивать услуги и товары в сети Интернет.

Переводы

Осуществлять транзакции можно между любыми счетами с карты на карту по соответствующим тарифам:

34.jpg

Нажимаем перевод между своими счетами, получаем диалоговое окно:

Заполнив его, мы осуществим перевод между своими счетами. А вот как выглядит вторая форма перевода «перевод с карты на карту»:

Заполнив все поля, указав номера карт получателя и отправителя, ФИО отправителя, дату действия карты отправителя, сумму перевода. С обратной стороны карты обязательно указать код. После ставим галочку, что мы ознакомлены с тарифами, и наш платеж банком будет принят в работу. Платеж системой осуществляется от нескольких минут. В сутки по карте стоит ограничение перевода 75 000 рублей и максимально в месяц 300 000 рублей соответственно.

Рефинансирование ипотеки в Совкомбанк

Услуги под названием «рефинансирование ипотеки» в Совкомбанке нет. Но клиент может воспользоваться выгодным предложением по ипотечному кредитованию с целью погашения имеющейся ссуды. При этом ставка на новую ипотеку в Совкомбанке будет зависеть от того, какой из продуктов банка вы выберите и от размера внесенного первоначального взноса, и факта государственной регистрации недвижимого имущества.:

  • Ипотечный займ на первичном рынке «Новостройка» — предоставляется под годовой процент от 12% по стандартной программе.
  • Кредит под залог недвижимости – под 18,9% годовых.
  • Денежная ссуда «12 плюс» — под 12% (при этом объем займа составляет 100 000 рублей).

Совкомбанк не может рефинансировать ипотеку другого банка, однако предлагает оформить новый кредит на жилье на сумму от 300 000 рублей до 30 000 000. Срок ипотечного кредитования составляет от 1 года до 30 лет. Ставка составляет от 10,4% до 11,9% годовых.

Ипотека на новостройку оформляется только в отечественной валюте (в рублях). Предметом договора могут быть квартиры, коммерческая недвижимость, находящиеся в строящемся доме. Если ссуда берется под залог недвижимости, то объект залога должен находиться в собственности заемщика.

Также подходит вариант «Суперплюс» с лимитом до 1 000 000 рублей. Есть еще несколько вариантов рефинансирования ипотеки, которые не были включены в таблицу:

44.jpg

Требования предмету залога:

  • Квартира;
  • Нежилое помещение;
  • Апартаменты;
  • Комната;
  • Жилой дом с земельным участком.

Для программы АЛЬТЕРНАТИВА, дополнительно:

  1. Нежилое помещение или Помещение (без земельного участка).
  2. Нежилое здание или строение с земельным участком.
  3. Объекты в формате малоэтажных домов.

В обязательном порядке осуществляется оценка самого объекта. Помимо этого нужно подготовить все документы по ипотеке. Переуступка залога в этом случае между банками не осуществляется, обременение накладывают после погашения первичной ипотеки.

Гражданин России, претендующий на получение ссуды на покупку жилья должен соответствовать следующим условиям:

  • Ипотеку не дадут, если у претендента нет гражданства России.
  • Необходима регистрация по месту жительства.
  • Будущий заемщик должен быть не младше 21 года. Максимальный возраст должен быть не менее 85 лет на момент погашения ссуды.
  • Лицу, подающему заявку на ссуду, необходимо иметь общий стаж не менее 1 года, а также 3 месяцев на одном месте. Индивидуальным предпринимателям необходимо заниматься предпринимательством в России не менее 1 года.

Какие нужны документы

Для получения ипотеки в Совкомбанке гражданину РФ понадобится:

  • паспорт гражданина Российской Федерации;
  • сертификат страхования СНИЛС;
  • справка 2-НДФЛ (оригинал);
  • документальные акты, подтверждающие право собственности на залоговое имущество (выписка из ЕГРП/ ЕГРН, договор купли-продажи, договор дарения, наследства и т.д.);
  • согласие супруга (супруги) на оформление договора (заверенное нотариально);
  • заявление-анкета на предоставление займа.

Как подать онлайн заявку

Чтобы подать заявку на кредит или ипотеку (новый, так как Совкомбанке услуга рефинансирования кредитов других банков отсутствует) через интернет, достаточно выполнить следующие несложные шаги:

  1. Откройте официальную страницу Совкомбанка;
  2. В верхнем меню нажмите на вкладку «Кредиты»;
  3. Далее укажите свой регион проживания;
  4. Затем из большого набора представленных услуг выберите нужный вид кредита;
  5. Ознакомьтесь с его условиями и нажмите зеленую кнопку «Подать заявку на кредит», расположенную слева;
  6. Заполните предложенную форму и отправьте ее в банк на рассмотрение.

После выполнения выше изложенных действий ожидаете звонка из контактного центра банка.

Срок рассмотрения заявки

Принятие предварительного решения по онлайн заявке на рефинансирование происходит достаточно быстро. В большинстве случаев на это уходит не более 3-х рабочих дней максимум. Что касается окончательного решения, то Совкомбанку потребуется не меньше недели. Если потенциальный заемщик хочет рефинансировать ипотеку, то стоит быть готовым к более длительному ожиданию – до одного месяца.

Совкомбанк предлагает своим потенциальным заемщикам воочию увидеть приобретаемую от рефинансирования кредита выгоду. Делается это с помощью удобного кредитного калькулятора, расположенного на официальном сайте финансовой организации:

  • Шаг первый – откройте официальный сайт Совкомбанка.
  • Шаг второй – найдите на главной странице кредитный калькулятор.
  • Шаг третий – внесите в него данные о будущем кредите, указав требуемую сумму, длительность пользования деньгами.
  • Шаг четвертый – нажмите «Рассчитать». Пред вами откроется окно с приблизительными расчетами по средней процентной ставке.

Теперь вы можете сравнить текущую сумму платежа по кредиту с той, что будет у вас после рефинансирования в Совкомбанке.

Интернет-банк для юридических лиц

Для владельцев бизнеса банк создал отдельный сервис, где учёл все потребности этой категории пользователей. Совкомбанк Бизнес-Онлайн – это сервис для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Он позволяет сотрудничать с банком и вести документооборот из собственного офиса или дома. Владелец аккаунта может:

  • Переводить деньги контрагентам;
  • Вести бухгалтерскую отчётность;
  • Контролировать прибыль через выписки и графики движения средств;
  • Отправлять документы в банк;
  • Получать консультацию через внутренний чат с банком;
  • Начислять зарплату сотрудникам;
  • Получать выписки и справки о состоянии счета и передвижениях средств.

Это только краткий перечень возможностей для юр. лиц и ИП. В рамках дистанционного обслуживания предлагается несколько вариантов аккаунта. Для организаций с крупным документооборотом рекомендуется «Клиент-Банк», также есть «Интернет-Клиент Совкомбанк», который будет удобен для удалённой работы прямо на сайте банка. Для получения всех функций от кабинета можно подключить «Мобильный офис» или «Чат-банк». Выбор набора функций и тарифа происходит в банке при подключении к сервису.

Для доступа к личному кабинету нужно посетить офис банка и заявить о желании подключиться к сервису. Сотрудник предложит варианты учётных записей, среди которых можно выбрать подходящую. Ведение аккаунта для ЮЛ не бесплатно, стоимость зависит от набора функций. В отделении нужно будет подписать заявление на подключение, указать свою электронную почту и номер мобильного. На email придёт логин для доступа, а на телефон – одноразовый пароль. Останется только вход в систему Бизнес-онлайн.

Вход в систему Бизнес-Онлайн

Процесс регистрации и вход в Клиент-Банк одинаков, какой бы вариант обслуживания не был выбран. Для авторизации нужно дождаться сообщения от банка на электронную почту и на телефон. Затем:

  1. Сначала нужно выполнить технические требования к браузеру. Также в информационном разделе есть ссылки на плагины, которые нужно установить.
  2. Перейти на страницу входа в систему Интернет-Клиент Совкомбанка – ib.sovcombank.ru.
  3. Перед нами форма для ввода данных.
  4. В поле «Пользователь» вводим уникальное имя, которое пришло на email. Затем – пароль, поступивший в СМС.
  5. После авторизации нужно поменять одноразовый пароль на свой личный.

Ещё зайти на свою страницу можно через сайт банка, для входа нужно выбрать раздел «Для бизнеса». После этого переходим по кнопке «Интернет-Клиент» в верхнем правом углу.

8-8.jpg

Как и в профилях для физлиц, здесь нужно ввести логин и пароль. После входа владелец учётной записи может настроить доступ к данным для своих сотрудников, например, для директора филиала или для бухгалтера. Чат-банк представляет собой интегрированный кабинет, где есть и личная информация, и коммерческая. Юридическое лицо может переходить из Бизнес-Онлайн в свой кабинет физического лица. Особенно удобно, что он интегрирован ещё и с 1С, информация об операциях всегда будет в ЛК. Кроме этого, на официальном сайте Совкомбанка можно зарегистрировать ИП, дистанционно открыть счёт, запросить выпуск пластиковой карты и многое другое для бизнеса любого масштаба.

Синхронизация с e Token PASS

Юрлица, продолжающие работу в Интернет-клиент с токеном банка экспресс фолко, должны пройти простую процедуру синхронизации. Она выполняется по паролю Token PASS. После подтверждения платёжного поручения системой будет запрошен пароль с устройства.

Синхронизация Token PASS:

  1. Вносят серийный номер токена.
  2. Генерируют и вписывают пароль. Система укажет на ошибку.
  3. После клика на «ок» нажимают «Подписать». Ошибка повторится.
  4. Жмут «Ок» и подписать. Открывается окно синхронизации.
  5. Генерируют второй ключ и нажимают «Готово».

Синхронизация завершена.

Мобильная сберкнижка

Большинство функций личного кабинета перенесли в приложения для смартфонов.

Мобильная сберкнижка – это удобный способ оставаться в курсе своих счетов, долгов по кредиту, актуальных курсов валют.

После установки на телефон приложения пользователь входит в него с помощью тех же пароля и логина. Здесь он сможет переводить деньги с карты на карту, оплачивать онлайн-покупки, платить за интернет и мобильную связь. Также через мобильный сервис можно найти ближайшее отделение или банкомат, просматривать все операции по картам, начисленные проценты или долг. Услуга доступна бесплатно для устройств на Android и в магазине App Store.

Интернет-банкинг уже стал неотъемлемой частью повседневной жизни для многих клиентов Совкомбанка. Благодаря удалённому контролю не нужно больше искать офис, куда-то идти и стоять в очередях. Практически все сотрудничество с финансовой структурой перенесено на ваш компьютер или телефон. Особенно это удобно для предпринимателей, которые вынуждены плотно сотрудничать с банками. В бесплатном мобильном приложении все функции будут доступны в любое время дня и в любом месте.

Используемые источники:

  • https://bank-cabinet.ru/sovkom-bank.html
  • https://moy-kabinet.ru/sovcombank
  • https://sovbankinfo.ru/karta-xalva/lk
  • https://halva-karta-rassrochki.ru/lichnyy-kabinet/
  • https://cabinet-bank.ru/karta-halva/
  • https://sovkombank-lk.ru/lichnyy-kabinet-karty-halva/

Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Максим Иванов
Наш эксперт
Написано статей
129
Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации